Att välja rätt företag att investera har också varit en svår uppgift. Det finns många tekniker och metoder för investeringar. Därför blir det lite förvirrande att välja och följa en strategi. Frågor som att satsa på en aktie eller skapa en portfölj med aktier, gå efter en öre eller en väletablerad marknadsledare finns alltid runt hörnet.

Visste du skillnaden mellan att köpa en aktie och att skapa en portfölj?

Att investera i en aktie bör ske efter att ha en fullständig förståelse för företagets verksamhet. Fördjupad forskning och analys av ett företag hjälper investeraren att avgöra om en viss aktie skulle kunna överträffa marknadsavkastningen. Studien består av många saker, inklusive men inte begränsat till företagets lönsamhet, framtida lönsamhet, skalbarhet och hållbarhet i den dynamiska miljön. Den här typen av tillvägagångssätt där vi först identifierar ett visst företag och analyserar det helt är känt som en bottom-up-strategi . Investerare som är villiga att investera i en specifik aktie föredrar en bottom-up-strategi.

Till skillnad från när investeraren vill skapa en portfölj med flera aktier, kan man välja olika företag inom olika sektorer som är mindre korrelerade till varandra. Korrelationen är signifikant mellan aktierna för att minimera den totala portföljrisken. Denna typ av tillvägagångssätt är också känd som top-down-metoden. Investeraren skulle börja med att analysera de makroekonomiska indikatorerna, identifiera gynnsamma sektorer och sedan identifiera marknadsledare inom dessa sektorer.

Vilket tillvägagångssätt är bättre – aktiespecifikt eller portfölj?

Den aktiespecifika metoden är att föredra för aktiva portföljförvaltare som förstår riskexponeringen och allokering av kapital. Den aktiespecifika metoden har generellt högre variation vad gäller genomsnittlig avkastning. Det tenderar att överträffa aktieportföljen, det vill säga högre avkastning än avkastningen från en portfölj av aktier eftersom risken också är hög. För passiva investerare och nybörjare bör portföljansatsen föredras eftersom den minskar den totala risken och gör att investeraren kan stanna kvar i spelet lite längre. Här är fördelarna med en portföljstrategi för investeringar.

1. Diversifiering – Diversifiering är ett säkringsverktyg som jämnar ut förluster från specifika sektorer med lönsamma och vice versa. Säkring kommer till en kostnad.
2. Lägre men hållbar avkastning :Portföljens totala prestanda minskar jämfört med en icke-diversifierad portfölj eller få selektiva aktier på grund av diversifieringen. Däremot har den aktiespecifika metoden en mer betydande risk eftersom en stor andel av kapitalet är sysselsatt i en enskild aktie. Varje underprestation för en viss aktie har en betydande inverkan på portföljens avkastning. Vidare påverkas en aktie av de kortsiktiga fluktuationerna på marknaden, som kan eller kanske inte motsvarar en investerares potentiella förluster. Portföljmetoden ger stabilitet i avkastningen.
3. Långsiktiga investeringar- Portföljstrategi handlar om att ha en långsiktig syn. Det skapar välstånd genom åren med konsekvent sammansättning av avkastning. Ett aktiespecifikt tillvägagångssätt kan eller kanske inte har en längre utsikt eftersom grunderna för verksamheten förändras och kanske inte är särskilt relevant med tanke på marknadsdynamiken.
4. Lägre risk- En direkt fördel med diversifiering är att minska den totala portföljrisken. Detta sker på grund av eliminering av idiosynkratiska risker eller diversifierbara risker eller osystematiska risker. Osystematisk risk är den inneboende risken som är specifik för företaget eller en viss bransch. Sådan aktiespecifik risk minskade drastiskt genom diversifiering genom att investera i en rad företag och branscher. En portfölj är immun mot detta eftersom den är väl diversifierad.
5. Komplimenterar dina ekonomiska mål- En portfölj kompletterar dina finansiella mål som tidig pensionering, barnutbildning etc. eftersom den består av alla aktier från olika sektorer. Medan ett aktiespecifikt tillvägagångssätt inte skulle hjälpa eftersom en aktie eller bransch kan bli föråldrad tills du når din måldeadline. För t.ex. Bränsleindustrin kan dö efter introduktionen av eldrivna fordon inom de närmaste 20 åren.

"Det enda säkra idag är osäkerhet". Affärsmiljön är dynamisk och marknadsdynamiken växlar ständigt och kräver därför konstant övervakning och åtgärder för att hantera den övergripande portföljrisken. Att skapa en diversifierad, långsiktig portfölj kan visa sig vara ett bättre verktyg i denna affärsmiljö jämfört med en enskild aktie. StockBasket erbjuder en sådan möjlighet till portfölj av aktier som analyseras och väljs ut av ett erfaret forskarteam. StockBasket erbjuder en lättillgänglig portfölj med minimal övergripande portföljrisk såväl som i linje med investerarens långsiktiga ambitionsmål.