Exchange Traded Fund eller ETF har fått mycket uppmärksamhet bland investerarna på sistone på grund av den lätthet och flexibilitet som den erbjuder investerarna. Det är en korg med värdepapper som fonder men kan köpas och säljas genom ett mäklarföretag på en börs.

I det här inlägget kommer vi att diskutera exakt vad en börshandlad fond är och hur man investerar i dem. Men innan vi börjar diskutera ETF:er, låt oss fräscha upp grunderna i fonder eftersom de är någonstans relaterade.

Fonder

Värdepappersfond är en finansiell produkt där ett fondbolag slår samman medel från sina investerare och i gengäld tilldelar dem enheter. Det insamlade beloppet placeras i en portfölj av värdepapper som handlas på marknaderna. Fonder är billiga investeringsalternativ som hjälper dig att planera din privatekonomi på ett effektivt sätt. Du kan börja investera i fonder med ett belopp så lågt som 500 Rs per månad via SIPs. Genom värdepappersfonder kan du investera dina besparingar i olika tillgångsklasser, branscher och ekonomier.

I fondinvesteringar kan du antingen välja att vara en "aktiv" investerare eller välja en "passiv" investeringsstil. De värdepappersfondsystem där de underliggande tillgångarna ofta kasseras för att överträffa sina jämförelseindex kallas aktiva fonder. Passivt förvaltade fonder är de som replikerar portföljerna för sina jämförelseindex.

ETF:er är de bästa representanterna för passivt förvaltade fonder. Låt oss ta en diskussion om ETF:s grunder.

Börshandlade fonder

En ETF eller Exchange Traded Fund är en mängd olika investeringsfonder som spårar ett visst index, vare sig det är ett aktieindex, en råvara eller något annat värdepapper. ETF investerar i en portfölj av tillgångar av specifik karaktär. Du kan till exempel investera i en Guld-ETF eller Bond ETF eller Currency ETF.

ETF:er handlas på börserna och kan därför köpas och säljas under marknadstimmar som alla instrument som är noterade på en börs. Priset som en ETF vanligtvis handlas till är nära dess Net Asset Value (NAV). För att kunna investera i en ETF måste du ha ditt eget aktiehandelskonto och Demat-konto.

Du kan tjäna pengar på dina ETF-investeringar på två sätt. För det första kan du tjäna i form av utdelning. Den andra är att du kan handla dina ETF-enheter som aktier och generera inkomster i form av kapitalvinster.

Vissa människor har detta tvivel i sina sinnen om ETF är detsamma som indexfonder eller inte. Ja, vad är verkligheten då? Låt oss gräva djupt i det.

ETF vs indexfonder

En indexfond är också en mängd olika investeringsfonder som ETF. Portföljen för en indexfond är uppbyggd på ett sådant sätt att dess komponenter ser ut som ett specifikt aktiemarknadsindex. En indexfond strävar efter att replikera resultatet för ett visst jämförelseindex.

Å andra sidan är en ETF en speciell form av värdepappersfond som består av liknande värdepapper, som faller under något specifikt marknadsindex. En ETF är den enda typen av värdepappersfond som handlas som aktier på en börs. Dess sammansättning liknar alla index som Sensex eller Nifty.

Så både ETF och Indexfond ser ganska lika ut förutom det faktum att ETF:n handlas på aktiemarknaden.

Är detta den enda skillnaden mellan de två investeringsalternativen? Svaret är ett stort nej. Låt oss ta en titt på några fler viktiga skillnader mellan de två:

