Du skulle inte tänka två gånger på att köpa en försäkring för din bil, hus, fan, till och med ditt liv. Oavsett om det är en oförutsedd händelse som en brand, översvämning eller cancerdiagnos är oddsen höga att någon av oss kommer att tjäna pengar på vår policy. Säkring av aktier är som försäkring. Men visste du att du också kan köpa "det" för dina investeringar? Det är som att ha en försäkring om dina affärer inte fungerar.

Säkring av aktier för att skydda dig från förlust

• Har jag fått din uppmärksamhet än? Det borde jag för om du går med i spelet måste du veta hur du skyddar dig mot förluster på aktiemarknaden med hjälp av hedging. Här är hur. Att undvika risker i livet och verksamheten är vägen till misslyckande. Istället måste man lära sig hur man minskar riskerna. Säkring hjälper dig att minska riskerna. Vissa människor säkrar med omvända produktaktier eller till och med $VIX.

Det fungerar som en livräddare för att skydda dig och dina tillgångar under en marknadsförsäljning eller nedgång. Men det har trots allt också sina nackdelar; det är en satsning som strider mot dina intressen.

För att sammanfatta, en säkring är när du köper en investering för att minska risken för förluster från en annan investering. Vanligtvis kommer investerare att köpa motsatsen till sin position, som att köpa en säljoption för att säkra sig mot förluster i en lång aktieposition. Deras motivering:En minskning av aktiekursen kommer (något) att kompenseras av vinsterna från säljoptionen.

Alfred Winslow Jones:The Godfather of the Hedge Fund Industry

Född 1900, Alfred Winslow Jones är krediterad för att ha bildat den första moderna hedgefonden. Jones lyckades implementera denna plan genom att blanka aktier och öka hävstångseffekten, vilket ledde till introduktionen av den första hedgefonden.

Även om de befintliga hedgefonderna på den nuvarande marknaden tillämpar olika strategier för att tjäna pengar, var Jones idé med hedgefonder att skaffa sig en försäkring mot risker.

Under 34 år av att driva sin hedgefond hade Jones bara tre år som realiserade en förlust. Under sina första tjugo år tjänade han en ackumulerad avkastning på ungefär 5 000 procent.

Sett i perspektiv skulle detta resultat ha förvandlat $10 000 till $480 000 samtidigt som det krossade marknadsgenomsnittet. På grund av detta anses han allmänt vara hedgefondbranschens fader och var en av de bästa penningförvaltarna någonsin.

Spola framåt till idag och säkring används fortfarande av olika investerare för att skydda sig mot nedåtrisker, med olika metoder.

Tänk på en handlare med aktier i flygbranschen som är orolig för att aktiekursen faller på grund av covid-19. Istället för att sälja alla sina aktier och realisera en förlust har de ett annat alternativ:Säkring. Handlaren kan helt enkelt köpa en säljoption och vinst på vägen ner.

Diversifiering betraktas som säkring

Du har säkert hört talas om ordspråket, "lägg inte alla dina ägg i en korg." I det här fallet är dina ägg dina värdepapper, och du skulle vara en idiot om du lägger dem alla på ett ställe.

På samma sätt är det därför som en 20 aktieportfölj betraktas som en säkrare investering, till skillnad från en portfölj med endast Google eller Amazon-aktier.

Jag tror inte att jag är ensam om att en av de bästa formerna av säkring är diversifiering. Och det är en av de äldsta också!

Genom köp av olika finansiella tillgångar säkerställer du att din portfölj inte är begränsad till en enskild bransch eller värdepapper. Om en biltillverkare genomgår tuffa tider är du okej eftersom du har innehav i både finans- och tekniksektorn.

Fördelarna med att säkra aktier

Säkring har olika fördelar; För det första kommer processen att säkra ditt kapital om det inträffar en svart svan.

Till exempel, under Lehman Brothers kollaps år 2008, hade aktieägarna inget annat val än att ha värdelösa innehav som hade reducerats till bara en bråkdel av det ursprungliga priset.

Säkring kommer väl till pass och skydda dig från sådana utfall. Det kan hjälpa ett företag att underhålla saker så att det inte går från dåligt till sämre.

Den andra fördelen med säkring är att du får behålla ditt förstånd. Det är det kommer att skydda din sinnesfrid genom att skydda ditt kapital.

Du kommer att sova gott på natten, med vetskapen om att du inte tar en massa risker. Personligen vet jag att jag gillar att sova gott på nätterna och att oroa mig för pengar är det sista jag behöver just nu.

Nackdelarna med att säkra aktier

Eftersom säkring har olika fördelar, har den också nackdelar. Att säkra dina insatser minskar din risk, men det sänker vanligtvis din potentiella vinst också.

Tyvärr minskar de flesta strategier som skyddar sig mot att aktiemarknaden faller dina vinster på en tjurmarknad.

Likaså är en annan nackdel transaktionskostnaderna förknippade med att köpa en annan aktie. I slutändan kommer kapitalet du vill säkra att uppslukas av avgifter såväl som handelskostnader.

Min poäng är att du måste tänka på handelskostnaderna och vinst- eller förlustuppskattningar när du säkrar.

Vad är säkring på aktiemarknaden med exempel?

1. Låt oss säga att du tror att banksektorn kommer att klara sig bra under de kommande åren. Så du går ut och köper 500 aktier i Scotiabank för 44,50 USD per aktie. Totalt sett kommer denna investering att kosta dig 22 250 USD.
2. Å andra sidan känner du att den här investeringen är lite riskabel just nu, eftersom vi befinner oss mitt i en pandemi. Så vad ska du göra?
3. Tja, säkra din position genom att köpa fem säljoptionskontrakt. Eftersom varje optionspremie är 180 USD kostar det dig 900 USD för de fem kontrakten.
4. Den viktigaste fördelen att notera är att de tillåter dig att sälja dina aktier för 40 USD när som helst före januari 2021.
5. Tyvärr, om Scotiabank föll till 30 USD per aktie i slutet av 2020, skulle din initiala investering vara värd 15 000 USD, med en förlust på 7 250 USD.
6. Men i det här scenariot har dina säljoptioner ett inneboende värde på 5 000 USD. Och när du väl har räknat (dra ifrån de 900 USD som du betalade för kontrakten) kommer du att se att du tjänade 4 100 USD.
7. Sammantaget resulterade din hedge i en förlust på 3 150 USD. Även om det fortfarande är betydande, är det mycket bättre än de $7 250 du skulle ha förlorat om du inte säkrat.

Korten

Enkelt uttryckt är att säkra dina investeringar precis som att köpa en försäkring. Om marknaden är volatil och aktier snabbt sjunker upp eller ner, bör hedging vara din nya bästa vän.

Säkring är ett effektivt tillvägagångssätt, särskilt under osäkra tider. Det finns alltid en chans att en handel kan vända sig mot dig. Men att ha en säkringsplan på plats säkerställer att du inte förlorar din investering.

Men kom ihåg att inte alla dina investeringar behöver säkras, särskilt om du är säker på dina aktieval på lång sikt. Är du nyfiken på att lära dig mer?

När säkrar jag? När jag ser extremt mycket mörk poolaktivitet. Att använda strategier med lägre risk som alternativ-kragestrategin kan ibland hjälpa dig att undvika att behöva säkra lika mycket som någon med en strategi med högre risk.

Bullish Bears erbjuder ett omfattande urval av kurser, verktyg och communitysupport. Låt oss hjälpa dig att förenkla och påskynda din handelsresa.