Långsiktig investerare tror på att köpa och hålla en viss aktie på lång sikt som sitt sätt att skapa välstånd och generera passiv inkomst. De spårar inte aktiens pris utan analyserar värdet på verksamheten. Detta är allmänt känt som "Value Investing Principle of Investment." De tror på företagets grunder och de analyserar genom att jämföra nyckeltal, lönsamhet, tillväxt, kundbas, geografisk närvaro, ledningskvalitet och företagets hållbarhet med andra kollegor. i samma bransch. Här är några saker att tänka på innan du börjar din karriär som investerare. Det finns några kostsamma investeringsmisstag som en naiv investerare bör undvika i sin preliminära fas av karriären.

1. Tajma marknaderna

Investerare väntar i allmänhet på rätt tidpunkt för att komma in. Tja, det är viktigt att gå in till rätt pris, men ingen investerare har lyckats förutsäga nästa drag på marknaden. Felaktig in- och utträde är ett av de vanligaste men kostsamma misstagen som investerare tenderar att göra. Deras beslut att investera i aktier beror på bekanta. Man bör inte investera i aktier bara för att andra människor runt omkring gör det. Sådana metoder ger ofta underordnad avkastning på lång sikt. Istället för att tajma marknaderna är det viktigt att investera konsekvent och regelbundet genom att sprida ut investeringskorpusen med olika tidsintervall. Detta kommer att göra det möjligt för investeraren att dra nytta av ett genomsnitt av rupiers kostnader och se investeringarna växa och förvärras över tiden.

2. Användning av Marginal för att skapa hävstång för investeringar

Låt oss förstå innebörden av hävstång med marginalpengar. Marginal är helt enkelt ett lån som förlängs av mäklaren som tillåter investeraren att göra större affärer på lånade medel. Hävstång i alla företag innebär användning av skulder för att finansiera tillgångarna. I huvudsak kommer hävstångseffekt att göra det möjligt för dig att betala mindre än det fulla priset för en handel, vilket ger dig möjligheten att gå in i mer betydande positioner även med en liten mängd kapital. Historiskt sett har skulder visat sig vara ett sätt för exponentiell affärstillväxt. Förmågan att betala tillbaka inom tid är dock en avgörande faktor. Med långsiktiga investeringar kan hävstångseffekten påverka portföljens totala avkastning drastiskt och även utplåna kapitalet.

3. Investering i öreaktier/småbolagsaktier

Ett av de mest konsekventa misstagen som majoriteten av oerfarna investerare tenderar att göra är att lockas till småbolagsaktier. Anledningen till denna (slutligen farliga) attraktion beror alltid på den potentiella avkastningen och en möjlighet att tjäna högre avkastning mycket snabbt. På en enda vecka kan priset hoppa från 2 INR till 20 INR.

Tja, det är en illusion, gör inga misstag om det. Alla småbolagsaktier ger inte sådan avkastning. En av de kritiska investeringsprinciperna som Peter Lynch gav ut – "Investera i vad du förstår." Detta har framhållits och upprepats av många fundamentalt djupgående investerare hittills. Warren Buffet sa att "Risk kommer av att inte veta vad du gör."

Tja, detta har varit fallet för många öreaktier också. Med begränsad information, begränsat marknadsdeltagande och brist på likviditet visar sig vara ett kostsamt misstag för investeraren.

Om du väljer rätt aktie kan avkastningen bli oerhört stor. Om du väljer fel aktie kan du urholka hela ditt kapital.

4. Brist på tålamod

Investerare som sparat pengar tillbaka på aktiemarknaden är utan tvekan den enskilt mest effektiva planen för att bli rik. Men att investera kommer inte att göra dig rik över en natt. Tyvärr har många människor höga förväntningar, och när de inte uppfylls kan ett sådant hopp leda till besvikelse och få dem att helt sluta investera. Att investera är en långsam och konsekvent process som kommer att hjälpa en investerare att bygga hållbart välstånd. Warren Buffet blev den rikaste personen i början av 50-talet, d.v.s. efter mer än 30 år av investeringskarriär och fortsatte att vara kvar på topp 10-listan över miljardärer även idag. Det är viktigt att ha rätt i ditt aktieval, men viktigare att vara konsekvent med ditt beslutsfattande.

5. Över diversifiering

Det är viktigt att ha en strategisk tillgångsallokering och fokusera på fördelarna med diversifiering. Mr Warren Buffet hade en gång sagt att diversifiering är ett skydd mot din okunnighet. Diversifiering har visat sig vara en viktig riskhanteringsteknik för att mildra de idiosynkratiska riskerna från specifika investeringar. Diversifiering kommer dock till en kostnad eftersom det också begränsar portföljens uppåtriktade avkastning. Om en investerare inte är försiktig kan diversifiering lätt leda till överdiversifiering, vilket påverkar portföljens totala lönsamhet på lång sikt. Överdiversifiering skulle leda till att förlustbringande tillgångar jämnar ut de vinstgivande investeringarna – vilket resulterar i lägre avkastning från portföljen.

För att förhindra överdiversifiering måste investerare studera affärsdynamiken, branschinsikter och affärsmodeller för att förstå den specifika exponeringen för varje investering.

6. Psykologiska hinder / Känslomässig investering

Girighet och rädsla är de två känslor som driver marknadsrörelsen dagligen. En investerares uppfattning om risk förändras i enlighet med marknadsvolatiliteten. Veteraninvesteraren Warren Buffet har sagt att "Var girig när andra är rädda och var rädd när andra är giriga." Det är dock bättre sagt än gjort eftersom de flesta investerarna är något försiktiga på en björnmarknad och överoptimistiska när marknaderna redan har presterat bättre. Detta strider mot principen om värdeinvestering, vilket leder till felaktiga inträden och exit på marknaden, vilket ökar de potentiella förlusterna på portföljen. För en framgångsrik investeringskarriär är det absolut nödvändigt att avstå från känslomässiga fördomar för alla investeringar. Psykologiska hinder skapar en ganska inkonsekvent och odisciplinerad investeringsstrategi som påverkar avkastningen från portföljen.

Att investera är inte lätt, men om investeraren undviker någon av dessa fallgropar kan det göra en väsentlig skillnad i portföljen. Att göra misstag är inte ett problem förrän man lär sig av detsamma.