Sovereign Gold Bonds är kostnadseffektiva, problemfria och erbjuder några unika fördelar jämfört med andra former av guldinvesteringar. Amatörinvesterare har ofta många frågor och letar alltid efter raka guider som täcker vanliga frågor om SGB.

Till att börja med är Sovereign Gold Bonds statspapper utgivna av Reserve Bank of India. De finns i multipler av ett gram och har en löptid på 8 år. Förtida inlösen är tillåten efter fem år från inköpsdatum.

De är relativt sett en riskfri investering och erbjuder periodiska ränteintäkter utöver kapitalvinsterna vid inlösen. Löptiden på 8 år och bindningstiden på 5 år avskräcker dock många investerare från att välja SGB.

Låt oss förstå mer om SGB:er och svara på några av de viktigaste frågorna som, Vad är suveräna guldobligationer? Hur köper man en statsguldobligation? Hur investerar man i statsobligationer i guld? Är det säkert att investera i SGB?

Viktigt: Den här bloggen är tänkt att utbilda läsarna och informationen som tillhandahålls här ska inte tolkas som investeringsråd från Cube Wealth.

Fördelar med att köpa SGB över fysiskt guld

De viktigaste fördelarna med SGB framför fysiskt guld är:

• Det finns ingen risk för lagring
• SGB:er finns i RBI:s böcker eller i Demat-form. Detta eliminerar risker relaterade till förlust av scrip (certifikat om innehav).
• SGB:er är fria från avgifter och renhetsrisker.
• SGB erbjuder periodisk ränta, som krediteras vartannat år
• Om SGBs löses in efter förfallodagen behöver investerarna inte betala någon LTCG-skatt (långsiktig kapitalvinst)
• Investerare är säkra på de pågående marknadspriserna på guld vid inlösen av SGB

Läs den här bloggen för att veta om du ska investera i guld eller fonder

Är det säkert att investera i SGB? Vilka är riskerna?

SGB ​​är en säker investering i den meningen att det inte finns någon risk att förlora någon av de köpta guldenheterna. Det finns dock en risk för kapitalförlust, om priset på guld vid tidpunkten för försäljning/inlösen är lägre än det pris som betalades vid köptillfället.

Det är här digitala guldinvesteringar klarar sig bättre. Digitalt guld från Safegold på Cube Wealth-appen låter investerare lösa in sina guldinvesteringar bekvämt när som helst, antingen som kapital eller smält guldtackor.

Läs den här bloggen för att veta om guldinvesteringar är bra eller dåliga

Vem kan investera i Sovereign Gold Bond Scheme?

Sovereign Gold Bond Scheme specificerar att indiska bosatta enligt definitionen i Foreign Exchange Management Act 1999 kan investera i SGB. Individer, (HUF) hinduiska odelade familjer, stiftelser, universitet och välgörenhetsinstitutioner är berättigade att investera. Samägande är tillåtet.

Vårdnadshavare kan ansöka på uppdrag av investerare under 18 år. Dessutom kan investerare som innehade SGBs som bosatta i Indien och sedan bytte till icke-indiska bosatta, fortsätta att hålla obligationerna tills inlösen eller förfallodag.

Läs den här bloggen för att ta reda på 6 bästa sätten att investera i guld i Indien

Hur investerar man i statsobligationer i guld?

För att köpa SGB måste investerare fylla i ett ansökningsformulär och slutföra KYC-processen (Know Your Customer) genom att tillhandahålla PAN-kortet som utfärdats av Income Tax Department.

Reserve Bank of India utfärdar SGB i olika omgångar under ett räkenskapsår. Ansökningsblanketterna finns tillgängliga på angivna bankkontor, börser och utsedda postkontor. Mjukkopia av formuläret kan laddas ner från RBI:s webbplats.

Läs den här bloggen för att veta om du ska köpa guld 2021

Vilka är gränserna för SGB-investeringar?

Sovereign Gold Bonds emitteras i valörer på ett gram. Minsta investering är ett gram. Gränserna för maximal investering är följande:

1. För individer och HUF – Den maximala gränsen är 4 kg guld per räkenskapsår. Vid gemensamma innehav gäller denna gräns endast den första innehavaren.
   

2. För truster och liknande enheter som anges av regeringen – Den maximala teckningsgränsen är 20 kg per räkenskapsår.

Obs! Den årliga gränsen gäller för obligationer som tecknas under olika trancher under den första emissionen samt köp på andrahandsmarknaden.

Hur är räntan på SGB och hur betalas den?

SGB ​​löper med en fast ränta på 2,5 % per år. Räntan beräknas på det initiala investeringsbeloppet. Det krediteras direkt till investerarens bankkonto. Utbetalningsperioden är var sjätte månad. Den slutliga räntan betalas ut vid förfall tillsammans med kapitalbeloppet.

Vilka är skattekonsekvenserna av kapitalvinster som tjänas på SGB?

Om obligationerna hålls till förfall (8 år) är det erhållna förfallobeloppet befriat från skatt. Vid förtida inlösen eller försäljning av obligationen på andrahandsmarknaden beräknas skatten enligt följande:

1. Före tre år – Skatt på kortsiktiga kapitalvinster (STCG) är tillämplig. Den intjänade vinsten läggs till årsinkomsten och beskattas enligt gällande skatteklass.

2. Efter 3 år  – Skatt på långfristig kapitalvinst (LTCG) tillämpas med en skattesats på 20 % med extra avdrag och indexeringsförmåner.
   

Läs den här bloggen för att veta om skattekonsekvenserna av SGB

Sammanfattning

För att ta reda på vilken typ av investering som är mer lämplig för din portfölj, föreslås det att du konsulterar en förmögenhetscoach och jämför SGB med alternativa instrument med liknande fördelar som Digital Gold.

För att utforska Digital Gold av Safegold, ladda ner Cube Wealth-appen idag.

Titta på den här videon för att lära dig mer om Cube Wealth