Som det gamla ordspråket säger, lägg inte alla dina ägg i en korg. När man sätter ihop en investeringsportfölj är diversifiering den viktigaste regeln. Genom att diversifiera din portfölj sprider du risken och gör dig själv mindre sårbar för svängningar på marknaden. Du behöver inte vara en experthandlare eller finansanalytiker för att diversifiera din egen portfölj, men du behöver en grundläggande förståelse för hur processen fungerar.
En portfolio är en samling liknande föremål – tänk på en fotograf och deras samlade föremål, eller en designers portfölj med arbete. På samma sätt, när man talar om att investera, är en investeringsportfölj en samling av tillgångar som aktier, obligationer, kontanter och mer. Att diversifiera en portfölj innebär att sprida dina investeringar i några olika kategorier av dessa tillgångar.
Olika portföljer är sådana som består av en blandning av investeringar, speglar investerarens mål och risktolerans och omvärderas regelbundet.
Genom att diversifiera din portfölj minimerar du risken för dina investeringar. Att bygga en diversifierad portfölj innebär att hålla dina investeringar i balans, med vinster som mildrar eventuella förluster. Att ha en mängd olika investeringar hjälper till att hantera risker samtidigt som du exponeras för marknadstillväxt.
Att investera på aktiemarknaden är en i sig riskabel praxis; verkligen ingenting är garanterat. Marknaden har dock gett 10% avkastning årligen i genomsnitt. De 10 % kommer med några upp- och nedgångar, och att upprätthålla balans i din portfölj kan leda till högre vinster på lång sikt, i motsats till att jaga i den heta tillgången för tillfället.
Aktiemarknaden speglar en blandning av företag som kommer från olika sektorer. Tillsammans skapar de en helhetssyn på ekonomisk prestation. Visst, enskilda aktier kan överprestera och slå den genomsnittliga marknadsavkastningen, men de kan också underprestera marknaden.
Diversifiering är ett skydd mot ekonomiska, kulturella och politiska faktorer som kan skada ett företag eller sektor eller gynna ett annat.
När du tittar på de tillgängliga alternativen finns det några nyckelindikatorer som vägleder din beslutsprocess. Vissa investerare går med vad de vet, eller vad de vet mest om. Om du investerar i företag som är inom områden du redan är bekant med eller är intresserad av tillräckligt för att följa, kanske förändringarna på marknaden inte överväldigar dig lika mycket.
Pris-till-vinst (P/E)-tal är måttet på en aktuell aktiekurs i förhållande till dess vinst per aktie. P/E-tal kommer från offentlig information som används av investerare och analytiker för att bestämma det relativa värdet av ett företags aktier.
Skuldkvoten är en annan beräkning som investerare kan använda för att se till att ett företag är solvent, kan uppfylla nuvarande och framtida åtaganden och kan generera avkastning på sin investering. Informationen finns tillgänglig i den balansräkning som ett företag släpper under sin kvartalsrapport. En skuldbelastning på mindre än 40 % är idealisk.
Till exempel gör företag som PayPal och Synchrony framsteg på den kontantlösa transaktionsarenan. Att ligga i framkant av industriteknik kan innebära tillväxt. Tänk på att företag med potentiellt hög tillväxt kommer med både belöning och risk.
Företagskulturen kan också påverka dess balansräkning. Public's Themes kan hjälpa dig att hitta företag och ETF:er som matchar dina värderingar och intressen, med tillgängliga teman som "Combat Carbon", "Women in Charge" och "Enter the Matrix."
Om allt detta verkar vara för mycket att ta itu med är du inte ensam. Skapandet av ETF:er och fonder är en dröm som går i uppfyllelse för alla som längtar efter balans men som inte nödvändigtvis vill göra jobbet själva.
En börshandlad fond, eller ETF, är en samling värdepapper som du kan köpa eller sälja genom ett mäklarföretag på en börs. De är väldigt lika fonder, men med en twist:En ETF köps och säljs som en företagsaktie under dagen när börserna är öppna.
En värdepappersfond är en pool av pengar från många investerare som samlats för att investera i en stor grupp av tillgångar, som aktier och obligationer och ibland även andra fonder. Portföljinnehaven förvaltas av professionella. De många enskilda investerarna köper aktier som stiger eller faller i värde baserat på utvecklingen av fondens innehav.
Dessa investerare äger inte aktierna i de företag som fonden köper, utan delar lika i vinsterna eller förlusterna av fondens totala innehav - det är det som sätter det "ömsesidiga" i "placeringsfonder."
Du kan investera i ETF:er genom Public, antingen genom att köpa hela aktier eller genom att köpa delar av ETF:er, precis som aktier.
Dagshandel innebär att göra affärer och hålla aktier i bara några timmar, eller till och med några minuter, och göra det bästa av de små förändringarna i en tillgångs pris. Alla transaktioner öppnas och stängs samma dag. För att kunna komma före dessa små förändringar måste du vara på den hela dagen och titta på varje rörelse. Se det som racerbilskörningen att investera.
Långsiktiga investeringar, å andra sidan, innebär att göra affärer som håller öppet i månader, och ofta årtionden. Du bygger en balanserad portfölj och låter marknaden rulla på över sina upp- och nedgångar samtidigt som du sitter tight. Se det som att investera i husbilar.
Grunden för långsiktiga investeringar bygger på att köpa aktier till ett lågt pris och sedan hålla fast vid dem tills deras pris stiger i tid. Public gör det enkelt och överkomligt att komma in på marknaden genom att erbjuda skivor, AKA fraktionerade aktier.
Bråkinvestering innebär att du inte betalar fullt pris för varje aktie, du betalar det som fungerar för dig och aktierna du har valt "skivas" upp för att passa in i köpet. Med ett offentligt konto har du möjlighet att få kontakt med andra investerare, kommentera deras aktivitet och utbyta idéer i en transparent miljö. Gemenskapsfunktionerna låter dig upptäcka nya företag som passar in i dina befintliga ideal och kan hjälpa dig att nå dina investeringsmål.
Det finns alltid en liten risk när du investerar. För att minska den risken så gott du kan är diversifiering nyckeln. Att blanda ihop dina tillgångar håller dig balanserad och klarar av att klara stormarna av politik, industri eller marknadsfluktuationer bättre. Public gör det möjligt att bygga en portfölj du är stolt över och dela dina investeringar med andra investerare så att du transparent kan utbyta idéer.