När det gäller att investera i utdelningsaktier är det tålamod som resulterar i den verkliga avlöningsdagen för aktieägarna.
Det mest uppenbara måttet på ett företags inkomstpotential, dess direktavkastning, beräknas på årsbasis med 12 månaders utdelningar. Det är vanligtvis fördelat på fyra betalningar, med en utdelning varje kvartal, vilket innebär att du kan hålla en aktie i cirka 12 veckor utan att se ett öre i utdelning om du slutar sälja vid en olämplig tidpunkt.
Utöver de enkla praktiska detaljerna att se till att du är berättigad till nästa utdelning, är den verkliga anledningen till att tålamod lönar sig för inkomstinvesterare den dramatiska ökningen av utdelningar på mycket lång sikt. Tänk på att S&P 500-indexet för stora amerikanska aktier har ökat med 167 % sedan början av 2010. Men om du tar hänsyn till de utdelningar som betalas ut av de ingående aktierna i detta riktmärke och återinvesterar pengarna tillbaka i indexet, hoppar din avkastning till mer än 230 % under de senaste tio åren eller så!
Om detta är resultatet som utdelningar kan leverera under ett decennium, föreställ dig vad som händer när du står för ett sekel eller mer av utbetalningar.
Dessa 13 utdelningsaktier har gett just detta:en rik historia av oavbrutna kontantutdelningar till aktieägare som sträcker sig minst 100 år tillbaka i tiden.
Coca-Cola (KO, $45,89) är det nyaste tillskottet till denna klubb av långbetalda utdelningsaktier, med 100 år av utdelningar i följd från och med 2020. Dessutom markerade ett meddelande i februari att Coke höjde sin kvartalsutdelning med en slant det 58:e året i rad. där dess utbetalningar har ökat för aktieägarna. Det gör Coca-Cola till en Dividend King – en elitgrupp av Dividend Aristokrater som har ökat sina kontantbetalningar i ett halvt sekel eller mer.
Konsumenternas smaker kanske går mot hälsosammare alternativ och bort från detta läskföretags flaggskeppsläsk. Men varumärkesstyrkan och den globala räckvidden för Coke – för att inte tala om förvärv som Costa Coffee och lanseringar som Coca-Cola-märkta energidrycker för att tilltala bredare smaker – innebär att KO förblir en mycket stabil inkomstaktie på lång sikt.
Chubb (CB, $104,61) är ett Schweizbaserat försäkringsbolag som erbjuder ett brett utbud av försäkringar som täcker hem, bilar, företag och mer. Dess affärsmodell att samla in regelbundna premier från kunder för att täcka ansvar ger också regelbundna utdelningar eftersom Chubb överför en del av dessa betalningar till sina aktieägare.
CB har gjort detta i mer än ett sekel, så det vet något om att hantera sina försäkringsrisker såväl som att hantera sina utdelningar. Och alldeles nyligen tillkännagav Dividend Aristocrat en ökning med 4 % i sin kvartalsvisa utdelning, till 78 cent per aktie, vilket markerar det 27:e året i rad med utbetalningsökningar.
Du kanske inte känner igen duon Church &Dwight (CHD, $72,15), men du kommer säkert att känna igen parningen av Arm &Hammer – ett av de mest populära märkena i CHD-arsenalen. Utöver sina många bakpulverinspirerade hushållsprodukter, som sträcker sig från kattsand till tvättmedel, är Church &Dwight också företaget bakom Orajel tandvårdsprodukter, OxiClean rengöringsmedel och trojanska kondomer.
Aktier i Church &Dwight har varit en rejäl tillväxtmotor för en dagligvaruaktie och levererat nästan 70 % i prisutveckling under de senaste fem åren, jämfört med bara 40 % för S&P 500 Index under samma period.
Det är dock den 119 år långa utdelningshistorien som verkligen borde tilltala inkomstinvesterare. Få utdelningsaktier har den typen av livslängd.
Företaget hette ursprungligen Pittsburgh Plate Glass och bytte namn på 1960-talet till PPG Industries (PPG, $95,99) för att spegla ett företag som hade vuxit långt bortom denna enda affärslinje.
PPG har under det senaste århundradet eller så utvecklats till en mängd industriella tillämpningar inklusive färger, lösningsmedel, lim och till och med glasfiber. Denna mångsidiga produktlinje säkerställer en diversifierad intäktsström för att backa upp en inkomstström till offentliga aktieägare.
Verksamheten är verkligen cyklisk och knuten till en bredare industriell efterfrågan. Men PPG är bland en handfull utdelningsaktier vars utbetalningar har överlevt den stora depressionen och två världskrig. Det borde ge investerare sinnesfrid.
Ett annat stort konsumentnamn i universum av långsiktiga utdelningsbetalare som inte kan förbises är General Mills (GIS, 60,93 USD).
Du känner det som "Big G"-företaget bakom Cheerios-flingor, Häagen-Dazs-glass, Betty Crocker-tårtblandningar och mer. Dessa stora varumärken har stor lojalitet, och GIS har en särskilt stark försäljning i en tid då folk äter mindre ute och lagar middag hemma.
General Mills är helt klart ett långsiktigt utdelningsspel, med mer än 120 år av utbetalningar i rad, såväl som 15 raka höjningar. De ovannämnda kortsiktiga efterfrågetrenderna har dock lyft General Mills med mer än 15 % under de senaste 12 månaderna medan den bredare S&P bara har stigit med 5 %.
Colgate-Palmolive (CL, $70,47) har massor av produkter i sin arsenal av varumärken utöver de två som är mest framträdande i namnet, inklusive Speed Stick-deodorant, Ajax rengöringsmedel och Hill's husdjursprodukter.
