Med mer än 7 biljoner USD i tillgångar under förvaltning är Vanguard ett av de största värdepappersföretagen i världen.
Dess namn är också praktiskt taget synonymt med passiv investering, en strategi som strävar efter att matcha snarare än slå prestanda för bredare tillgångsklasser och marknadssektorer.
Vanguards passiva tillvägagångssätt är förankrat av en samling indexfonder med mycket låga kostnadskvoter som säkerställer att investerare får den stora majoriteten av sin avkastning. Enligt Vanguards egna data är den genomsnittliga Vanguard-fondens kostnadskvot 83 % lägre än branschgenomsnittet.
Många investerare som vill bygga diversifierade, passivt förvaltade portföljer använder Vanguard-fonder just för att de är så kostnadseffektiva. Om du vill gå med i deras led, använd den här listan över de bästa Vanguard-indexfonderna som ditt fuskblad.
Dessa Vanguard-fonder är indexfonder med extremt låga avgifter och kostnadsförhållanden och konsekventa resultat av marknadsmatchande årlig avkastning.
De inkluderar obligationsfonder och aktiefonder. Vissa speglar hela marknadsindex och tillgångsklasser, medan andra fokuserar på specifika branscher eller sektorer.
Som fonder är dessa Vanguard-indexfonder inte riktigt lika likvida som enskilda aktier eller börshandlade fonder (ETF).
Beställningar fylls vanligtvis på handelsdagen efter att de har lagts och kräver relativt höga minimiinvesteringar (ofta $3 000). Om detta är oöverkomligt, vet att praktiskt taget alla dessa indexfonder har likvärdiga ETF:er som handlas i realtid under normala marknadstider och kan köpas i belopp så låga som en aktie.
Varje lista nedan inkluderar kostnadskvoten från och med tredje kvartalet 2023, femårsavkastningen till och med tredje kvartalet 2023 och den relativa riskpotentialen på en skala från 1 till 5, där 5 är det mest riskfyllda.
Proffstips :Om du inte är lika bekväm med gör-det-själv-investeringar, överväg Vanguard Digital Advisor — en av de mest prisvärda, tillgängliga robo-rådgivarna som finns. Du kan öppna ett Vanguard Digital Advisor-konto med så lite som $3 000, och du kommer att betala en årlig rådgivningsavgift på upp till 0,20 %. Det är mycket mindre än den genomsnittliga rådgivaren för mänskliga investeringar.
Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) är utformad för att matcha resultatet på hela marknaden för amerikanska aktier.
Specifikt speglar det rörelserna i CRSP U.S. Total Market Index, en diversifierad korg av värdeaktier, utdelningsaktier och tillväxtaktier. Den innehåller en balanserad blandning av små, medelstora och stora namn.
Som en fullt investerad fond har VTSAX väldigt lite pengar och försöker inte tajma marknaden. Som sådan är den helt exponerad för aktiemarknadens volatilitet. När den bredare aktiemarknaden går upp går VTSAX upp; när den bredare börsen dyker, gör VTSAX det också.
Även om försiktiga investerare kanske vill använda VTSAX för att få en viss exponering mot amerikanska aktier, bör de inte hålla huvuddelen av sina investerbara medel i detta instrument.
VTSAX finns också som ETF:Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) är en obligationsindexfond som spårar resultatet för ett brett jämförelseindex av skattepliktiga obligationer av investeringsklass:
VBTLX utesluter två klasser av obligationer som inte överensstämmer med dess investeringsmål:
VBTLX har en viktig roll att spela i alla diversifierade portföljer, inklusive de som huvudsakligen är investerade i aktier.
Eftersom obligationer i allmänhet är mindre volatila än aktier, kan VBTLX fungera som en säkring mot den oundvikliga marknadsrisken som är förknippad med aktieinvesteringar, särskilt för investerare med kortare investeringstidshorisonter och lägre total tolerans för volatilitet.
VBTLX är också tillgänglig som en ETF:Vanguard Total Bond Market ETF (BND).
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) ger investerare en låg kostnadsexponering mot ett brett urval av börsnoterade företag baserade i andra länder än USA.
Eftersom det inte inkluderar aktier i USA-baserade företag, är det ett effektivt komplement till Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), som endast inkluderar USA-baserade företag.
VTIAX är utformad för att spåra avkastningen från FTSE Global All Cap ex U.S. Index.
