Med så många olika investeringsalternativ där ute kan det vara svårt att säga vilka som går bra och vilka som har underpresterat. För att övervaka hur det går för dina investeringar kan du använda formeln för realiserad avkastning, som tar hänsyn till det totala beloppet av vinst eller förlust du ådragit dig från att hålla investeringen. Att veta hur dina investeringar presterar kan hjälpa dig att fatta bättre beslut framöver.

Beräkna realiserad avkastning

Avkastningen du får från en investering har faktiskt två komponenter:ökningen eller minskningen av investeringens pris och eventuella intäkter du får medan du äger investeringen. Till exempel kan en aktie betala kvartalsvis utdelning till aktieägarna, eller en obligation kan göra kvartalsvisa räntebetalningar. Om du försummar att inkludera inkomstdelen kan du undervärdera resultatet för dina utdelningsbetalande aktier eller inkomstbärande obligationer.

För att beräkna den realiserade avkastningen, subtrahera startpriset från slutpriset för att beräkna ökningen eller minskningen av investeringens värde. Lägg sedan till eventuella inkomster som betalats till dig under ditt ägande av investeringen.

Säg till exempel att du köper en aktie i början av året för $50 och i slutet av året säljer du den när den är värd $49, men den betalade $1 varje kvartal i utdelning. Subtrahera startpriset på $50 från slutpriset på $49 för att se att du förlorade $1 på värdet. Men lägg sedan till $4 i utdelning för att se att din realiserade avkastning på investeringen faktiskt var $3. Om du hade ignorerat inkomstkomponenten skulle du av misstag ha trott att du förlorat pengar på investeringen.

Realiserad avkastning i procent

Det är användbart att beräkna din realiserade avkastning som en dollarsiffra, men det tillåter dig inte att jämföra det relativa resultatet för investeringar av olika storlekar. Till exempel kan en avkastning på 500 USD låta bra, men det är mycket bättre om du bara behövde investera 1 000 USD än om du var tvungen att investera 100 000 USD.

För att beräkna din realiserade avkastning i procent, dividera beloppet av din realiserade avkastning med din initiala investering. Multiplicera sedan resultatet med 100 för att omvandla decimalen till en procentsats. Om du till exempel fick en avkastning på $3 på en investering på $50, dividera $3 med $50 för att få 0,06. Multiplicera sedan 0,06 med 100 för att se att du fick en avkastning på 6 procent på din investering.