Finansiell planering är den formella processen att skapa en färdplan över finansiella mål samtidigt som man tar hänsyn till en individs eller företags tillgångar, skulder och kreditvärdighet. Tjänster för finansiell planering gör det möjligt för företag och privatpersoner att ta kontroll över sina finansiella konton och få professionell rådgivning eller råd för att förvalta fastigheter, fatta de bästa besluten om försäkringar och utvärdera aktieoptioner.

Betydelse

Från att budgetera hushållens utgifter till att skapa ett sparkonto för pensionsfonder, en strategisk finansiell plan kan göra det lättare för individer eller företag att maximera sitt kassaflöde och fatta solida investeringsbeslut. Att allokera och hantera pengar effektivt kräver ofta hjälp av en pålitlig finansiell planerare; ekonomiplaneringstjänster hjälper människor att få en korrekt bedömning och förståelse för sin ekonomiska ställning så att de kan fatta de bästa besluten när de fördelar sina finansiella tillgångar.

Funktion

Alla som har samlat på sig en betydande mängd förmögenhet i form av fastigheter, mycket likvida tillgångar eller kontanter kan dra nytta av tjänster för finansiell planering. Finansiell planering tillåter människor att skissera en sund ekonomisk framtid och dra nytta av alla tillgängliga investeringar och aktieoptioner; eftersom det är en pågående process är det viktigt att rådgöra med en personlig finansiell rådgivare eller certifierad finansiell planerare för att fatta solida och effektiva ekonomiska beslut.

Funktioner

Finansiell planering börjar med en grundlig finansiell analys av individen eller företaget, vilket kan innefatta skapandet av en finansiell analysredovisning. Detta uttalande beskriver alla tillgångar och skulder och avslutas med beräkningen av nettoförmögenhet. Efter att ha granskat varje område av individens eller företagets finansiella ställning kan en finansiell planerare ge rekommendationer för investeringar, pensionsplanering, utbildningsfinansiering, välgörenhetsbidrag och försäkringar som är mest lämpade för kunden.

Fördelar

Många människor kan dra nytta av att utarbeta en ekonomisk plan och behöver inte betala betydande avgifter för att få tjänsterna från en professionell finansiell planerare. Viktiga fördelar med finansiell planering inkluderar:arbeta med en pålitlig rådgivare; bedöma risktolerans; minska effekterna av en finansiell kris och förhindra att en inträffar i första hand; sänka skatterna genom att fördela inkomster och tillgångar mer effektivt; investera i en lönsam aktieportfölj; skapa en lämplig pensionsplan.

Överväganden

Vissa banker och finansiella institutioner erbjuder tjänster för finansiell planering utan kostnad för kunder eller medlemmar; detta kan vara ett värdefullt alternativ för alla som är intresserade av att hantera sina pengar och tillgångar mer effektivt, skapa en aktieportfölj eller de som är intresserade av att investera i penningmarknadsfonder. Konsultationer om finansiell planering är vanligtvis kostnadsfria och privata företag kan ta ut en avgift för pågående tjänster.