Investerare har portföljer. Men vad är egentligen en portfölj?

Din portfölj är ett distinkt uttryck för vem du är. Den bör vara skräddarsydd för att passa dina ekonomiska mål och risktolerans.

Ordet portfölj används för att beskriva de investeringar du äger såsom aktier, obligationer och kontanter.

tillgångsallokering

Blandningen av investeringar i din portfölj är portföljens tillgångsallokering. Säg att du har 6 000 USD i aktier och 4 000 USD i obligationer. Din portfölj på 10 000 USD har en tillgångsallokering på 60/40, 60 % i aktier och 40 % i obligationer.

Det finns några sätt att se på din portföljs tillgångsallokering. Men historiskt sett har den bästa metoden för enskilda investerare varit en som är välbalanserad och diversifierad över ett brett utbud av aktier, obligationer och kontanter.

Nyckeln är att matcha din portfölj till din tidshorisont, finansiella krav och mängden investeringsrisk du kan tolerera. Genom att göra detta balanserar du risk och belöning för optimal långsiktig tillväxt.

Portföljer är dynamiska, inte statiska

Den du skapar när du är 25 är inte densamma som den du har när du är 50.

Yngre investerare som börjar spara till pension kan välja att vikta sin portfölj mot aktier.

Även om aktier i allmänhet har mer volatil avkastning än obligationer eller kontanter, har yngre investerare lyxen av tid inför marknadsvolatiliteten. När du är äldre kanske du vill investera mer konservativt och växla tyngre mot obligationer och kontanter.

Det finns ingen "one-size-fits-all" när det kommer till din portfölj och den ideala tillgångsallokeringen kommer att förändras över tiden.

Din portfölj är du

Sammanfattningsvis finns det tre viktiga punkter att komma ihåg:

• Din portfölj refererar helt enkelt till dina investeringar (aktier, obligationer, kontanter)
• Din procentuella mix av aktier, obligationer och kontanter kallas tillgångsallokering
• Rätt tillgångsallokering för din portfölj beror på dina mål och risktolerans.

Bygga en portfölj

Om du inte är säker på var du ska börja bygga en portfölj, oroa dig inte. Stash har ett verktyg som kan hjälpa:Portfolio Builder.

När du använder Portfolio Builder kommer Stash att använda dina riskpreferenser när det kommer till investeringar – konversativ, måttlig eller aggressiv. Portfolio Builder kommer sedan att allokera dina pengar till sex olika fonder som återspeglar din investeringsstil.

Med Stash kan du börja investera idag med valfri summa pengar.