När du handlar med aktier är målet att köpa lågt och sälja högt. Så om du har några aktier med betydande vinster kanske du vill lösa in dem och boka dina förluster. Men innan du tar ut dessa aktier, gör din forskning först. Det kan finnas skattekonsekvenser och andra frågor att ta hänsyn till.
Ta fram kopior av dina mäklarutdrag och leta reda på handelsbekräftelserna för de aktier du planerar att ta ut. Om aktierna hålls på ett skattepliktigt konto kommer du att vara skyldig kapitalvinstskatt på eventuell vinst.
Slå upp det aktuella priset för varje aktie på en webbplats som Yahoo! Finans eller CNN Money. Subtrahera det ursprungliga inköpspriset för aktien från dess nuvarande försäljningspris och multiplicera resultatet med antalet aktier du planerar att ta ut. Om du till exempel köpte 100 aktier för 30 USD per aktie och nu säljs för 40 USD, skulle din vinst vara 10 USD per aktie gånger 100, eller 1 000 USD.
Ladda ner ett 1040-formulär och ett schema D-formulär från IRS-webbplatsen på IRS.gov. Fyll i kapitalvinstinformationen om aktierna du planerar att sälja och beräkna skatterna du är skyldig. Om du har programvara för skatteförberedelse kan den göra beräkningarna åt dig.
Logga in på ditt mäklarkonto och gå till handelsmenyn. Skriv in tickersymbolen för aktien du vill sälja. Ange antalet aktier du vill sälja och klicka på knappen "Bekräfta" för att granska din försäljningsorder. Klicka på "Skicka" för att slutföra affären.
Skriv ut en kopia av din handelsbekräftelse och spara den tillsammans med dina skatteuppgifter. Du kommer att få ett 1099-formulär från din mäklare som beskriver försäljningen av aktien, och IRS kommer att få en kopia av samma formulär. Rapportera försäljningen av aktierna och eventuella kapitalvinster som kan tillkomma.
Mäklarutdrag
1040-formulär
Schema D