Jag förstår varför dagshandel låter sexigt.
Inget kontor, inget 9 till 5 jobb, inga fler skrikande chefer och ingen pendling. Slå marknaden med ingenting annat än ditt vett.
Och alla de ENKLA pengarna.
Visst?
Jag har varit frestad att testa day trading också. Sedan gjorde jag min research och det visar sig att dagshandel är ett av de svåraste sätten att försörja sig på. Oddsen att tjäna pengar genom dagshandel är lägre än för att vinna genom att spela på ett kasino.
Day Trading, per definition, är att köpa och sälja aktier på samma dag.
I dagshandel försöker du tjäna pengar på förändringar i aktiekurserna under handelsdagen. Du kan stanna i handeln i några timmar, minuter eller till och med några sekunder. Men du lämnar den position du tar under den dagen.
Som daytrader kommer du att flytta in och ut från positioner hela dagen.
Detta är raka motsatsen till en köp-och-håll-investerare som köper en aktie, håller på den i ett decennium och sedan säljer. Detta är en långsiktig strategi för investeringar.
Daghandlare bryr sig om att tjäna pengar just nu.
Precis som aktier kan du dagligen handla med råvaror, valutor, ETF:er, kryptovalutor och andra tillgångar.
En studie som genomfördes under en fjortonårsperiod visade att mindre än 1 % av daytraders konsekvent tjänar.
Du läste rätt. Inte ens 1 % av daytraders är framgångsrika.
Enligt samma forskning har du större chanser att tjäna pengar på att spela roulette på ett casino.
Dagshandel verkar enkelt. Du sitter runt hela dagen, gör en handel i några minuter och tjänar massor av pengar på det.
Även om den faktiska handeln varar en kort tid, tar analysen bakom att göra den handeln hela dagen. Det är inte förvånande att alla framgångsrika daytraders behandlar det som ett heltidsjobb.
Som en tumregel, oddsen för att lyckas med investeringar ökar med tiden . Att investera på aktiemarknaden i ett år kan förlora pengar. Att investera under en 30-årsperiod garanterar praktiskt taget att du kommer att göra en sund avkastning.
Att investera över timmar eller dagar är ännu värre. På kort sikt kan priserna bli riktigt hackiga av alla möjliga galna anledningar. Mycket av det är helt slumpmässigt. Daghandlare måste hantera denna osäkerhet. Det är därför de flesta som provar daytrading misslyckas med det.
Du måste också komma ihåg att handel med aktier förmodligen är det enda fältet i världen där du konkurrerar med de BÄSTA SPELARNA från dag 1. Föreställ dig bara hur mycket tid och ansträngning de översta 1% har lagt ner för att nå den nivån och jämför det mot din expertis och kunskap när du börjar.
Tänk på vad som skulle hända om du är i en tennismatch mot Roger Federer när du bara spelar på din lokala tennisklubb på helgerna. Oddsen är inte till din fördel.
Förutom de slumpmässiga fluktuationerna i aktiekursen på kort sikt måste daytraders hantera andra risker.
När du handlar på dagarna kommer du att gå in och lämna positioner varje dag. Tidigare var du tvungen att betala en avgift för varje handel som äter direkt på din vinst. Detta har börjat förändras, många mäklare erbjuder nu gratisaffärer. Men du måste fortfarande betala skatt varje gång du säljer med vinst.
Även om kapitalvinstskatten inte är lika hög som normal inkomstskatt, drar den allvarligt ner vinsterna på dagshandel. Långsiktiga investerare betalar inte bara en lägre ränta för att hålla en investering i minst ett år, de kommer inte att behöva betala skatt på sin uppskattning på flera år, kanske till och med årtionden. Det är mycket mer tid för sammansatt tillväxt att göra sin magi.
Dagshandel är en riskabel verksamhet. Aktiekurserna rör sig snabbt. Dina vinster och förluster kommer att öka och minska snabbt.
Om du är på rätt sida av handeln och gör en vinst kommer du att börja undra när du ska avsluta. Om du är i en förlorande handel, fortsätter dina stressnivåer när du ser de ökande förlusterna.
Genom att se värdet på din portfölj förändras varje sekund, kommer du att vara på topp varje sekund av arbetsdagen.
Om du använder hävstång eller lånade pengar för att gå in i en handel, förstoras dina vinster och förluster.
Några dåliga insatser kan tömma ditt konto innan du vet ordet av. Skatter och kostnader ökar också. Så även när du gör en vinst är det belopp du faktiskt kan ta hem mycket mindre än du förväntade dig.
Även om du vinner kan det leda till din framtida undergång.
Låt oss säga att du börjar dagshandel och gör en enorm vinst. Du kommer att tro att du "knäckte dagshandel" och kan upprepa framgången. Så du dagshandlar igen. Sedan slår förlusterna in. Men du vet hur det känns att vinna och antar att förlusterna är otur. Då går man djupare. Innan du vet ordet av har du helt slut på pengar.
Exakt samma sak händer med spelare. Många tvångsmässiga spelare hade en stor vinst tidigt i sina karriärer och de spenderar hela sitt liv på att jaga den vinsten. Det slutar med att de förlorar mycket mer än de vann i första hand.
Dagshandel är extremt tilltalande eftersom folk tror att det är ett enkelt sätt att tjäna pengar.
Men kom ALLTID ihåg oddsen för framgång i dagshandel. MINDRE än 1 % lyckas.