Det här indexets komponenter inkluderar små, medelstora och stora företag baserade i låg-, medel- och höginkomstekonomier (utvecklade och tillväxtmarknader), exklusive USA.
Dess prestanda är inte nära korrelerad med VTSAX; VTIAX har släpat betydligt efter VTSAX under de senaste fem åren. Ändå erbjuder VTIAX viktig diversifiering för investerare som föredrar att inte förlita sig helt på nyckerna från amerikanska aktiemarknader.
VTIAX är också tillgänglig som en ETF:Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) är kanske den framstående S&P 500-indexfonden.
Som namnet antyder är den utformad för att matcha resultatet för S&P 500-aktieindexet, vars 500 stora amerikanska aktier är noga bevakade som en barometer för hälsan i den amerikanska ekonomin.
S&P 500 aktieindex är relativt volatil, så det borde inte komma som någon överraskning att VFIAX också är det.
Ändå är VFIAX en populär komponent i diversifierade aktieportföljer och är särskilt användbar för investerare som söker ytterligare exponering mot storbolagsaktier, som tenderar att vara mindre volatila än små- och medelstora aktier.
Ändå passar VFIAX inte bra för investerare med låg risktolerans, korta tidshorisonter eller bådadera.
VFIAX finns också som ETF:Vanguard S&P 500 ETF (VOO).
Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX) är en hybridindexfond som har en allokering på cirka 60 % aktier och 40 % obligationer. Specifikt spårar den två index, ett för amerikanska aktier och ett för skattepliktiga amerikanska obligationer.
Eftersom VBIAX är mindre volatil än aktieindexfonder och ger mer exponering mot aktiemarknadens uppsida än obligationsfonder, är det ett användbart instrument för investerare med en måttlig risktolerans.
Men eftersom aktie- och obligationspriser tenderar att röra sig omvänt i förhållande till varandra, kan VBIAX inte matcha vinsterna från fonder som VFIAX och VTSAX när aktiekurserna ökar konsekvent.
VBIAX är inte tillgänglig som en ETF.
Vanguard Large-Cap Index Fund Admiral Shares (VLCAX) är utformad för att spegla resultatet för ett index för stora amerikanska företag (CRSP U.S. Large Cap Index).
Det här indexet inkluderar några av de största namnen i näringslivet idag, inklusive Amazon (AMZN) och Apple (AAPL), såväl som stora USA-baserade hälsovårdsföretag, industriföretag, försäkringsbolag och dagligvaruföretag.
VLCAX:s resultat korrelerar nära med, men är inte identisk med, S&P 500-indexet och VFIAX, Vanguard-fonden utformad för att spegla det.
Följaktligen är det inte en väsentlig portföljkomponent för investerare med tillräcklig exponering mot VFIAX. Och, precis som andra aktiefonder, är VLCAX relativt volatil.
VLCAX finns också som ETF:Vanguard Large-Cap ETF (VV).
Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX) följer utvecklingen av CRSP U.S. Mid Cap Index. Detta index är en representativ korg av medelstora företag baserade i USA, som täcker ett brett spektrum av sektorer och branscher.
Eftersom det uteslutande handlas i medelstora aktier, som tenderar att vara mer volatila än aktier med stora bolag – även om de är relativt mindre volatila än aktier med små bolag – får VIMAX Vanguards högsta riskpotentialpoäng:5 av 5.
Som sagt, VIMAX är lämpligt för risktoleranta investerare med långa tidshorisonter som vill öka sin exponering mot den breda mitten av den amerikanska aktiemarknaden.
VIMAX finns också som ETF:Vanguard Mid-Cap ETF (VO).
Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares (VGSLX) är utformad för att matcha prestandan för den bredare amerikanska fastighetssektorn.
Det investerar i en bred blandning av fastighetsinvesteringsfonder (REIT) och ett mycket mindre urval av fastighetsserviceföretag. REITs som utgör huvuddelen av dess innehav handlar själva och innehar kommersiella fastigheter i USA, inklusive kontorsbyggnader, hotell, flerfamiljsbostäder och köpcentrum.
Eftersom VGSLX uteslutande investerar i kommersiella fastighetsintressen i USA, är VGSLX direkt knuten till den sektorns förmögenheter – en anmärkningsvärd nackdel jämfört med mer diversifierade Vanguard-indexfonder.
