Kaliforniens höga skattesatser kan avsevärt påverka dina hyresintäkter, vilket minskar den totala lönsamheten för en investeringsfastighet. Om du är en fastighetsinvesterare som undrar hur man inte betalar skatt på hyresintäkter i Kalifornien – eller åtminstone hur man minskar din skatteräkning – hjälper det att veta hur man betalar mindre inkomstskatt på hyresintäkter. Med noggrann planering och en grundlig förståelse av statens skattelagar är det möjligt att minimera din skattebörda och behålla mer av dina hyresintäkter.

A finansiell rådgivare med skatteexpertis kan vara en värdefull resurs för investerare som vill optimera sina portföljer för skatter. Kontakta en rådgivare idag . 

Hyresintäkter är föremål för både federala och statliga skatter. 

På federal nivå rapporteras hyresintäkter vanligtvis i schema E i IRS Form 1040. Efter att ha redovisat tillåtna avdrag, såsom ränta på bolån, fastighetsskatt, försäkring och avskrivningar, är nettointäkterna från dina hyresfastigheter föremål för federal inkomstskatt.

Hyresintäkter från Kalifornien är också skattepliktiga på delstatsnivå. Hyresintäkter beskattas vanligtvis som vanlig inkomst, så det är föremål för Kaliforniens inkomstskattesatser som kan nå så högt som 12,3 % för höginkomsttagare. 

Denna skatt gäller för alla hyresintäkter du får, inklusive hyresbetalningar, eventuella ytterligare hyresgästavgifter och betalningar för tjänster som allmännyttiga tjänster om de ingår i hyran. Eftersom Kalifornien inte erbjuder en separat skattebehandling för hyresintäkter, kan detta resultera i en betydande skatteräkning, särskilt för hyresvärdar i högre skatteklasser. Men att förstå de tillgängliga avdragen och krediterna kan hjälpa till att minska din totala skatteskuld.

Hur man betalar mindre skatter på hyresinkomster i Kalifornien

Att minska din skatteskuld på hyresintäkter i Kalifornien innebär att du använder tillgängliga avdrag och skattestrategier. Dessa strategier kan hjälpa dig att minska inkomstskatten på hyresintäkter.

1. Håll detaljerade register. Att upprätthålla fullständiga och organiserade register över alla hyresintäkter och utgifter är avgörande för korrekt skatterapportering. Bra register hjälper till att säkerställa att du fångar alla tillgängliga avdrag samtidigt som du säkerställer att du är förberedd i händelse av en revision.
2. Maximera avdragen. Du kan dra av många driftskostnader från dina hyresintäkter, inklusive dessa:
   • Bolåneräntor
   • Fastighetsskatter
   • Försäkring
   • Reparationer
   • Underhåll
   • Verktyg
   • Reklam
   • Fastighetsförvaltningsavgifter.
3. Dra av resekostnader. Om du reser till din hyresfastighet i underhålls- eller förvaltningssyfte kan du kanske dra av relaterade utgifter, såsom körsträcka, flygbiljetter, logi och måltider om resan är affärsrelaterad.
4. Utnyttja avskrivningar. Avskrivningar gör att du kan få tillbaka kostnaden för din hyresbyggnad (exklusive mark) under 27,5 år. Detta icke-kontantavdrag sänker den skattepliktiga inkomsten samtidigt som ditt kassaflöde bibehålls.
5. Använd en 1031-växel. När du säljer en hyresfastighet tillåter ett 1031-utbyte dig att skjuta upp kapitalvinstskatter genom att återinvestera intäkterna i en annan kvalificerad fastighet. Detta hjälper till att bevara investeringskapitalet.
6. Investera i energieffektiva uppgraderingar. Att göra energieffektiva förbättringar – som att installera solpaneler eller uppgradera fönster – kan kvalificera sig för statliga eller lokala incitament och skattelättnader, samtidigt som det tillför värde till din fastighet. Detta är särskilt viktigt för fastighetsägare i Kalifornien.
7. Anställ en professionell fastighetsförvaltare. Fastighetsförvaltningsavgifter är avdragsgilla. Förutom att minska den skattepliktiga inkomsten kan du frigöra tid genom att anställa en chef och hjälpa till att säkerställa efterlevnad av statliga och lokala lagar.
8. Spara privat- och hyresekonomi. Att använda separata konton för intäkter och utgifter för hyresfastigheter hjälper till med spårning samtidigt som det minskar fel och förenklar skatteberedningen.
9. Tidsavdragsgilla kostnader. Om möjligt, schemalägg avdragsgilla kostnader – som reparationer eller förbetald fastighetsskatt – inom skatteåret för att minska det årets skattepliktiga hyresintäkter.
10. Förstå regler för passiv aktivitetsförlust. Om din hyresfastighet går med förlust kan du kanske dra av den förlusten mot andra inkomster, beroende på din inkomstnivå och ditt engagemang i verksamheten.
11. Använd rätt juridisk struktur. Även om bildandet av en LLC eller annan enhet inte automatiskt minskar skatterna, kan det hjälpa till med utgiftsspårning och långsiktig planering. 
12. Arbeta med en skattespecialist. En erfaren skatterådgivare kan hjälpa till att identifiera tillgängliga avdrag, tillämpa komplexa skatteregler och planera för framtida skulder, vilket är särskilt användbart för investerare med flera hyresfastigheter eller växande portföljer.

Bottom Line

Hyresintäkter beskattas som vanlig inkomst i Kalifornien, vilket är anledningen till att många investerare ofta frågar hur man betalar mindre inkomstskatt på hyresintäkter i Kalifornien. Med skatteeffektiva strategier kan du minska ditt ansvar. Du kan behålla mer av dina hyresintäkter i fickan genom att maximera avdragen, dra fördel av avskrivningar och använda 1031-byten.

Fastighetsskattetips

• Kostnadssegregering är en avancerad skattestrategi som påskyndar avskrivningen av vissa komponenter i en fastighet, vilket gör det möjligt för investerare att avsevärt minska den skattepliktiga inkomsten. Genom att identifiera och omklassificera byggnadskomponenter till kortare avskrivningsscheman (som 5, 7 eller 15 år istället för standarden 27,5 eller 39 år), kan investerare öka sina värdeminskningsavdrag tidigt och skjuta upp skatter. Denna strategi kan fungera särskilt bra för kommersiella fastigheter eller högvärdiga bostadsfastigheter.
• En finansiell rådgivare med expertis inom skatteplanering kan hjälpa dig att utnyttja potentiella skatteincitament och minska skatteskulden för din fastighetsportfölj. Att hitta en finansiell rådgivare behöver inte vara svårt. SmartAssets kostnadsfria verktyg matchar dig med granskade finansiella rådgivare som betjänar ditt område, och du kan ha ett gratis introduktionssamtal med dina rådgivare matchar för att bestämma vilken du tycker är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål, kom igång nu.

Fotokredit:©iStock.com/MattGush, ©iStock.com/sasirin pamai, ©iStock.com/Vladimir Vladimirov