Även om många konsumentaktier har fallit i spåren av den globala pandemin, är verkligheten att folk måste fortsätta att borsta tänderna och tvätta sina kläder, även i karantän. Det är ett bra exempel på hur basaktier som CL har uthållighet oavsett bredare ekonomiska störningar.
Det är också så Colgate-Palmolive kan fortsätta att ge sin utdelning över goda och dåliga tider. Dess 125-åriga meritlista överträffas av endast en handfull utdelningsaktier, och den utbetalningen har vuxit utan avbrott under de senaste 57 åren.
Liksom några av de andra aktierna på den här listan, är elverktygsjätten Stanley Black &Decker (SWK, $127,13) har förändrats mycket under åren.
Stanley började som ett ödmjukt företag för handverktyg och fästen strax efter inbördeskriget, men det har stadigt vuxit och utvecklats. Förvärvet av Black &Decker skedde för bara lite mer än ett decennium sedan, och det tog upp Craftsman-verktygslinjen 2017. Men Stanley har också säkerhetssystem, borrlösningar och till och med vårdetiketter, hängen och andra produkter.
SWK har ett av de längsta utdelningsprogrammen, på 125 år. Och dess diversifierade och förankrade verktygsverksamhet bör säkerställa att dessa lönedagar fortsätter att rulla i många år framöver.
Med ett djupt stall av några av de största varumärkena inom amerikanska konsumentvaror, Procter &Gamble (PG, $113,28) är en av de aktier som kommer att hitta köpare av sina produkter i vilken miljö som helst. Dessa föremål inkluderar Bounty pappershanddukar, Tide tvättmedel, Gillette rakprodukter, Vicks förkylnings- och influensabehandlingar och Pampers-blöjor, bara för att nämna några.
Med sin 63-åriga rad av årliga utdelningsökningar på toppen av mer än ett sekel av på varandra följande kvartalsutdelningar, ses P&G som den huvudsakliga inkomstaktien av många investerare.
Johnson Controls (JCI, $28,74) är ett intressant industriföretag som tillhandahåller sprinklersystem, värme- och kyltjänster och säkerhetsutrustning för byggnader.
2016 slog Johnson Controls samman med Tyco International och flyttade sitt huvudkontor till Irland; dock har företaget djupa amerikanska rötter. Efter att grundaren Warren Johnson uppfann en av de första termostatkontrollerna, bildade han och en grupp investerare företaget i Wisconsin redan 1885.
Kort därefter började JCI betala utdelning till sina offentliga aktieägare – en praxis som fortsätter än i dag.
Consolidated Edison (ED, $70,74) är en av flera utdelningsbetalande aktier på den här listan med en rik historia som går tillbaka till de tidiga dagarna av amerikansk industrimakt.
Detta verktyg startade som New York Gas Light Company 1823 och gav ursprungligen naturgas till byggnader nästan 100 år innan det typiska amerikanska hushållet hade elektricitet. ConEd elektrifierade så småningom New York City och det omgivande området och började betala generösa och konsekventa utdelningar längs vägen.
Bruksaktier är älskade av inkomstinvesterare. Det beror på att de vanligtvis är tillförlitliga långsiktiga inkomstspel tack vare deras inbyggda efterfrågan, geografiska monopol och en regelbunden månatlig faktureringscykel som fyller deras kassa.
Eli Lilly (LLY, $151,13) är en Big Pharma-ledare som har gjort sig ett namn med märkesprodukter som inkluderar Prozac och Cialis. På senare tid har storsäljare för LLY bland annat storsäljare Trulicity för diabetes, insulinprodukten Humalog och kemoterapiläkemedlet Alimta.
Eli Lilly fortsätter att forska i nästa generations läkemedel också; man försöker också driva på nya produkter genom förvärv, som avtalet på 8 miljarder dollar för att köpa Loxo Oncology 2019.
Denna breda svit av spännande behandlingar tillsammans med ständig forskning om nya botemedel säkerställer mycket stabilitet – och utdelning – för denna läkemedelstillverkare.
Exxon Mobils moderna energigigant (XOM, $45,37) tar sina rötter från Standard Oil-monopolet. Faktum är att både Exxon- och Mobil-namnskyltarna snurrades ut från det större oljeföretaget som John D. Rockefeller hade byggt innan de gick med igen 1998.
Men om du spårar dessa rötter ända tillbaka till 1882, kommer du att se början på ett regelbundet utdelningsåtagande som sträcker sig till idag.
Även om framtiden är osäker – efterfrågan på olja har torkat ut tack vare covid-19, och oro över den globala uppvärmningen tär på världens kärlek till fossila bränslen – bör XOM ha resurserna att frodas i många år framöver.
Om allt går som planerat, York Water (YORW, $42,45) kommer att räkna ut sin 600:e utdelning i rad i år – ett rekord som sträcker sig över två århundraden, och som företaget hävdar kan vara det längsta åtagandet för något Wall Street-företag. Utöver sin stamtavla är det Pennsylvania-baserade företaget det äldsta börsnoterade verktyget i landet.
Avkastningen är visserligen en av de minsta bland utdelningsaktier på denna lista. Och det totala marknadsvärdet är en bråkdel av vad några av de större aktierna där ute har att erbjuda.
Men om du bryr dig om konsekventa utdelningar framför allt, är York Water värt en titt.
20 utdelningsaktier för att finansiera 20 års pension
8 stora utdelningsaktier som ger 8 % eller mer
11 utdelningsaktier med 55 eller fler år av utbetalningstillväxt
9 Stora utdelningsaktier att köpa
13 högavkastande utdelningsaktier att titta på
13 utdelningsaktier som har betalat investerare i 100+ år
Mindre är inte bättre för utdelningsinvesterare
2 inkomst- och tillväxtaktier för smarta investerare