Återigen har millennials lyckats skaka om saker! Under det senaste decenniet har millennials blivit seriösa med att investera. Faktum är att 8 av 10 millennials redan har åtminstone lite pengar sparade till pensionen – och det är verkligen bra! ¹ Men när de investerar ställer millennials och andra en allvarlig fråga:Vilka investeringar hjälper mig att bygga upp välstånd och ha en positiv social inverkan?

Vad är värdebaserad investering?

Du kanske har hört termerna socialt ansvarsfulla investeringar (SRI), värdebaserade investeringar , eller påverkansinvesteringar . Dessa hänför sig alla till värdebaserade investeringar, vilket är en investeringsmetod som tittar på den miljömässiga och sociala påverkan av ett företags handlingar, produkter och ledare. Ett växande antal människor vill investera sina pengar i företag som har en positiv inverkan på miljö, kultur, samhälle och förvaltning. De vill tjäna pengar, men inte på bekostnad av de orsaker och värderingar de stödjer.

I en undersökning från 2019 sa 85 % av de tillfrågade att de var intresserade av att göra investeringar i företag eller fonder som syftar till att uppnå ekonomisk avkastning och en positiv social eller miljömässig inverkan. ² Detta är särskilt fallet för yngre investerare, eftersom 95 % av de tillfrågade millennialsna sa att de var intresserade av den här typen av investeringar. ³ En sak är klar, investerare vill i allt högre grad att deras förmögenhetsuppbyggnad ska matcha deras värderingar.

Den efterfrågan har fått vissa investeringsrådgivare och finansexperter att göra mer benarbete när de gräver i företags aktiviteter, produkter och personal. Sedan kan rådgivarna rekommendera företag eller investeringsprodukter som matchar deras investerares preferenser och övertygelser. Vissa investerare har nolltolerans för vissa aktiviteter eller produkter, men de kan vara mer flexibla när det gäller andra.

Några av de vanliga områdena för investerare är:

• Djurskydd
• Koldioxidutsläpp
• Barnarbete
• Ren teknik
• Giftiga utsläpp och avfall
• Vattenstress
• Samhällsrelationer
• Anställdas hälsa och säkerhet
• Mångfald
• Kärnkraft

Uppenbarligen är detta bara några av de saker som värdebaserade investerare kan oroa sig för. Eftersom varje person är olika är listan över möjliga problem oändlig.

För- och nackdelar med värdebaserad investering

Millennium eller inte, det finns goda skäl för socialt ansvarsfulla investeringar. För det första säkerställer det att du inte lägger dina pengar på något du motsätter dig av moraliska eller religiösa skäl. Och det är vettigt.

Men det finns giltiga frågor om detta tillvägagångssätt också. Ett problem är svårigheten att mäta ett företags inverkan – ibland är det svårt att få korrekt information om vad ett företag gör eller inte gör. Ett annat problem är ansvarighet. Ett företag kan göra anspråk att använda ren teknik, till exempel, men vem är ansvarig för att se till att företaget håller sitt löfte? Eftersom socialt ansvarsfulla investeringar är så nytt, finns det fortfarande många problem att lösa.

Den goda nyheten är att eftersom människor ställer frågor om företags sociala påverkan svarar flera företag och fondförvaltare. Många publicerar nu en Corporate Responsibility Report, som bara är ytterligare 20 USD som betyder att företag självrapporterar om sina ansträngningar att ha en positiv inverkan på miljön, sociala orsaker och kulturen överlag. Du kan titta på nätet för att hitta dessa rapporter för tusentals företag.

Bör jag investera på det här sättet?

Vi kan inte berätta för dig om du ska investera eller inte baserat på dina värderingar. Det är din ring för att de är din värden. Men här är vår inställning till investeringar i allmänhet:Om du inte förstår det, investera inte i det. Om du är förvirrad över något, ställ frågor. Se till att du känner dig bekväm med att investera i något före du lämnar över dina pengar. Om du inte förstår hur en investeringsrådgivare eller fondförvaltare väljer företag att investera i, få ett förtydligande. Det är dina pengar, så du har rätt att veta. Om din rådgivare blir frustrerad eller arg, ta ditt företag någon annanstans och hitta ett annat investeringsproffs.

Vi rekommenderar att du investerar dina surt förvärvade pengar i stabila, långsiktiga investeringar som konsekvent presterar bra över tid. Sprid dina investeringar över fyra klasser av fonder – tillväxt, tillväxt och inkomst, aggressiv tillväxt och internationellt. Om en sektor tankar ett tag kan medlen i de andra sektorerna hjälpa till att balansera saker och hålla dem i rätt riktning. När du investerar måste du tänka långsiktigt och tålmodigt vänta på att din portfölj ska växa under decennier, inte över en natt.

Hitta en finansiell rådgivare

Vårt sista råd är detta:Arbeta med en finansiell rådgivare, oavsett om du precis har börjat eller om du har investerat i flera år. Att veta om dina investeringar borde inte vara en ursäkt för att gå solo.

En finansiell rådgivare kan hjälpa dig att fatta säkra beslut om dina investeringar så att du mår bra av din pensionsplan. Behöver du hjälp med att hitta ett kvalificerat proffs? Prova vårt SmartVestor-program. Med SmartVestor kan du hitta topprankade finansiella rådgivare som förstår dina mål och kan hjälpa dig att fatta smarta investeringsbeslut.

Hitta ditt investeringsproffs!