Att hantera risker spelar en viktig roll för framgångsrik handel, oavsett om du handlar med aktier, obligationer, råvaror eller valutor. Riskhantering för valutahandlare förblir en viktig del av en försiktig handelsplan på grund av den inneboende volatiliteten på valutamarknaden. Även om sådan volatilitet kan ge många handelsmöjligheter att dra nytta av, betyder det också att handlare utsätts för en betydande risk när de bär öppna valutapositioner. I den här artikeln visar Benzinga dig hur du mäter riskerna på valutamarknaden och använder de bästa tillgängliga metoderna för att hantera den risken försiktigt.
Innehåll
Den främsta anledningen till att handlare förlorar pengar är inte på grund av oerfarenhet eller brist på marknadskunskap utan på dåliga strategier för pengar och riskhantering, oavsett vilken marknad som handlas. Att veta hur man hanterar risker på rätt sätt förblir en av hörnstenarna i framgångsrik handel och kan hjälpa dig att bygga rikedom istället för att slösa bort den. De vanligaste valutahandelsriskerna att överväga består av:
Handel med valuta utan en sund strategi för pengar och riskhantering är ett recept på katastrof i form av den slutliga förlusten av pengar på ditt handelskonto. Följande lista innehåller strategier som kan hjälpa dig att hantera olika former av risker du kan stöta på när du handlar med valutor.
Att ha en fungerande förståelse för grunderna för valutamarknaden och vad som driver växelkursrörelser är en ovärderlig resurs för valutahandlare. Att ha ett starkt grepp om teknisk analys kan också ge objektiva handelssignaler som ger valutahandlare en användbar grund för att fatta snabba handelsbeslut.
Som ett minimum bör valutahandlare sträva efter att vara välinformerade om det övergripande tillståndet i varje land som utfärdar valutor de handlar. Detta bör inkludera landets centralbanks penningpolitiska hållning, dess ekonomiska hälsa och alla relevanta geopolitiska frågor. Genom att ha denna information redan lagrad i din minnesbank kan du göra snabbare och bättre informerade analyser av valutamarknaden, vilket i sin tur tenderar att resultera i mer attraktiva handelsingångspunkter och mer lönsamma affärer.
I praktiken använder de flesta framgångsrika handlare en kombination av fundamental och teknisk analys. Den tekniska tekniken låter dem bättre bedöma nivåerna av utbud och efterfrågan som finns på marknaden, medan grunderna indikerar marknadens övergripande riktning baserat på ekonomiska releaser och andra nyheter som kan påverka värdet av en valuta i förhållande till en annan.
Även om hävstångseffekt definitivt är ett tveeggat svärd, på grund av den ganska måttliga volatilitetsnivån som vanligtvis observeras på valutamarknaden, är det förmodligen vettigt att använda en viss mängd hävstång om du planerar att tjäna pengar som valutahandlare.
Du kommer att vilja välja en försiktig skuldsättningsgrad som passar din risktolerans. Att bedöma din smärttröskel med tanke på hävstångsgraden du tänker använda innan du ens gör en affär är en viktig del av pengar och riskhantering.
Om du är en detaljhandlare baserad i USA, får du endast använda ett maximalt hävstångsförhållande på 50:1, medan EU- och Storbritanniens invånare endast kan utnyttja valutapositioner upp till ett förhållande på 30:1. Om du bor utanför dessa jurisdiktioner, kanske du kan få tillgång till mycket högre hävstång på upp till 1 000:1 via vissa offshore-valutamäklare online.
Den största skillnaden mellan spel och handel på valutamarknaden består i den strategiska användningen av forskning och analys av en handlare för att etablera potentiellt lönsamma handelspositioner med den högsta chansen att lyckas. Däremot kommer en spelare vanligtvis att arbeta baserat på gissningar eller gissningar i bästa fall.
Det sätt som lönsamma valutahandlare vanligtvis hittar potentiellt lönsamma möjligheter på valutamarknaden beror på deras analys, såväl som på deras försiktiga implementering av sunda pengarhanterings- och riskhanteringsmetoder. Kunniga handlare utvecklar och implementerar i allmänhet en lovande handelsplan och håller sig sedan till den på ett disciplinerat sätt för att optimera sina chanser att lyckas.