Spelande kan vara mycket roligt. Det kan också avnjutas på ett ansvarsfullt sätt.
Dagshandel kan närma sig exakt samma sätt.
Jag går aldrig in på ett kasino och förväntar mig att tjäna pengar. Jag har en maximal summa pengar som jag kan spendera den kvällen. Det är för underhållning och jag kommer att leva upp till det. När jag väl är ute är jag ute. Jag packar in den och går tillbaka till mitt hotellrum.
Det finns några viktiga delar av mitt tankesätt när jag spelar:
Jag behandlar dagshandel på samma sätt. Det är underhållning och jag förväntar mig inte att tjäna pengar. Så länge du begränsar dina förluster och stoppar dagshandeln när du når den gränsen, kan det göras på ett ansvarsfullt sätt.
En vanlig regel för spekulativa investeringar är att endast utsätta 10 % av din portfölj i riskzonen. Så länge du inte tar stora förluster regelbundet fungerar det här riktigt bra. Även om du förlorar hela 10% kommer ingenting att förändras med din ekonomiska framtid. Se bara till att inte fortsätta ta ytterligare 10% efter att du tappat det flera gånger. Innan du vet ordet av kommer du att gå ner 50 %, eller mer, totalt.
Det finns fortfarande en chans att du är speciell och konsekvent kan tjäna pengar genom dagshandel.
Du skulle undra ... hur tar jag reda på om jag bör daytrada?
Innan du hoppar in, gå igenom dessa steg:
Allt börjar med ett handelssystem. Alla framgångsrika handlare har en.
Tänk på ett handelssystem som en guide som talar om för dig när du ska gå in och avsluta en handel baserat på ditt logiska resonemang. Det är som att räkna kort i blackjack, systemet talar om för dig när du ska satsa och när du ska hålla.
Om du inte har ett system, går du i princip in och avslutar affärer slumpmässigt. Även om du kan tjäna lite på den här strategin, kommer den att baseras enbart på tur. Det kommer inte att vara hållbart.
Förutom ingångs- och utgångspunkter bör ett handelssystem också ha en effektiv penninghanteringsplan (ett fint ord för hur mycket pengar du skulle riskera för varje handel).
Det fina med att backtesta ditt system är att du kommer att se hur det skulle ha fungerat under en tidsperiod utan att ha riskerat några pengar. Du kan backtesta ett system manuellt eller använda speciella webbplatser/programvara som är avsedda att backtesta handelssystem.
Om ditt backtest visar lönsamhet i 10 år, då har du en chans. Jag rekommenderar att du går tillbaka längre och testar ditt system i en rad olika marknadsmiljöer. Om du bara testade 2010-2020 skulle hela ditt system bero på en tjurmarknad med riktigt låga räntor. Testa flera lågkonjunkturer, tjurmarknader, hög inflation/låg inflation, höga räntor/låga räntor och så vidare.
Glöm inte att räkna in kostnader och skatter när du testar i efterhand eftersom de kan äta upp din vinst.
Försök slutligen att redogöra för din egen psykologi. Allt kan se vackert och logiskt ut i ett kalkylblad, men att leva affärerna från dag till dag är en helt annan upplevelse. Få människor har magen att följa sitt system perfekt, särskilt under svåra tider.
Varje person har olika handelstänk. Psykologi är en kritisk aspekt av daytrading.
Jag tror faktiskt att din psykologi är 90 % av spelet. Resten är ditt system.
Om din lönsamma handelsstrategi inte matchar din psykologi, kommer den helt enkelt inte att fungera i det långa loppet.
Låt oss säga att enligt din handelsstrategi stannar du i genomsnitt fyra timmar i en handel varje dag. Men du är den typen av person som börjar oroa dig bara några sekunder in i handeln om du börjar dra på dig en förlust. I en sådan situation får du panik och avslutar hastigt handeln även om ditt system inte har bett dig att avsluta.
När ditt system inte matchar din psykologi, skulle du inte kunna följa ditt system. Vilket betyder att du slumpmässigt går in i och avslutar affärer. Det leder i sin tur till förluster.
Det är därför jag föredrar långsiktiga köp- och hållstrategier. När jag väl köper något har jag inga problem att hålla fast vid det för alltid. Så jag köper extremt noggrant och antar att jag aldrig kommer att sälja.
Du har bara ett framgångsrikt handelssystem när ditt handelssystem matchar din personlighet .
När du har ett framgångsrikt handelssystem på plats, prova det och testa det på livemarknaden.
Även om du har backtestat är det ett helt annat spel att lägga dina surt förvärvade pengar i en handel.
Här är några problem som kan dyka upp när du tar ditt system till marknaden:
Om du har tagit bort alla punkter ovan och konsekvent gör en vinst, då vet du att du är speciell. Du är bland de översta 1 %. I så fall kan du gå vidare och prova dagshandel.
Om du vill investera i aktier är det bästa sättet att köpa indexfonder.
Genom att välja en lat portfölj med några indexfonder, investera konsekvent varje månad och aldrig sälja, kommer du att skörda dessa frukter:
Mer pengar, mindre stress och tillräckligt enkelt för alla att göra det.
Detta är vad jag gör. Och jag rekommenderar att du tar detta tillvägagångssätt med minst 90 % av din portfölj.
Endast dagshandel om du är bekväm med att simma med hajar.