När en författare börjar på en ny bok vet de redan slutet. Det är det ultimata målet som alla deras karaktärer arbetar mot och vägleder deras handlingar när berättelsen utvecklas. På samma sätt, när du investerar, att veta slutet på historien hjälper dig att göra smarta val på vägen. För de flesta av oss kommer detta slut att vara att sälja av våra tillgångar för att kunna gå i pension bekvämt eller uppfylla ett annat livsmål. Att dyka när tiden är rätt kan vara knepigt. När är rätt tidpunkt att sälja en aktie?
Utöver det gamla rådet om "köp lågt och sälj högt", måste det finnas ett mer nyanserat tillvägagångssätt, eller hur? Bara att höra det ordspråket kan leda till en bild av frenetiska människor som gör snabba försäljningar i hopp om att tjäna pengar. Och det är verkligen ett sätt att göra saker. När du gör aktieköp och vänder på dem genom att sälja bort dem snabbt – inom några timmar eller till och med minuter! – är det dagshandel. Dagshandel krävde ett laserfokus på trender och data och är en heltid, var uppmärksam på varje detalj för att tjäna pengar.
Det är en utmaning att göra vinst genom daytrading, och även om varje dagshandlare tror att de kan tjäna pengar, slutar de flesta som försöker daytrading med en nettoförlust.
En anledning till att daytraders kan förlora pengar är avsaknaden av en solid strategi. Att bara titta på ett diagram med historiska aktiekursdata är inte ett effektivt sätt att skapa en framgångsrik plan. Om du utvecklar en stark strategi kan den användas i alla marknadsförhållanden.
Om du inte är intresserad av att ta på dig den monumentala uppgiften att lära dig en ny disciplin som kräver tid att öva och skaffa dig tillräckligt med erfarenhet för att bli konsekvent lönsam med affärer, har du ett annat alternativ:Långsiktiga investeringar.
Långsiktiga investeringar är ett helt annat tankesätt än dagshandel. Istället för en snabb sprint där du hoppas kunna tjäna lite pengar, är det maratonloppet att fortsätta investera och åka marknadens mjuka lyft över tiden. I genomsnitt har marknaden gett tillbaka 10 % till sina investerare som är väldiversifierade.
Den totala uppgången på marknaden tillsammans med magin med sammansatt ränta kan växa ditt boägg. Sammansatt ränta är pengar som tjänas in på din initiala investering och den ränta de genererar. Till exempel, om du börjar med 10 000 $ och tjänar 7 % i ränta, har du 10 700 $ i slutet av året ett. Nästa år ackumuleras ränta baserat på den totala summan på 10 700 $. Du kommer att ha 11 449 USD i slutet av år två, och så vidare och så vidare, hur länge du än har investerat.
Sammansatt ränta är en av de bästa anledningarna till att investera tidigt och ofta. Den här kalkylatorn visar magin med regelbunden avkastning. En person som investerar $250 per månad i 30 år kommer att ha mer än $283 000. En person som investerar samma belopp under halva tiden kommer att ha bara $75 000. Det magiska med sammansättning!
Värdet av att lämna dina pengar där de sitter finns, men det betyder inte att du behöver ta ett "ställ det och glöm det" tillvägagångssätt. Även långsiktiga investerare kommer att vilja rensa upp sin portfölj då och då, vilket kan innebära att sälja av eller minska några av sina positioner i vissa branscher eller tillgångsklasser.
Det finns inget som passar alla för att investera, och din livsstil och dina mål kommer definitivt att förändras över tiden. Investeringsmetoden som fungerar för dig i tjugoårsåldern kanske inte stämmer i fyrtioårsåldern. Det anses vara bästa praxis att granska dina innehav och resultat var 6:e till 12:e månad. När en professionell portföljförvaltare gör detta kallas det en ombalansering och det är en nödvändig del av jobbet.
En del av din regelbundna granskning, din egen personliga ombalansering, kan avslöja att du behöver göra några ändringar som inkluderar att sälja av aktier.
Det finns flera tydliga tecken på att det är dags att lasta av ett lager:
Övervärderad och undervärderad är två motsatta termer. Om "marknadspriset på en aktie är större än aktiens inneboende värde" är den övervärderad, medan om "marknadspriset på aktien är mindre än aktiens inneboende värde" så är den undervärderad. En av nyckelstrategierna för långsiktiga eller värdeinvesteringar är att hitta aktier som är undervärderade av marknaden. När detta inte längre stämmer har aktien nått sitt fulla värde då är det dags att sälja. Denna värdeförändring kan ske snabbt eller under en lång period. Att hålla sig uppdaterad och ansluten till marknaden hjälper dig att göra dessa beslut.
Det finns så mycket transparens på marknaden och ledarskapsförändringar gör ofta huvudnyheter. Om ett företag som du har investerat i gör stora förändringar kan det innebära att du också behöver ändra saker och ting. En förändring i ledarskap kan förändra aktiens långsiktiga utsikter. Ledarskapsstil, strategi och vision kan ge nytt liv till ett företag; men det kan också skada det.
Siffrorna ljuger inte och de kvartalsvisa resultatrapporterna som lagligen krävs av varje publikt företag är den enda svåra sanningen som inte kan ignoreras. Även om vilket företag som helst kan ha ett dåligt kvartal eller två, om det upprepade gånger inte uppfyller förväntningarna, är det förmodligen ett tecken på att det är dags för dig att gå vidare. Att beräkna ett företags P/E-tal hjälper dig här. Du hittar ett P/E-tal genom att dividera en akties aktiekurs med vinsten per aktie, eller EPS, som helt enkelt är den totala nettovinsten från det senaste året dividerat med det totala antalet utestående aktier.
Det händer. Bara för att du har investerat tid och pengar betyder det inte att du inte ska minska dina förluster. Det kan vara svårt psykologiskt att släppa taget om en aktie som underpresterar, men att hålla fast vid hoppet när alla tecken tyder på motsatsen kanske inte är det mest intelligenta draget. Bara för att du redan har spenderat tid och pengar betyder det inte att du måste fortsätta göra det. Poängen är att tjäna pengar, inte tillfredsställa ditt ego.
Panikförsäljning av en annars stark aktie på grund av ett kortsiktigt fall är inte en strategi för långsiktig framgång på marknaderna. Ett av de vanligaste misstagen som investerare gör är att vägra sälja förlorade aktier i hopp om att priserna ska återhämta sig och rädda deras investering från en förlust. Så hur vet du när det inte är rätt tid att sälja?
Warren Buffett sa det bäst:Var rädd när andra är giriga och giriga när andra är rädda. Om marknaden går nedåt är försäljning kanske inte det bästa steget. Hur kontraintuitivt det än låter, kan det vara rätt sak att dubbla och köpa mer. Kom ihåg att historiskt sett kommer det som går ner igen och att köpa när det är lågt säkerställer att du hinner med den uppgången.
Det finns något som kallas "8-veckorsregeln" och det går så här:om en aktie bryter ur intervallet som den har handlats i ett tag och går upp 20 % eller mer på tre veckor eller mindre, bör du hålla i åtminstone åtta veckor. I grund och botten sitter du på en aktie även när andra säljer för att dra nytta av det uppåtgående momentumet.
Försök inte tajma marknaden. Den tid du investerar i marknaden slår i allmänhet att försöka tjäna pengar på marknaden. Genom att engagera dig i dina portföljinnehav kommer du att göra dig medveten om förändringar som kan påverka din strategi. Investeringsplattformar som Public kan utbilda dig i alla frågor om investeringar via en social upplevelse där det är lätt att utbyta idéer med andra investerare.