Guldinvesteringar har olika beskattningsregler beroende på deras form. Om du planerar att lägga till lite guld till din portfölj bör du vara medveten om alla dessa skattekonsekvenser innan du investerar dina surt förvärvade pengar i guld, guldobligationer, ETF:er, Digital Gold eller Gold Savings Schemes.

Hur 5 av de populära guldinvesteringsalternativen beskattas i Indien

1. Sovereign Gold Bonds

Sovereign Gold Bonds utfärdas av RBI på uppdrag av den indiska regeringen. Sovereign Gold-obligationer har en ränta på 2,5 %. Innehavstid 8 år med exit option efter 5 år. Minsta investeringen är 1 g och den maximala investeringen under ett räkenskapsår är 4 kg.

2. Digitalt guld

Digitalt guld är en fysisk guldinvestering utan att ta betalt eller andra problem som lagring och säkerhet. Till exempel, Digitala guldinvesteringar på Cube backas upp av faktiskt fysiskt guld av vår partner, Safegold.

Detta guld kommer att förvaras i ett säkert valv under ditt namn uppbackat av Brinks. Du kan investera i bråkdelar av guld eller så lite som 1 000 INR. Prata med en förmögenhetscoach för att veta mer.

3. Fysiskt guld

Fysiskt guld kan köpas i form av smycken, mynt och barer. Det föredragna sättet att köpa fysiskt guld är från en pålitlig juvelerare. GST gäller även @ 3 % på det totala värdet av köpt guld.

4. Guld-ETF

Guld-ETF:er investerar i fysiskt guld. Guld-ETF:er spårar priset på faktiskt guld. Dessa ETF:er kan köpas och säljas på aktiemarknaden. Minsta investering är 1 enhet =1 g.

5. Guldsparsystem

Så här fungerar guldsparsystem:Du investerar en viss summa pengar varje månad under en tidsperiod med en juvelerare. När den överenskomna tjänstgöringen är klar kan du lösa in dina pengar i form av guld från samma juvelerare. Debitering tillkommer.

Vad är beskattningen på suveräna guldobligationer?

Avkastning som du kommer att få efter förfalloperioden för Sovereign Gold-obligationer (8 år) är skattebefriade.

Det finns ett exitalternativ efter det 5:e året. Alla vinster som görs under denna period kommer att behandlas som LTCG som beskattas med 20 % (+4 % cess och eventuell tilläggsavgift) med indexeringsförmåner.

Vad är beskattningen på digitala guldinvesteringar?

Digital guldinvesteringsavkastning läggs till din totala bruttoinkomst och beskattas enligt din skatteplatta om du säljer den innan 3 år (Kortsiktiga kapitalvinster).

Om du säljer den digitala guldinvesteringen efter 3 år måste du betala en långsiktig kapitalvinstskatt. LTCG på digitala guldinvesteringar är 20% (+4% cess och eventuell tilläggsavgift) med indexeringsförmåner.

Vad är skatten på fysiska guldinvesteringar?

Fysiskt guld beskattas på samma sätt som digitalt guld. STCG på fysiskt guld läggs till din totala bruttoinkomst och beskattas enligt din inkomstskatteplatta. LTCG på fysiskt guld beskattas med 20 % (+4 % cess och eventuellt tillägg) med indexeringsförmåner.

Viktigt: Om du använder LTCG för att köpa bostadsfastigheter kan du begära skatteavdrag enligt avsnitt 54F.

Vad är beskattningen på guld-ETF?

Eftersom guld-ETF:er i princip investerar i guldtackor, är beskattningsprocessen densamma som fysiskt guld. STCG on Gold ETFs läggs till den totala bruttoinkomsten och beskattas enligt investerarens inkomstskattetabell. LTCG on Gold ETFs beskattas med 20 % (+4 % cess och eventuell tilläggsavgift) med indexeringsförmåner.

Roligt faktum: Visste du att du kan investera i ETF:er som handlas på S&P 500 från Indien? Ladda ner Cube Wealth-appen för att veta mer.

Vad är beskattningen på guldsparsystem?

Beskattningsreglerna är desamma som fysiskt guld. Du betalar också 3 % moms och avgifter. Andra juvelerarspecifika skatter kan också tillkomma.

Hur beskattas guldderivat?

Avkastning från guldderivat kan krävas som näringsinkomst. I ett sådant fall kan ditt företag utnyttja det presumtiva skattesystemet enligt avsnitt 44AD om din omsättning för det året är mindre än 2 crore.

Hur sparar man långsiktig kapitalvinstskatt på guldinvesteringar?

Du kan spara skatt på LTCG från dina guldinvesteringar genom att:

• Återinvestera avkastningen för att köpa en bostadsfastighet. Detta säkerställer att du sparar skatt enligt avsnitt 54F.
• Återinvestera avkastning i vissa obligationer. Detta kan hjälpa dig att spara skatt enligt avsnitt 54EC.

Skatt på guldgåvor och guldarv

Du behöver inte betala skatt på guldgåvor om du har fått det från en nära släkting. Du måste dock betala skatt om du fick en guldgåva från någon som inte är din släkting om värdet är mer än 50 000 INR.

Sammanfattning

Guldinvesteringar har en skatt för STCG och LTCG. Men det finns sätt att återinvestera och spara skatt enligt avsnitt 54F och 54EC.

Det mest effektiva sättet att investera i guld är genom Digitalt guld med Cube. Ladda ner Cube Wealth-appen eller prata med en förmögenhetscoach för att veta mer.

‍

Intresserad av fler guldrelaterade bloggar? Varsågod:

1. Nybörjarguide för att investera i guld i Indien

2. 6 bästa sätten att investera i guld i Indien

3. Är guldinvesteringar bra eller dåliga?

4. Vad är guld-ETF:er?
‍