Termen "finansiell rådgivare" gäller många roller och discipliner som har till uppgift att rekommendera investeringsalternativ etiskt och hjälpa till med budgetplanering.
I den här bloggen hjälper vi dig att förstå rollen som en finansiell rådgivare, från vem de är till vad de gör. Dessutom får du veta mer om Cubes finansiella rådgivare.
En finansiell rådgivare som Wealth First eller RIA, Rick Holbrook är en licensierad enhet/professionell som kan hjälpa dig att fatta rätt finansiella beslut baserat på deras långvariga expertis inom finansmarknadsvärlden.
Finansiella rådgivare kommer att fokusera på att göra det som är rätt för dig baserat på din finansiella mål och riskprofil. En bra finansiell rådgivare visar dig vägen mot att investera klokt - den här personen är INTE en säljare och bör inte ha några egenintressen.
Till exempel sammanställer Cube's Mutual Fund Advisor, Wealth First en lista över de bästa fonderna för användare på Cube Wealth-appen. Dessa fonder passar dina investeringsmål och riskprofil.
Du har fullständig kontroll över om du ska investera eller inte. Det du får är hjälp i form av en filtrerad lista över kvalitetsfonder istället för de 17 000+ fondvarianter som de flesta appar och webbplatser säljer till dig.
Detta tillvägagångssätt är motsatsen till de tjänster som bankrelationschefer eller säljare erbjuder vars mål är att sälja en produkt till dig baserad på deras månatliga eller kvartalsvisa mål.
Detta kan leda till ett fall av ekonomisk matförgiftning eftersom du köper dåliga investeringar som har en (sammansatt) negativ inverkan på din ekonomiska hälsa. En erfaren finansiell rådgivare kan rädda dig från detta.
Få tillgång till finansiell rådgivning i världsklass
I stort sett kommer en finansiell rådgivare att ta hand om dessa aspekter av din ekonomi:
Rollen som finansiell rådgivare stannar inte bara där. En pålitlig finansiell rådgivare hjälper dig att förstå varje investering som de lägger fram så att du är medveten om den bakomliggande principen.
Denna kunskapsöverföring kan hjälpa dig att lära dig mer om investeringsstrategier och investeringsalternativ, budgetering, jargong, etc. Cube ger dig tillgång till gratis informativa bloggar som gör att du slipper ludd och falska löften.
Samtidigt, den gratis appen Cube Wealth hjälper dig att investera i topppresterande och handplockade fonder, amerikanska aktier, indiska aktier. Allt rekommenderat av experter från Wealth First, vår Indian Equity Advisor eller vår US Equity Advisor, RIA Rick Holbrook.
En bra finansiell rådgivare kommer konsekvent att kontrollera dina investeringar. Det är vad bra finansiella rådgivare skulle göra eftersom du inte bara är en "försäljning" till dem utan en uppskattad kund och medlem.
Förståeligt nog är tjänsterna från en expert finansiell rådgivare inte billiga. De flesta vanliga människor kan varken investera tillräckligt för att det ska vara lukrativt för finansiella rådgivare eller har råd med den höga avgiften. Om du är en vanlig investerare är det bäst att använda en app som Cube Wealth.
Vi säger detta inte bara för att det är vår produkt utan för att det är den enda appen som ger dig tillgång till samma högkvalitativa investeringsalternativ som dessa erfarna rådgivare rekommenderar till personer med hög nettoförmögenhet.
Detta är den typ av råd som inte är tillgänglig för vanliga investerare, men eftersom Cube samarbetar med dessa enheter får alla Cube-användare tillsammans dra nytta av deras råd.
Få bästa ekonomiska råd nu
Cubes rådgivande fondpartner Wealth First grundades 2000 som ett oberoende investeringsrådgivningsföretag. WF har kunder som sträcker sig från familjekontor till HNI.
Wealth First har en meritlista med att slå marknaden med hela ~50 % under det senaste decenniet. Deras forskning går utöver siffror för att säkerställa att du investerar i de bästa fonderna i Indien.
Det är inte allt. Wealth First sammanställer en lista över de bästa fonderna för varje investerare i Cube Wealth-appen över kategorier som:
De ger till och med tydliga köp-, sälj- och hållinstruktioner till Cube-investerare så att de alltid är på topp över sin portföljs hälsa. Så här väljer Wealth First ut de bästa fonderna av 17 000+ system:
Fonder som har genererat konsekvent avkastning under minst 20 kvartal.
Omfattande analys av fondförvaltarens bakgrund som inkluderar historiska resultat, portföljstatistik och övergripande anseende.
Analysera fondhuset genom att titta på faktorer som totalt AUM (storlek), historik, stabilitet i fondförvaltningen, fondernas sammanlagda resultat och övergripande meritlista.
WF rekommenderar ett lågrisk, solidt fondhus och de bästa fonderna baserat på ovan nämnda kriterier.
Titta på den här videon för att veta mer om Wealth First:
Få bästa fondråd nu
RIA Rick Holbrook är en alumn från Stanford och har 40 års erfarenhet av aktieanalys, portföljförvaltning och finansiell planering. Han har för närvarande ett AUM på ~130 miljoner USD.
