Nifty Midcap 150-indexet har genererat mer än 117 % avkastning under de senaste 2 åren. Det är betydligt högre än USA:s S&P MidCap 400 och Storbritanniens FTSE 250 Index.
Fonder med medelstora bolag investerar i samma aktier från Nifty Midcap 150-indexet som har presterat bättre än utländska midcap-index. Som sagt, den indiska fondbranschen är mångsidig.
Du måste sålla igenom hundratals medelstora medel innan du identifierar vad som kan vara rätt för dig. Vi vill göra den här uppgiften enklare. Det är därför vi har sammanställt en lista över de bästa medelstora aktiefonderna att investera i.
En medelstor fond är en aktiefond som främst investerar i medelstora aktier. Ett medelstort företag har i allmänhet ett börsvärde mellan 5 000 crores och 20 000 crores.
Dessa företag rankas mellan 101-250 på den indiska marknaden och upptar en söt plats mellan väletablerade storbolagsföretag och framväxande småföretag.
Kända indiska medelstora företag inkluderar:
Således har medelstora aktier potential att generera bättre avkastning än sina motsvarigheter med stora bolag. Samtidigt är de kända för att vara mindre volatila än småbolagsaktier.
Fonder med medelstora bolag ser till att utnyttja denna dubbla kombination av potentiell avkastning och säkerhet. Men bara ett fåtal lyckas generera konsekvent avkastning under lång tid.
Som investerare måste du gå längre än stjärnor för att identifiera rätt medelstora fonder för dina finansiella mål. För det som är bäst för andra kanske inte är rätt för dig.
Cubes rådgivare Wealth First gör det enkelt för upptagna proffs att få tillgång till kurerade medelstora fonder. De analyserar flera kvalitativa och kvantitativa faktorer för att handplocka de bästa medelstora fonderna.
Vi kommer att ge dig en tjuvtitt på de handplockade medelstora fonderna.
Denna toppfond för medelstora företag lanserades 2014 och har ett AUM på 2 751 crores. Den kan investera i maximalt 30 aktier och har för närvarande 25 aktier i sin portfölj, inklusive Phoenix Mills, Gujarat Gas och andra.
Om du hade investerat 1 00 000 INR i denna medelstora fond, skulle du ha en vinst på 77 156 INR efter 3 år och 68 505 INR på 5 år baserat på de historiska data som nämns ovan. Beräkna din avkastning här.
| Top 5 innehav |
| Tube Investments Of India |
| Phoenix Mills |
| Gujarat Gas |
| CG Power &Industrial Solutions |
| Max Financial Services |
Denna medelstora fond lanserades 2013 och förvaltar tillgångar värda ₹5 012 crores. Fonden har 51 aktier i sin portfölj, inklusive Dalmia Bharat, TVS Motor Company och andra.
Om du hade investerat 1 00 000 INR i denna medelstora fond, skulle du ha en vinst på 1 24 809 INR efter 3 år och 1 01 135 INR på 5 år baserat på de historiska data som nämns ovan. Beräkna din avkastning här.
| Top 5 innehav |
| Beständiga system |
| HDFC Bank |
| TVS Motor Company |
| Federal Bank |
| Dalmia Bharat |
Detta är en av de bästa stora och medelstora fonderna som har funnits på marknaden i 15 år. Den förvaltar 4 944 crores i tillgångar och har 73 aktier som Astral, ICICI Bank och mer.
Om du hade investerat 1 00 000 INR i denna stora och medelstora fond, skulle du ha en vinst på 56 089 INR efter 3 år och 61 051 INR på 5 år baserat på de historiska data som nämns ovan. Beräkna din avkastning här.
| Top 5 innehav |
| ICICI Bank |
| Infosys |
| Reliance Industries |
| HDFC Bank |
| Larsen &Toubro |
Det här är den sista posten till vår lista över bästa medelstora fonder att investera i. Den lanserades 2007 och förvaltar 19 303 crores. Dess portfölj innehåller 70 aktier med sådana som Thermax, Schaeffler India och mer.
Om du hade investerat 1 00 000 INR i denna medelstora fond, skulle du ha en vinst på 81 584 INR efter 3 år och 84 243 INR på 5 år baserat på de historiska data som nämns ovan. Beräkna din avkastning här.
| Top 5 innehav |
| Schaeffler Indien |
| Beständiga system |
| Supreme Industries |
| Thermax |
| Coromandel International |
Top medelstora fonder är kända för att generera bättre avkastning än stora fonder. Anledningen är den tillväxtpotential som medelstora aktier har. De är relativt välkända företag men inte branschledare.
