Introduktion till socialt ansvarsfulla investeringar (SRI): Att bestämma sig för hur du vill investera dina pengar är ofta svårt. Du måste ta hänsyn till många faktorer som risk, avkastning, skatter och inflation. Det krävs mycket eftertanke och grundarbete för att hitta ett sätt att få bästa avkastning på dina investeringar.

Ändå finns det vissa investerare som väljer att investera i företag som inte bara är finansiellt stabila utan också har en positiv inverkan på miljön. Här talar vi om hållbara eller etiska investerare, som i investeringsvärlden också är kända som socialt ansvarsfulla investerare.

Idag ska vi diskutera vad som är socialt ansvarsfull investering eller SRI, varför det är viktigt, och slutligen, hur man blir en socialt ansvarsfull investerare. Låt oss komma igång.

Innehållsförteckning

Vad är socialt ansvarsfulla investeringar?

S socialt ansvarsfulla investeringar eller SRI väljer att investera i aktier som ger ekonomisk vinst och gör social nytta. Här tenderar investerare att undersöka den etiska faktorn tillsammans med grunderna för att ett företag blir att investera.

I SRI utvärderas företagen utifrån ESG-index:miljö, social rättvisa och företagsstyrning.

SRI hjälper till att skapa en stor inverkan på världen tillsammans med god avkastning. Även om konceptet för socialt ansvarsfulla investeringar fortfarande är på väg i Indien, förväntas det ta större fart under de närmaste åren. Företag har blivit mer medvetna om ESG-faktorerna och vill införliva mer av det i sina affärsmetoder.

Historia om socialt ansvarsfulla investeringar

Socialt ansvarsfulla investeringar började i början av 1700-talet när kväkarna vägrade delta i slavhandeln i USA:s pastor John Wesley, ledaren för metodistkyrkan hävdade att det var en synd att göra en vinst på bekostnad av din grannes välbefinnande. Han konstaterade att det var oetiskt att spela och investera i industrier som använde giftiga kemikalier.

Under många decennier efter John Wesleys tal undvek investerare industrier som tobak och sprit och hänvisade till dem som "syndindustrier". Detta utvecklades på 1960-talet när investerare bestämde sig för att investera sina pengar i företag som främjade sociala ändamål som kvinnors rättigheter och medborgerlig frihet.

Socialt ansvarsfulla investeringar spelade en stor roll i Sydafrika under 1980-talet när investerare började dra ut sina pengar på grund av apartheid eller rassegregeringen. SRI hade en framträdande roll i att hjälpa till att få ett slut på apartheid 1994.

Hållbarhetsindex

Om du tittar på de amerikanska och europeiska länderna är de redan en familj av index som utvärderar hållbarhetsresultatet för tusentals företag som handlar offentligt. Dow Jones Sustainability Indices (DJSI) lanserades 1999, är de längst varande globala hållbarhetsmätvärdena i världen. För att införlivas i DJSI bedöms och väljs företag ut utifrån deras långsiktiga ekonomiska, sociala och miljömässiga tillgångsförvaltningsplaner.

För Indien har S&P BSE tre huvudindex som mäter företagens hållbarhet: S&P BSE 100 ESG INDEX, S&P BSE GREENEX och S&P BSE CARBONEX. För NSE är några av hållbarhetsindexen Nifty 100 ESG Index och Nifty 100 enhanced ESG-index.

• Nifty100 ESG Index är utformat för att spegla resultatet för företag inom Nifty 100-indexet, baserat på miljö-, sociala och styrningsresultat (ESG). Vikten för varje beståndsdel i indexet lutas baserat på ESG-poäng som tilldelats företaget, dvs. beståndsdelens vikt härleds från dess fria marknadsvärde och ESG-poäng.
• Nifty100 Enhanced ESG Index är utformat för att återspegla resultatet för företag inom Nifty 100-indexet baserat på Environmental, Social and Governance (ESG) poäng. Företag bör ha en normaliserad ESG-poäng på minst 50 % för att ingå i detta index. Vikten av varje beståndsdel i indexet lutas baserat på ESG-poängen som tilldelats företaget, dvs. beståndsdelens vikt härleds från dess fria marknadsvärde och ESG-poängen.

Hur blir man en socialt ansvarsfull investerare?

Här är några punkter som kan hjälpa dig att bli en socialt ansvarsfull investerare:

— Vet skillnaden

Det första och främsta steget för att bli en socialt ansvarsfull investerare är att veta skillnaden mellan traditionella och ansvarsfulla investeringar. Skillnaden kan vara i avkastning som du får från dina investeringar. Avkastningen från socialt ansvarsfulla investeringar kan skilja sig lite från den traditionella eftersom du kan lämna efter dig många investeringsalternativ med hög avkastning. Kom dock alltid ihåg varför du har valt det här sättet att investera.

