Om du nyligen har sålt en aktie eller en fondinvestering måste du rapportera kapitalvinster eller kapitalförluster som en del av din inkomstdeklaration.

Jag är säker på, precis som jag, att du också tycker att begreppet kapitalvinst eller förlust är esoteriskt att förstå. Ja? Tja, inte längre.

Här är en snabb primer om vad som är kapitalvinst eller kapitalförlust och hur du nu kan få en automatiserad färdig rapport om din fondportföljvinst/förlust. Det är enkelt.

Innan vi går vidare med frågorna, ta en titt på tabellen nedan.

Vad är kapitalvinst eller kapitalförlust?

Enkelt uttryckt, när du gör en investering och den stiger eller faller i värde, är förändringen känd som en realisationsvinst respektive reaförlust. Du betalar dock reavinstskatten först när du säljer tillgången och realiserar den faktiska vinsten.

• En kapitaltillgång eller en investering inkluderar mark, byggnad, hus, aktiefonder, aktier, obligationer, skuldebrev, skuldfonder, etc.
• Kapitalavinster/-förluster kan vara kortsiktiga eller långsiktiga.
• Om vinsten är kort eller lång sikt bestäms av innehavsperioden och typen av tillgång.
• Aktiefonder , i beskattningssyfte, är de som investerar minst 65 % av sina tillgångar i indiska aktier.
• Alla fonder med mindre än 65 % investering i indiska aktier behandlas som en Debt Mutual Fund . Så, om en internationell fond gör alla sina investeringar utanför Indien, behandlas den som en skuldfond ur skattesynpunkt. En guldfond och en fond av fond faller också i samma skattekategori.
• Lägenhetsperiod räknas från köpdatumet av investeringen till datumet för försäljningen.

Hur beräknas kapitalvinst eller kapitalförlust?

Det finns vissa regler som måste beaktas. Skattesatserna är tillämpliga i enlighet med detta.

• Eget kapital , om den säljs efter 1 års innehav, kommer det att resultera i långsiktig kapitalvinst/förlust. För närvarande är den långsiktiga kapitalvinstskatten NOLL om du betalar värdepapperstransaktionsskatt eller STT, annars betalar du skatt med 20 %* på kapitalvinsten. I vissa fall kan denna skattesats vara 10 %*.
• Kortsiktiga kapitalvinster i eget kapital beskattas med 15 %*.
• Skulder , om säljs efter 3 års innehav, kommer det att resultera i en långsiktig kapitalvinst/förlust. Vinster från skulder beskattas med 10 % efter indexering med hjälp av Cost-Inflation Index.
• Kortfristiga kapitalvinster i skuld beskattas enligt skattesatsen* för din inkomstskatteklass.
• Om du har investerat i olika avbetalningar under en tidsperiod görs beräkningen på först in först ut-basis.

*plus tillämplig inträde och tilläggsavgift

Tja, om allt detta fortfarande låter komplicerat, finns det ett enkelt sätt att beräkna din kapitalvinst eller förlust på dina fonder.

Unovest rapporterar om kapitalvinster – förlust

Unovest har en rapport som genereras automatiskt från din fondtransaktionsdata. Så här kan du också få det.

Steg 1 :Ladda upp din befintliga fondportfölj. Det är inget annat än ditt CAMS-konsoliderade transaktionsutdrag, som kan laddas upp med ett klick till Unovest.

Steg 2 :Gå till Vinst – Förlustrapport under Mina rapporter och se din kapitalvinstrapport för valfritt räkenskapsår. Rapporten är gratis att se.

Så här ser rapporten för kapitalvinst/förlust om Unovest ut.

Du kommer att märka två kolumnrubriker i rapporten – Realiserad vinst/förlust och orealiserad vinst/förlust.

• Realiserad vinst eller förlust beräknas för de investeringar som avyttras under räkenskapsåret. Detta är vad som måste anges i dina inkomstdeklarationer.
• Orealiserade vinster eller förluster representerar vinsten/förlusten för de investeringar som du fortsätter att hålla.

Så, är det inte lätt att lära känna vinsten/förlusten på dina fonder?

Vad väntar du på? Ladda upp din senaste fondportfölj på Unovest och se kapitalvinster eller förluster på dina egna ömsesidiga investeringar.