Närhelst du likviderar en liten portfölj eller omvandlar aktien till kontanter får det ekonomiska konsekvenser. Du kan till exempel bli beskattad för kapitalvinster eller förlora portföljens framtida värdeökning. En likvidationsspecialist på ett mäklarföretag kan hjälpa dig att förutse skattekonsekvenserna av portföljlikvidationen och ge dig råd om ett tillvägagångssätt som kommer att maximera avkastningen på din investering.
När du tittar på din aktieportfölj, notera antalet aktier du äger av varje företags aktier och deras nuvarande värde. Om du äger ett stort antal aktier eller om aktievärdet har ökat avsevärt bör du samarbeta med en börsmäklare för att avveckla din portfölj av flera skäl. För att till exempel sälja dina aktier till bästa marknadspris bör du undvika att flytta ett stort antal aktier till marknaden samtidigt, vilket kommer att få aktiekursen att sjunka. Dessutom, om dina aktier inte handlas ofta eller om aktierna emitterades av ett privat företag, få råd om hur du likviderar din portfölj från en eller flera mäklare.
Innan du likviderar ditt lager, överväg skattekonsekvenserna av att göra det. Om du till exempel säljer med vinst en aktie som har funnits i din portfölj i mer än ett år, beskattas vinsten på reavinst. Om försäljningen sker mindre än ett år efter köpdagen, omfattas din vinst av den ordinarie inkomstskattesatsen, som kan vara högre än reavinstskattesatsen. Om du säljer aktien med förlust kan den förlusten kompensera för eventuell kapitalvinst du tjänat på försäljningen av en annan investering. När du säljer kan du följaktligen para ihop aktier som har stigit i värde med aktier som har minskat i värde.
Du likviderar aktier till dess nuvarande marknadsvärde. Om aktierna är börsnoterade kan du hitta deras aktuella marknadspris på lämplig börs. Skapa säljorder genom att ange antalet aktier du vill sälja. Mängden kontanter du får kommer att vara lika med antalet aktier multiplicerat med deras aktuella marknadspris minus transaktions- och mäklaravgifter.
Din aktiemäklare kan utföra försäljningsorder eller så kan du göra det med ett onlinemäklarkonto. Om din mäklare säljer varje enskild position måste du berätta för henne hur många aktier i en viss aktie du vill likvidera. Om du anger en säljorder med ditt mäklarkonto anger du antalet aktier för varje aktie du vill likvidera. I båda fallen kan du ange det lägsta acceptabla försäljningspriset per aktie med hjälp av specialordertyper.
Din mäklare kommer att ge en bekräftelse på försäljningen av dina aktier. Granska bekräftelsen och bekräfta antalet sålda aktier och försäljningspriset för var och en, samt kostnaderna för att sälja värdepapperen. Varje finansiellt tjänsteföretag måste tillhandahålla denna information till säljaren.