Att en familjemedlem eller annan älskad dör kan vara mycket svårt känslomässigt såväl som ekonomiskt när man hanterar överföring av tillgångar som aktier. Det kan vara mycket förvirrande och kan ha skattebördor förknippade med det. Att känna till de olika registreringarna för lager och förfarandet kan göra det enklare.

Steg 1

Bestäm hur beståndet registrerades. De olika registreringarna är Individuell ensam ägare, Överlåtelse vid dödsfall, Samhyresgäst med överlevnadsrätt och Gemensamma hyresgäster. Aktier kan också placeras i en trust. Att veta hur aktierna är registrerade kommer att avgöra hur mycket ansträngning det kommer att ta att överföra dem.

Steg 2

Säkra en blankett för överlåtelse av aktieägande och fyll i den fullständigt. För konton som inte är samägda ska självfallet dödsboet prövas innan överlåtelseprocessen kan ske. För Transfer On Death-konton behövs ingen bouppteckning och de behöver inte inkluderas i ett testamente.

Steg 3

Skaffa en Medallion Signature Guarantee om en sådan behövs. I vissa situationer, till exempel när det finns över ett visst antal aktier, behövs en sådan garanti. Detta kan erhållas från en bank som deltar i programmet Medaljongstämpel. Detta program garanterar signaturen på aktiecertifikat. En notariestämpel är inte en ersättning för Medaljongstämpeln.

Steg 4

Fyll i ett arvsskattebefrielse om staten kräver en. Vissa stater kan kräva detta undantag och vissa kanske inte.