Rick är också en "registrerad investeringsrådgivare", vilket innebär att han är en pålitlig expert som hanterar förmögenheter för HNI:er. RIA:er har det förtroendeansvar att erbjuda råd som fungerar bäst för deras kunder.
Cube ger dig tillgång till Ricks aktierådgivningstjänster så att du kan investera i de bästa amerikanska och globala aktierna för att skapa långsiktigt välstånd. Den bästa delen? Du kan investera i amerikanska aktier för så lite som $1 med Cube.
Ladda ner kub för att komma igång
En finansiell rådgivare kan hjälpa en individ eller ett företag som ett nystartat företag. En individs ekonomiska behov skiljer sig mycket från kraven för ett nystartat företag.
Till exempel kan ett nystartat företag vilja skaffa ytterligare kapital genom en såddrunda för vilken de kan söka råd med en finansiell rådgivare som är skicklig på att ta itu med flera aspekter av insamling.
Eller så kanske nystartaren vill skaffa nya företag och hantera sin ekonomiska hälsa. Den finansiella rådgivaren för "insamlingsverksamheten" kommer att fungera som en pseudo-CFO och hjälpa uppstarten:
Det är skillnaden mellan en finansiell rådgivare och en finansiell rådgivare för "insamlingar" i ett nötskal.
Läs den här bloggen för att veta mer om varför Cube är den bästa investeringsrådgivningsplattformen i Indien
Att hjälpa dig förstå dina ekonomiska mål och risken du kan ta för att uppnå dem är en av de viktigaste aspekterna av en finansiell rådgivares jobb.
Den finansiella rådgivaren kommer att ta hänsyn till olika aspekter som din nuvarande ekonomiska hälsa, skulder och köpkraft för att skulptera mål som är realistiska och uppnåeliga.
Dessutom kommer din risktagande förmåga att vara sammanflätad med allt som nämndes ovan. Den finansiella rådgivaren kommer att använda dessa fakta för att upprätta en läsbar ekonomisk plan.
Cube ger dig tillgång till en gratis riskanalys frågesport som kan hjälpa dig att förstå dina mål och riskprofil. Gör riskquizet nu
En pålitlig finansiell rådgivare har flera år om inte decennier av erfarenhet på marknaderna. Denna kunskap gör det möjligt för dem att förstå alla aspekter av investeringar och själva investeringen.
Dessutom kommer den finansiella rådgivaren att försöka förstå dig, dina investeringsmål och din riskprofil eftersom det är lika viktigt att känna dig som att känna till marknaderna.
Den finansiella rådgivaren kommer sedan att sätta ihop de två för att hjälpa dig att planera dina investeringar utifrån vad du vill uppnå under de kommande 1, 5, 10, 20 åren. Planering är väl och bra. Vem som helst kan göra det.
Det är utförandet som gör att de pålitliga finansiella rådgivarna skiljer sig från resten. Den finansiella rådgivaren kommer att rekommendera en handplockad lista över investeringsalternativ som fonder, alternativa tillgångar etc.
Dessa rekommendationer kommer att vara i linje med dina mål och riskprofil. Rådgivare på Cube följer ett liknande tillvägagångssätt. Ladda ner kub gratis att veta mer.
Det är viktigt att regelbundet övervaka din portföljs hälsa eftersom investeringar som är de bästa idag kanske inte är desamma i morgon. Det är där ett tvådelat tillvägagångssätt skulle vara praktiskt.
Pålitliga finansiella rådgivare som Wealth First på Cube Wealth-appen övervakar kontinuerligt marknaderna för att upptäcka bättre investeringsmöjligheter eller ersätta underpresterande investeringar.
Detta säkerställer att investerarens portfölj inte har några luckor och har utrymme för förbättringar. Utforska de bästa investeringsråden nu
En månadsinkomst är ett primärt verktyg för de flesta att betala sina räkningar och investera i tillgångar. Det blir naturligtvis avgörande att hantera din lönecheck effektivt.
En finansiell rådgivares ingripande kan vara till hjälp eftersom de kan föreslå budgeteringstekniker och regler för att säkerställa att du får ut det bästa av din månadsinkomst och även investerar i rätt tillgångar.
Att spara skatt kan vara svårt om du inte har en nyanserad förståelse för de olika paragraferna i inkomstskattelagen. En icke-professionell investerare kan göra misstaget att investera i ett skattebesparande alternativ:
Många finansiella rådgivare är skickliga på att hjälpa dig undvika dessa skattebesparande misstag. Få tillgång till bästa skattesparande fonder
Besök SEBI:s webbplats för att veta mer om meriter för investeringsrådgivare som Wealth First. En betrodd rådgivare kommer alltid att vara registrerad hos SEBI för att säkerställa transparens och giltighet.
Titta på den här videon för att lära dig mer om amerikanska aktieråd om Cube
Ans. De bästa finansiella rådgivarna är förtroendemän vilket innebär att de alltid måste agera för sina kunders bästa. De har en etisk skyldighet att rekommendera investeringsalternativ som fungerar för kundernas behov.
Ans. Sanningen att säga skulle varje investerare dra nytta av insikterna från en finansiell rådgivare som de om Cube Wealth. De har många års erfarenhet i sin arsenal som de kan använda för att förbättra sin kunds portfölj genom att vägleda dem mot rätt investeringsalternativ. Utforska kvalitetsråd om Cube