— Gör din research

Det är här investerare använder negativ och positiv screening för att välja investeringsalternativ. I den negativa screeningen undviker de att investera i företag som inte förhåller sig till deras sociala värderingar. Många fonder som är socialt ansvariga sållar bort tobaks- och spritföretag. En typ av negativ screening är avyttring, det är där investerare tar ut sina pengar från vissa företag eftersom de inte gillar deras affärspraxis eller sociala värderingar.

Utöver att sålla bort negativa företag är det också viktigt för investerare att välja företag som ligger i linje med deras värderingar. Dessa är företag som strävar efter att förändra en social aspekt som investeraren tycker är viktig tillsammans med deras socialt ansvarsfulla affärsmetoder. Detta är också känt som impact investing eller inkorporering av ESG.

— Använd ditt inflytande som aktieägare

Aktieägare investerar inte bara i företag som är i linje med deras värderingar utan de använder också sin position för att påverka agerandet i företaget där de äger aktier. Investerare gör detta genom att lämna in ett aktieägarbeslut. Detta är ett dokument som beskriver aktieägarens förslag till ledningen om hur man kan driva företaget på ett mer socialt ansvarsfullt sätt.

— Investera i samhället

Det är här en investerare investerar i företag som har en positiv inverkan på samhället. Detta görs vanligtvis i låginkomstområden där investeringen används för att ge lån till personer och småföretagare som annars skulle ha svårt att få godkänt för ett lån. Samhällsinvesteringar stöder också "gröna företag" som har ett stort koldioxidavtryck på miljön.

— Led efter exempel 

Socialt ansvarsfulla investeringar är fortfarande i den tidiga adoptionsfasen. Genom att göra rätt investeringsval kan du göra en verklig positiv inverkan på samhället - tillsammans med att bygga välstånd. Dessutom kommer socialt medvetande förr eller senare att bli försäljningsargument för globala företag. Och du, som är en del av den, kan leda rörelsen.

Hur kommer man igång med socialt ansvarsfulla investeringar?

1. Bestäm dina sociala principer

Innan du väljer dina aktier måste du bestämma vilka sociala mål du vill främja. Du bör fokusera på dina värderingar och vad du vill uppnå genom dina investeringar.

2. Bestäm dina ekonomiska mål

Nästa steg är att bestämma vilka ekonomiska mål du vill uppnå genom din investering precis som du skulle göra med vilken annan investering som helst. Du måste bestämma hur mycket avkastning du behöver för att nå dina mål samt hur stor risk du är villig att hantera. SRI har visat sig ge jämförbar avkastning som en traditionell aktie skulle göra.

3. Välj den fond som uppfyller dina behov och mål

När du väl har bestämt dig för dina sociala och ekonomiska mål är nästa steg att hitta den investering som är rätt för dig. De vanligaste ESG-fonderna i Indien inkluderar Tata Ethical Fund, Taurus Ethical Fund och Reliance ETF Shariah BeES.

Sociala investeringar har också resulterat i framgången för mikrofinansiering. Detta skapades av sociala investerare för att skapa en inverkan på småföretag och har nu blivit en industri värd över 8 miljarder dollar och är nu en vanlig finansiell tjänst.

Läs även:

• Den verkliga sanningen om målbaserad investering!
• Letar du efter råd? Då kommer du att älska Robo Advisors i Indien.
• 3 enkla vanor för att övervinna fattigdom och bli rik.

Slutsats

Socialt ansvarsfulla investeringar blir allt mer populärt i Indien och det har skett en synlig förändring i marknadsstrategin som antagits av många deltagare när de införlivar sociala, ekonomiska och styrande (ESG) faktorer i sin investeringsprocess. Intressenter inser vikten av deras roll på finansmarknaderna för att påverka hållbar tillväxt.

Enligt Indian Impact Investors Council "har mer än 30 impact-fonder investerat i sociala företag i Indien". Det har investerats 2 miljarder dollar i över 300 företag i Indien.

Även om socialt ansvarsfulla investeringar fortfarande inte är lika stora som traditionella investeringar i Indien, är det fortfarande en snabbt växande marknad. Sociala investeringar i Indien har hjälpt till att tillhandahålla grundläggande behov som bostäder och utbildning till de fattiga. Många investerare har nu insett vilken makt och inflytande de har för att påverka samhället positivt.