Dessutom tenderar den amerikanska fastighetssektorn att underprestera under perioder av ekonomisk svaghet eller lågkonjunktur, så denna fond är nära korrelerad med den allmänna ekonomiska hälsan i USA.
Å andra sidan är VGSLX inte nära korrelerad med andra amerikanska och internationella aktiesektorer, så det är ett användbart skydd mot volatilitet i aktiefonder som VTSAX och VTIAX.
VGSLX är också tillgänglig som en ETF:Vanguard Real Estate ETF (VNQ).
Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX) speglar prestandan för en specifik delmängd av den amerikanska marknaden för stora bolag:tillväxtaktier med stora bolag, som representerar företag i sektorer som historiskt har vuxit snabbare än den bredare amerikanska marknaden, såsom teknik.
Den gör detta genom att spåra prestandan för CRSP US Large Cap Growth Index, som inkluderar omedelbart igenkännbara namn som Microsoft (MSFT), Meta (FB) och Tesla (TSLA).
Liksom andra aktiefonder är VIGAX volatil och därför inte lämplig för verkligt riskvilliga investerare.
Dess riskpotentialpoäng är dock inte riktigt lika hög som den för Vanguards medelstora aktiefonder eller internationella aktiefonder, vilket ger lite andrum för investerare vars risktolerans inte är obegränsad.
VIGAX finns också som ETF:Vanguard Growth ETF (VUG).
Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares (VFTAX) är en socialt ansvarstagande (ESG) värdepappersfond utformad för att spåra resultatet för FTSE4Good US Select Index.
Den består huvudsakligen av medelstora och stora aktier och utesluter uttryckligen aktier i vissa branscher, inklusive vapen, vuxenunderhållning, fossila bränslen, alkohol, tobak, hasardspel och kärnkraft.
VFTAX utesluter också aktier i företag som inte uppfyller FN:s globala kompakta principer – såsom anti-korruption och mänskliga rättigheter – och vissa mångfaldskriterier, som att inkludera minst en kvinna i styrelsen och ha skrivit företagens mångfaldspolicy.
VFTAX är inte tillgängligt som en ETF.
Detta är en omfattande lista över de bästa Vanguard-indexfonderna som är tillgängliga för amerikanska investerare just nu. Men det är inte en heltäckande lista över de bästa Vanguard-fonderna, punkt.
Vanguard stöder också en mängd börshandlade fonder, de bästa av dem hittar du på vår lista över de bästa Vanguard ETF:erna. Jämför deras historiska prestanda och totala avkastning med produkterna på den här listan.
Och även om det främst är känt för lågkostnadsprodukter, passivt förvaltade produkter, presenterar Vanguard några aktivt förvaltade fonder som använder löftet om marknadsslående avkastning (men inte garantin) för att lindra den ekonomiska smärtan av högre än vanligt avgifter och utgifter.
Som alltid, gör din egen due diligence på dessa Vanguard-produkter och alla andra som fångar dig. Innan du köper, gör detsamma med jämförbara konkurrentfonder som erbjuds av andra lågkostnadsföretag som Fidelity och Charles Schwab.
Bättre att göra dina läxor nu än efter att du har riktig hud i spelet.
Tjäna och spara mer pengar, spendera mindre tid
Anmäl dig till vårt dagliga nyhetsbrev via e-post
Gå med över 50 000 prenumeranter och få praktiska pengartips i din inkorg dagligen. Inget nonsens och helt gratis – bara tipset.
Ingen spam, någonsin. Avsluta prenumerationen när som helst.
Redaktionell och annonsörsupplysning:Det redaktionella innehållet på denna webbplats tillhandahålls, beställs, granskas, godkänns eller på annat sätt godkänns av någon annonsör. Åsikter som uttrycks är endast våra, inte någon annonsörs. De erbjudanden som dyker upp är från företag som vi kan få ersättning från. Denna ersättning påverkar dock inte var och hur dessa företag nämns på sajten. Vi inkluderar inte alla företag eller alla tillgängliga erbjudanden på marknaden.
Relaterat:
Sensex 30 aktier med vikter oktober 2020
Hur man snappar ur val förlamning
Detta par betalade $457 000 på 7 år
Hur du kan investera i Metaverse
Hur man konverterar pesos till dollar
Varför detta år är annorlunda:Jämför Medicare Advantage och Medicare Part D-planer
Lista över veteranförmåner
Hur man hanterar en avvisad check