Aktier är indelade i kategorier baserat på börsvärdet för de börsnoterade företagen de representerar. Det finns småbolagskategorin som inkluderar nya och kommande företag i sitt begynnande stadium.
Till exempel Heidelberg Cements, Thyrocare Technologies, Rossari Biotech och andra. Sedan finns det mid-cap-kategorin med solida företag som siktar på att bli branschledare inom en snar framtid.
Detta inkluderar sådana som AU Small Finance Bank, Glenmark och andra. Slutligen finns det stora företagskategorin med ikoniska företag som har funnits i decennier. Tänk på TCS, Wipro, Reliance och andra.
Problemet är att välja aktier från varje kategori. Det finns för många alternativ och för mycket data att sålla igenom. Men det finns en lösning:flexicap-fonder.
En flexi-cap-fond har friheten att investera i aktier som faller under små, medelstora och stora bolag. Denna filosofi tillåter top flexi-cap fonder att skapa en mångsidig och potentiellt lukrativ portfölj.
Samtidigt har flexicap-fonder friheten att modifiera sin portfölj under volatila tider. Till exempel lägga till fler storbolagsaktier och minska exponeringen mot småbolagsaktier för bättre stabilitet.
Dessa faktorer är kända för att placera flexi-cap-fonder ett snäpp över andra fonder som är bundna till ett enda tak, särskilt när det gäller diversifiering.
Kul fakta:Flexi-cap-fonder var tidigare kända som multi-cap-fonder.
Att investera i en flexi-capfond förnekar behovet av att köpa flera fonder över gränserna. Som investerare betyder det att du kan spara tid, ansträngning och pengar som annars skulle spenderas på fondval och avgifter.
Som sagt, du måste fortfarande välja rätt flexi-cap-fond bland hundratals systemvarianter. En app som Cube kan göra detta enkelt för dig genom att ge dig tillgång till kurerade flexi-cap-fondrekommendationer.
Cube arbetar med Wealth First, en fondrådgivare som har funnits i spelet i 20+ år. Här är de bästa flexicapfonderna för 2022, handplockade av WF.
| Fondens namn med flexi-cap | 3-års returer | 5-års returer | Utgiftskvot |
| SBI Flexicap Fund | 13,71 % | 10,21 % | 1,85 % |
| HDFC Flexi Cap Fund | 13,62 % | 10,40 % | 1,71 % |
Denna toppfond med flexi-cap har funnits sedan 2005 och förvaltar en portfölj värd 15 449 crores. Det har genererat 13,28 % avkastning under de senaste 3 åren och 13,37 % under de senaste 5 åren.
SBI Flexicap Funds portfölj inkluderar sådana som Cipla, HDFC Bank, Sheela Foam och till och med Google! För att göra saker enklare har vi sammanställt de fem bästa aktierna som innehas av SBI Flexicap Fund.
| Top 5 innehav |
| ICICI Bank |
| HDFC Bank |
| State Bank of India |
| HCL Technologies |
| TCS |
Den här flexibla fonden är äldre än Google! Den lanserades 1995 och förvaltar för närvarande en portfölj värd 27 770 crores. Den har genererat 13,62 % avkastning under de senaste 3 åren och 10,40 % under de senaste 5 åren.
HDFC Flexi Cap Funds portfölj inkluderar SBI, National Thermal Power Corporation, ITC och mer. Här är de fem bästa aktierna som innehas av HDFC Flexi Cap Fund.
| Top 5 innehav |
| State Bank of India |
| ICICI Bank |
| Reliance Industries |
| HDFC Bank |
| National Thermal Power Corporation |
En flexi-cap-fonds liberala investeringsfilosofi gör att den kan utnyttja tillväxten av små och medelstora företag för att generera potentiellt hög avkastning. Samtidigt kan den använda stora kepsar för att lägga till ett lager av stabilitet.
Generellt är flexi-cap-fonder kända för att generera 12-16% avkastning på 5+ år. Det kan finnas fluktuationer på kort sikt på grund av aktiens och marknadens volatila karaktär.
De flesta fonder är olika tillgångar men är begränsade till marknadsvärdet de investerar i. Flexi-cap fonder har inte denna begränsning och kan gå ett steg längre för att investera över börsvärden.
Se det som att gå till bageriet och köpa godis, sötsaker och kaffe medan resten av fonderna är begränsade till en av de tre. Vill du ha en no nonsense guide till diversifiering? Klicka här.
Termen flexibilitet har förekommit flera gånger och med rätta - det är en av faktorerna som gör att flexi-cap-fonder sticker ut i fondernas värld. Filosofin med flera bolag gör det möjligt för fonder med flexikapital att:
Flexi-cap-fonder investerar i aktier som är kända för kortsiktig volatilitet. Dessutom är aktier utsatta för prissvängningar på grund av olika faktorer som trender, makroekonomiska förhållanden och mer.
Det är därför du som investerare måste förstå om flexi-cap-fonder är rätt för dig. Ett enkelt sätt att göra detta är genom att göra ett riskquiz som är tillgängligt i appar som Cube.
Flexi-cap-fonder har friheten att investera över taket. Men inte alla flexi-cap-fonder, som alla fonder, görs lika. Vissa är bra, vissa är dåliga, medan resten är genomsnittliga.
Detta kan leda till en möjlighet där fondförvaltningsteamet investerar i fel aktier eller förlitar sig för mycket på fel tak. Det är därför det är bäst att förlita sig på flexi-cap-fonder handplockade av experter.
Titta på den här videon för att veta om du bör välja fonder på egen hand.
En flexi-cap-fond ger dig tillgång till flera aktier. Det kan finnas en situation där du slutar med att köpa flera flexicap-fonder med överlappande portföljer. Detta kan leda till höga avgifter.
Vill du veta hur man undviker detta misstag? Prata med en Cube Wealth Coach för vägledning.
Flexi-cap-fonder är aktiefonder och behandlas som sådana vid beskattningen. Om du säljer en flexi-cap-fond efter 1 år måste du betala en kortsiktig kapitalvinstskatt (STCG). STCG beskattas med en fast 15%.
Om du innehar flexi-cap-fonden i mer än 1 år måste du betala en långsiktig kapitalvinstskatt (LTCG). LTCG beskattas med en schablonbeskattning på 10 %. Vinster på upp till 1 lakh INR är fria från LTCG-skatt.
Obs! Fakta och siffror är sanna från och med 2022-06-05. Ingen av informationen som delas här ska tolkas som investeringsrådgivning. Var försiktig när du investerar i tillgångar som aktier, fonder, alternativa investeringar och andra.
De 7 bästa obligationsfonderna för pensionssparare 2022
De 7 bästa obligationsfonderna för pensionssparare 2022
Equity Mutual Fund Investment:The Process To Select The Best Product
Fonder för pensionärer
De bästa fonderna
7 bästa fondapparna för direktinvestering
Bästa småbolagsfonder:småbolagsinvesteringar för 2022
Bästa ELSS-fonder:ELSS-fondinvesteringar för 2022