1. Du kan endast investera i en indexfond under en viss tid på en dag. Men du skulle vara glad att veta att du kan handla i ETF:erna hela dagen.
2. Priset på valfri ETF fortsätter att fluktuera under hela öppettiderna. Å andra sidan är priset på en indexfond fast först i slutet av handelsdagen.
3. Grunden för prissättningen av en ETF är efterfrågan och utbudet av densamma på marknaden. Medan prissättningen för en indexfond beror på dess NAV.
4. För att investera i en ETF måste du ådra dig utgifter i form av courtage. Men för att investera i en indexfond tillkommer ingen sådan transaktionsavgift.
5. Kostnadskvoten för en ETF är jämförelsevis lägre än för en indexfond.
6. Om du vill investera i en ETF på den indiska marknaden är den minsta investeringen som krävs 10 000 Rs. Medan du kan investera i en indexfond genom att betala ett minimibelopp på 5 000 Rs. Dessutom kan du välja att investera i indexfonderna med ett minimibelopp på 500 Rs., om du väljer SIP-rutten (Systematic Investment Plan). Observera att det inte är tillämpligt att investera i en ETF via SIP.

Varför bör du investera i en ETF?

Nästa fråga som du kan tänka på är varför du bör investera i en ETF? Jag kan ange ett par skäl för detta.

Att investera i en ETF är verkligen bekvämt. Att köpa och sälja en ETF-enhet kan göras genom att ta en titt på marknadspriset som finns tillgängligt på handelsplattformen. De börser där ETF:erna är noterade är väl reglerade av de berörda myndigheterna. Detta har resulterat i ökad transparens i handeln med ETF:er.

Dessutom kan du välja att investera i ETF:er eftersom kostnadskvoten är mycket lägre än någon annan fond. Återigen, om du inte kan ta reda på vilka aktier du ska investera i, kan du investera i en sektorspecifik ETF istället med en liten korpus. 

(Uppdaterad till 2 maj 2019 | Källa:Moneycontrol)

Hur investerar man i ETF i Indien?

För att investera i en ETF måste du säkerställa följande två saker:

1. Du är obligatoriskt skyldig att öppna ett aktiehandelskonto hos vilken aktiemäklare/undermäklare som helst.
2. Du måste också ha ett Demat-konto i ditt namn för att hålla ETF-enheterna som du ska köpa.

Nu, för att ansöka om de två ovanstående sakerna, måste du skicka in följande dokument för att uppfylla KYC-normerna (Know Your Customer):

1. En kopia av ditt pass, körkort eller PAN-kort som ditt identitetsbevis.
2. En kopia av ditt pass eller en elräkning som bevis på din adress.
3. En kopia av ditt bankkontoutdrag för de senaste 6 månaderna.

Efter att du har fått tillgång till din onlinehandelsplattform kan du utföra vilken ETF-transaktion som helst. Du kan investera i ETF:er via något av följande två lägen:

1. Du kan lägga din beställning på marknaden via onlinehandelsterminalen som du fått. Handel med ETF:er är inte annorlunda än att utföra transaktioner med avseende på aktier noterade på aktiemarknaden.
2. Det andra alternativet är att du kan lägga din beställning genom att ringa din mäklare via telefon och meddela dem om dina handelskrav. 

Läs även:

• 11 nyckelskillnad mellan aktie- och fondinvesteringar
• Hur investerar man i direkta fonder?
• 10 vanliga misstag när du investerar i fonder
• En viktig guide till skattesparande fonder – ELSS
• Nybörjarguiden för att välja rätt fonder i 7 enkla steg.

Avslutande tankar

Om du är villig att ta del av aktiemarknaden direkt men inte kan lista ut vilken säkerhet du ska välja kan du börja investera med ETF:er. Om du är en befintlig investerare på marknaden och vill prova något annat, kan du se till att inkludera ETF:er i din portfölj.

I Indien är människor fortfarande övervägande intresserade av att investera i traditionella sparsystem som PPF, FD och NSC. Aktiemarknadsinvesteringar har ännu inte blivit populära bland indianerna på en betydande nivå. Inte ens tio procent av inkomsttagarna i vår nation har sina aktiehandelskonton. Därför råder det ingen tvekan om att antalet deltagare i ETF:er i vår ekonomi fortfarande är ganska färre.

AMFI har arbetat hårt under de senaste åren för att popularisera konceptet med investeringsfonder i vårt land. Så i takt med att den indiska fondbranschen växer, förväntas det att fler och fler investerare kommer att visa en benägenhet för ETF:er.