Detta gör att de kan vara aggressiva och fatta smidiga affärsbeslut för att generera relativt hög avkastning. Dessutom har medelstora företag potential att bli stora företag i framtiden.
Medan medelstora fonder kanske inte är lika stabila som fonder med stora bolag, har de fördelen över sina motsvarigheter med små bolag. Mellanstora företag har tillgång till mer kapital än småbolag.
Deras börsvärde är också betydligt högre. Det är därför de bästa medelstora aktiefonderna är kända för att ge bättre stabilitet än småbolagsfonder.
En medelstor fond ger dig inte tillgång till en enda aktie. Snarare ger det dig tillgång till en korg med medelstora aktier tillsammans med andra tillgångar i mindre andel.
Vad detta betyder är att du inte behöver gå igenom diagram och förstöra dina hjärnor över medelstora aktier. En professionell skulle göra det åt dig. Men betyder det att du bör välja medelstora fonder på egen hand?
Titta på den här videon för att veta mer.
I motsats till vad många tror behöver du kanske inte äga flera medelstora fonder för att uppnå dina finansiella mål. Snarare kan en handfull av de bästa medelstora fonderna hjälpa dig att skapa solid välstånd på lång sikt.
De flesta fondinvesterare hamnar i ett av två scenarier:
Istället är det optimalt att konsultera en utbildad finansiell expert som kan hjälpa dig att investera i de bästa medelstora fonderna baserat på dina finansiella mål och riskprofil.
De flesta aktier är utsatta för volatilitet medan vissa är mer volatila än andra. Detta gäller för medelstora aktier, särskilt jämfört med aktier med stora bolag.
Mellanstora företag är inte tillräckligt stora för att smidigt hantera ogynnsamma marknadsförhållanden. Det representeras av deras aktie och de medelstora aktiefonderna som investerar i den upplever också bördan av det.
Aktiefonder är allmänt kända för att bära en högre investeringskostnad. Det beror på förvaltningsavgifterna som tas ut av AMC för att hantera fondens dagliga verksamhet.
Investerare måste alltså vara uppmärksamma på antalet medelstora fonder, och på en bredare nivå, antalet aktiefonder de äger. Du kan läsa mer om detta här.
Fonder med medelstora bolag har en skatt på kortsiktiga kapitalvinster (STCG) och en skatt på lång sikt kapitalvinster (LTCG). Du måste betala en schablonskatt på 15 % på STCG om du innehar medelstora fonden i mindre än ett år.
Du måste betala en schablonskatt på 10 % på LTCG om du innehar medelstora fonden i mer än ett år. Men LTCG på upp till 1 00 000 INR är skattefritt. Läs mer om att spara skatt här.
Medelkapitalfonder är volatila och kanske inte lämpar sig för varje investerares riskprofil. Med tanke på att medelstora fonder faller under den aggressiva kategorin är det bäst att först förstå din riskprofil innan du investerar.
Det bästa sättet att få en uppfattning om din riskprofil är att:
Att investera handlar om att uppnå mål som sträcker sig från kort sikt till lång sikt. På samma sätt måste du analysera finansiella mål för att se om medelstora fonder kan hjälpa dig att uppnå dem.
Till exempel är aktiefonder som medelstora fonder lämpliga på lång sikt (5+ år). Så frågan är, har du långsiktiga mål? För mer information om att definiera investeringsmål, läs detta.
Med tanke på att det finns hundratals medelstora fonder och tusentals fonder på marknaden, är det viktigt att förstå att inte alla fonder kommer att vara bra eller dåliga.
Att utvärdera varje fond utifrån flera kriterier är nödvändigt för att säkerställa att du väljer rätt. Detta innebär att man går bortom en medelstor fonds stjärnbetyg och in i detaljer som meritlista, omsättning och mer.
Att göra detta kan vara svårt för arbetande proffs. Det är därför du kan dra nytta av en tjänst som Cube som ger dig tillgång till medelstora fonder som kan fungera för dig. Ladda ner Cube To Know More.
Obs! Fakta och siffror är sanna från och med 2022-05-23. Ingen av informationen som delas här ska tolkas som investeringsrådgivning. Var försiktig när du investerar i tillgångar som aktier, fonder, alternativa investeringar och andra.
De 5 bästa Vanguard-fonderna för pensionärer
De 7 bästa obligationsfonderna för pensionssparare 2022
Fonder för pensionärer
De bästa fonderna
Bästa småbolagsfonder:småbolagsinvesteringar för 2022
Bästa ELSS-fonder:ELSS-fondinvesteringar för 2022
Bästa värdepappersfonder med stora bolag:fondinvesteringar med stora bolag för 2022
Bästa räntefonder:investering i räntebärande fonder för 2022