De flesta handelsplaner innebär att man utför teknisk analys för att åtminstone identifiera förekomsten av trender eller handelsintervall på marknaden. Genom att använda växelkursgrafer och ett urval av gratis tekniska indikatorer kan förnuftiga handlare utveckla en handelsplan som ställer upp objektiva köp- och säljsignaler som de kan följa.
Andra handelsplaner kan involvera handel med viktiga ekonomiska data och pressmeddelanden. Om du tycker att det är svårt att utföra marknadsanalyser och utveckla en handelsplan, men du fortfarande vill tjäna pengar på att handla på valutamarknaden, kan du titta på social handel. Detta låter dig kopiera affärerna från framgångsrika handlare på ditt eget konto.
Vissa spelstrategielement kan vara extremt användbara för handlare. Att bedöma oddsen för framgång och bestämma risk-belöningsförhållanden för en handel kan spela en viktig roll i valutariskhantering. Risk-belöningsförhållandet representerar mängden risk du tänker ta för en viss vinst - eller belöning - du förväntar dig att göra på en given valutaposition.
Som ett exempel, om du är villig att riskera $100 för chansen att tjäna $100, då är ditt risk-belöningsförhållande 1:1. Alternativt, om du riskerar $100 för att tjäna $300, då är ditt risk-belöningsförhållande 1:3.
Att känna till ditt risk-belöningsförhållande innan du påbörjar en affär ger dig en indikation på var du ska lämna affären. Det låter dig också lägga en stop-loss-order på marknaden direkt för att undvika att riskera mer än du är bekväm med i en position.
Limitorder låter dig berätta för din mäklare att etablera en marknadsposition eller ta vinster på en befintlig position åt dig på din önskade växelkursnivå som är bättre än den nuvarande marknadskursen. Dessa beställningar låter dig vänta på att marknaden rör sig på ett sätt som gynnar dig innan du går in i eller lämnar en position.
Till exempel, om du vill köpa valutaparet EUR/USD till en växelkurs på 1,1500, men marknaden för närvarande handlas på 1,1600, kan du lämna en limitorder hos din mäklare för att köpa när växelkursen når 1,1500. Om marknaden någonsin handlar på den nivån medan din beställning förblir aktiv, kommer din beställning att fyllas.
Däremot placeras stopporder på en sämre nivå än den nuvarande marknadsnivån. Stop-order kan användas för att förhindra att vinster urholkas överdrivet eller för att hålla förluster hanterbara på en förlorande position, i vilket fall de kallas stop-loss-order. När en stopporder utlöses av marknadens handel på den specificerade nivån, blir den en marknadsorder för att utföra den angivna transaktionen till bästa möjliga växelkurs.
Stop-order kan också läggas in utanför den rådande marknaden. Till exempel kan en buy-stop-order läggas in ovanför marknaden för att köpa till en växelkurs över en teknisk motståndsnivå när den väl har brutits. Ett säljstopp kan anges under den nuvarande marknaden.
Många personer med befintliga positioner använder stop-loss-order för att begränsa sin risk på både långa och korta positioner. Stop-loss-order är ett viktigt riskhanteringsverktyg i valutahandel och används ofta av både detaljhandeln och professionella handlare.
Även om logik kanske inte är ett huvuddrag i valutan eller någon annan finansmarknad, kom ihåg det gamla ordspråket, "marknaden kan förbli irrationell längre än du kan förbli solvent." Marknader kan vara extremt volatila, och att förlora pengar kan utmana allas sinnesfrid när en position går kraftigt emot dem.
Att ha en förnuftig handelsplan som innehåller sunda pengar och riskhanteringsprinciper hjälper dig att hålla huvudet kallt på en snabb marknad. Detta är en av nyckelfaktorerna som skiljer lönsamma handlare från de ungefär 90 % av andra handlare som förlorar pengar på handel på valutamarknaden.
Alla som har handlat på valutamarknaden under en längre tid kan intyga vikten av stora nyhetshändelser och den anmärkningsvärda effekt som offentliggörande av ekonomiska data kan ha på relevanta växelkurser.
De flesta framgångsrika handlare håller ett vakande öga på den ekonomiska kalendern och affärsnyhetsflöden eftersom växelkurser kan påverkas mycket och kraftigt av sådana releaser. Naturkatastrofer, val, social oro och till och med råvaruprisförändringar kan särskilt påverka påverkade växelkurser.
Innan du binder några medel till ett valutahandelskonto, kom ihåg att öppna ett demokonto för att få en uppfattning om hur valutamarknaden handlar. Lyckligtvis erbjuder de flesta valutamäklare online gratis tillgång till ett demokonto idag.
