När en investerare bestämmer sig för att investera i aktier eller investeringsfonder kan de välja aktier i många börsnoterade företag. Dessa företag har vanligtvis olika risknivåer och varierande avkastningsnivåer. Eftersom det finns flera och olika val av investeringar är chansen större för investerarna att lyckas om de har en specifik strategi att välja mellan tillgångarna. Regelbundna investerare kan till och med ha en bättre chans att anta en portföljförvaltningsstrategi för att förbättra sin privatekonomi.

Men vad är portföljförvaltning? Och hur kan det påverka vanliga investerare i deras investeringar? Du hittar alla dina svar idag i den här bloggen.

Så håll utkik med oss!

Vad är portföljhantering?

Portföljförvaltning är vetenskapen och konsten att fatta beslut om att investera dina pengar. Portföljförvaltning handlar om att förstå svagheter, styrkor, hot och möjligheter samtidigt som man väljer aktier. Begreppet inkluderar strategier och policyer för att matcha investeringsval till en individs mål, risktolerans och krav på tillgångsallokering.

Mål för portföljförvaltning

När en vanlig investerare bygger en portfölj bör han ha följande mål i åtanke baserat på en individs förväntningar:

• Skatteplanering
• Kapitaltillväxt
• Likviditet
• Konsekvent avkastning
• Riskdiversifiering
• Säljbarhet för värdepapper som investerats i
• Säkerhet för investerat kapitalbelopp

Kategorier för portföljhantering

Enligt experterna delas portföljförvaltning in i fyra kategorier:

1. Aktiv portföljhantering

Investeraren strävar efter att generera bättre marknadsavkastning än marknaden i denna portföljförvaltning. Strategin är "aktiv" eftersom den kräver en konstant marknadsutvärdering för att köpa resurser när de devalveras och sälja dem när de överskrider normen. Aktiv portföljförvaltning kräver hög kompetens på marknaderna.

Strategin kräver en kvantitativ analys av marknaden, bred diversifiering och en god förståelse för affärsklassen.

2. Passiv portföljhantering

Passiv portföljförvaltning involverar inte konceptet "slå marknaden" eftersom förespråkarna ansluter sig till hypotesen om effektiva marknader. Enkelt uttryckt tror de att fundamentala faktorer alltid kommer att återspeglas i den underliggande tillgångens värde.

Investerare som försöker minska risken föredrar ofta passiva strategier är att investera i en indexfond som följer något annat marknadsindex.

3. Discretionary Portfolio Management

En diskretionär metod för portföljförvaltning ger investeraren fullständig kontroll över kundens investeringsbedömningar. Investeraren gör alla köp- och säljval för sina kunders räkning och konsumerar den strategi de tycker är bäst.

Denna typ av strategi kan endast vara tillgänglig för personer med omfattande kunskap och erfarenhet av investeringar.

4. Icke-diskretionär portföljhantering 

Icke-diskretionär portföljförvaltning är motsatsen till diskretionär portföljförvaltning. I denna portföljförvaltning agerar investeraren som mäklare, följer sina kunders instruktioner och agerar därefter.

Fördelar med portföljförvaltning för vanliga investerare

·         Minska risken

Detta är en av de mest kritiska fördelarna med portföljförvaltning. Du kan ändra risken du tar på en betydande andel av ditt kapital.

Det finns många typer av finansiella instrument tillgängliga på marknaden. Fast inlåning och skuldfonder är de minst riskfyllda verktygen med låg avkastning. Däremot är instrument på aktiemarknaden ganska riskabla men kan ge god avkastning.

·         Fördelning av medel för maximal vinst

Portföljförvaltning görs med många aspekter i åtanke som förväntad avkastning, finansiella mål, risktagningsförmåga etc. Om du entusiastiskt förvaltar din portfölj kan du maximera avkastningen på ditt surt förvärvade kapital.

·         Diversifiering

Diversifiering avser allokering av medel i olika typer av finansiella instrument. Det försvarar sig mot risken som en tillgång utgör. Detta är också en stor fördel med att ha en välbalanserad portfölj och hantera den aktivt.

I ett nötskal

Portföljförvaltning är en avgörande del av investeringar. Varje portföljförvaltningsstrategi har en unik uppsättning fördelar och nackdelar som måste vägas innan man bestämmer sig för vilket tillvägagångssätt som ska tillämpas och vilket som inte ska användas.

Om du vill spara dina sjunkande medel och använda dem i portföljförvaltningen kan du kontakta My EasyFi för finansieringslösningar. Vi har lättanvänd programvara som kan hjälpa dig att hantera din ekonomi.