Demokonton låter dig handla på valutamarknaden i realtid med virtuella pengar så att du kan undvika att utsätta några faktiska medel på spel. Detta låter dig mäta mäklarens handelsplattform, öva handel och testa din handelsplan.
Om mäklaren och din handelsplan ser bra ut efter lite träning kan du öppna ett livekonto och sätta in lite riskkapital för att börja handla ordentligt. Att handla med ett demokonto kan vara en ovärderlig upplevelse för handlare utan erfarenhet. Det kan också vara användbart för erfarna handlare när de utvärderar en handelsstrategi eller -plan.
Kolla in listan nedan över de bästa valutamäklarna online så att du enkelt kan söka efter en som bäst passar dina behov och ambitioner som handlare.
Bäst för investerare som är intresserade av 0 % provision eller ekomedveten handel. Par Erbjudna 55 kom igång säkert via CedarFX:s webbplats Mer information Upplysning: CedarFX regleras inte av någon större finansbyrå. Mäklarhuset ägs av Cedar LLC och är baserat i St. Vincent och Grenadinerna. Konto Minimum $50 USD Par erbjuds 55 1 minuts recension
CedarFX fakturerar sig själv som världens första miljövänliga mäklare och gör det enkelt att handla och ge tillbaka till planeten. Du kan välja ett 0 % provisionskonto eller ett ekokonto – eller öppna flera konton för att möta alla dina behov.
CedarFX erbjuder tillgång till ett brett utbud av omsättbara värdepapper, inklusive aktier, terminer, stora och exotiska valutapar, kryptovalutor och mer. Även om CedarFX kan introducera några ytterligare utbildningsresurser, förblir mäklaren ett unikt alternativ för handlare som investerat i att ge tillbaka.
Bäst för
IG är en omfattande valutamäklare som erbjuder full tillgång till valutamarknaden och stöd för över 80 valutapar. Mäklaren erbjuder endast valutahandel till sina USA-baserade kunder, mäklarhuset gör det spektakulärt bra. Nybörjare kommer att älska IG:s intuitiva mobila och stationära plattformar, medan avancerade handlare kommer att njuta av plattformens urval av indikatorer och diagramverktyg. Även om IG skulle kunna arbeta med sin kundservice och sina avgifter, är mäklaren en tillgång för nya valutahandlare och de som föredrar ett mer strömlinjeformat gränssnitt.
Bäst för
FOREX.com är en one-stop shop för valutahandlare. Med ett enormt utbud av omsättbara valutor, låga kontominimum och en imponerande handelsplattform är FOREX.com ett utmärkt val för mäklare som letar efter en hemmabas för sin valutahandel. Nya handlare och erfarna veteraner kommer att älska FOREX.com:s omfattande utbildnings- och forskningscenter som erbjuder gratis, informativa valutahandelskurser på flera kompetensnivåer. Även om FOREX.com är imponerande, kom ihåg att det inte är en standardmäklare.
Bäst förForex trading innebär att man tar strategiska exponeringar mot valutaparets växelkursrörelser. Eftersom handel med valutor har mer gemensamt med spel än att investera, kan riskhantering göra stor skillnad för din slutliga framgång. Om valutahandel låter som något du skulle vilja lära dig mer om, kom tillbaka till Benzinga ofta för mer expertinformation om ämnet.
På olika sätt beroende på vilken typ av risk du vill hantera. En vanlig riskhanteringsmetod innebär att beräkna en viss mängd monetär risk som du är villig att ta per handel, som ofta beräknas som en liten andel av ditt tillgängliga handelskapital. Med hjälp av en 2% riskregel och en kontostorlek på $5 000 som ett exempel, skulle du ställa in din maximala förlust per handel till $100. Om du handlar med minilotter i EUR/USD kommer 1 pip att vara värt runt $1, så du kan riskera upp till cirka 100 pips. Du kan därför ställa in din stop-loss-nivå 100 pips bort från din handelsingångspunkt som en del av din riskhanteringsstrategi.
Svarslänk svarade Benzinga QDu kan minska risken som valutahandlare genom att veta vad som rör marknaden och hålla ett öga på dessa faktorer, utföra grundläggande och teknisk analys, ha stopporder på marknaden när du har öppna positioner och ha en handelsplan som innehåller sunda pengar och riskhanteringsprinciper.
Svarslänk svarade Benzinga