Fastighetsplanering fokuserar traditionellt på dina finansiella tillgångar. Men det finns mer för dig än din fysiska rikedom, Laura Roser avslöjar följande utdrag* ur sin bok, Your Meaning Legacy . Hur är det med din visdom, övertygelse, värderingar, viktiga familjetraditioner och berättelser? Vad sägs om att förmedla viktig kunskap om ditt företag, pengahantering eller andra färdigheter?

Ofta tänker folk inte på de immateriella tillgångarna de ska föra vidare till sina arvingar. Eftersom fastighetsplanering är så insvept i överföring av finansiella tillgångar, blir målet att ta reda på hur man förmedlar din fastighet, investeringar och samlarobjekt. När ditt finansiella team ger dig din egendomsplan tror du att du har alla dina grunder täckta:du har en livförsäkring, en trust för att undvika bouppteckning, en utsedd exekutor och så vidare.

Finansiell strukturering är dock bara en pusselbit. Ditt arv sträcker sig långt bortom de materiella ägodelar du har lyckats samla på dig.

Jag började först tänka på mitt arv för flera år sedan efter ett möte med en finansiell rådgivare som först fastnade för mig med meningen:"Vi har en process som hjälper dig att förmedla visdom och principer till dina barn." Han lade sedan ett papper framför mig som instruerade mig att lista mina värderingar.

"Finns det mer?" frågade jag och höll upp tidningen. "Jag trodde att du sa att du hade en process för att förmedla visdom."

Istället för att gräva djupare in i vad jag hade hoppats skulle vara en diskussion om att förmedla meningsfull kunskap till mina nära och kära, började han presentera en hel livförsäkring som kunde ställas in för att passa mina värderingar.

Det här var inte vad jag ville höra. Även om jag inte agerade omedelbart så planterade den här upplevelsen ett frö. Vid den tiden drev jag ett marknadsföringsbolag och en fastighetsinvesteringsfirma och hade inte prioriterat mitt arv. Men saker och ting utvecklades. Jag upplevde topparna och dalarna på fastighetsmarknaden, äktenskapets upp- och nedgångar, ekonomiska framgångar och kolossala personliga och ekonomiska katastrofer.

När jag nådde 31 års ålder hade jag gått från ingenting till att tjäna miljoner, varit i intensiva juridiska strider, förlorat alla mina ekonomiska tillgångar och upptäckt några betydande blinda fläckar i mitt äktenskap. Jag blev kvar med skulder, en grupp underbart stödjande vänner och familj, och en säng med ett 600-tråds påslakan från mitt tidigare liv. Allt annat var borta:inget mer stort hus på kullen, inga mer eleganta BMW, inga fler 5-stjärniga semestrar, inget mer Amex-kort, ingen mer make.

Vid det här laget började jag fundera djupt på vad mitt liv representerade, tillsammans med tanken på att skriva en memoarbok. Jag hade upplevt extrem framgång och extremt misslyckande. Men vad strävade jag efter?

Denna existentiella kris fick mig att fördjupa mig i en omfattande granskning av arv. Efter år av fokus på att bygga upp finansiella tillgångar som alla hade försvunnit under en period av två år – tillsammans med mitt äktenskap och drömmarna som min man och jag hade delat – började jag fundera på vad som verkligen var viktigt för mig. Sedan slog en kvävande insikt mig:om mina planer inte hade spårat ur, kan jag mycket väl ha ägnat hela mitt liv åt att fokusera på att skaffa mer saker, leva för att behaga andra, använda arbetet som en ursäkt för att undvika introspektion – allt med liten uppfyllelse för mig själv.

Tack och lov hade livet andra planer. Jag återupptäckte det jag visste för alla år sedan när jag satt framför den där livförsäkringsförsäljaren. Att bara fokusera på finansiella tillgångar och låtsas som att ett enkelt sifferblad på något sätt kan ge livet mening är dumt. Det är inget arv jag skulle vara stolt över att föra vidare. Även om jag visste att jag saknade något, var jag inte säker på hur jag skulle formulera vad jag ville förmedla eller hur jag skulle göra det. Så jag satte mig för att avgöra vad som gör ett meningsfullt arv.

I Napoleon Hills anda – mannen som studerade över 500 självgjorda miljonärer för att lära mig hemligheterna bakom deras framgång – gick jag på en strävan efter att intervjua de bästa och smartaste inom äldreutveckling. Sedan dess har jag pratat med många fastighetsplaneringsadvokater, finansplanerare, personliga historiker, antropologer, religiösa ledare, familjerådgivare och livscoacher. Jag har studerat allt jag kan få tag på om karaktärsutveckling, arvsplanering, berättande, andlighet, filosofi, lycka, effektivt ge genom välgörenhetsbidrag och framgångsrika familjesystem. Mitt team och jag har intervjuat några av de mest framgångsrika människorna i världen – företagsledare, miljonärer, kändisar, bästsäljande författare, filantropiska ledare, konstnärer och vetenskapsmän – och vi upptäckte att att åstadkomma fantastiska saker inte betyder att du kommer att ha ett stort arv. Utan rätt system och fokus kommer ditt arv att vara oavsiktligt.

Under hela denna process drog jag slutsatsen att inget företag hade exakt vad jag var efter för alla år sedan. Det fanns bitar och råd, idéer om att skriva etiska testamenten, roliga tips om att samla familjens minnen och förtroendestrukturer för att säkerställa en arvtagares efterlevnad, men inget fullt realiserat system för att skapa den typ av personligt arv jag ville lämna efter mig.

Innan jag fokuserade på arv, tillbringade jag över ett decennium med att driva ett integrerat marknadsföringstjänsteföretag som paketerade företag för att attrahera investeringskapital, lansera en börsnotering eller introducera nya koncept för potentiella kunder. Jag lärde mig att hantera ditt arv är en liknande process. Företag lockar inte intresse baserat enbart på grundläggande faktorer; det måste finnas en berättelse, en utbildningsprocess och en känslomässig krok som avslöjar visionen och kopplar samman med en universell önskan om en bättre framtid. Ditt arv skapas fantastiskt av samma anledning:det ansluter känslomässigt och kompetent till de människor du bryr dig om för att inspirera dem.

Det finns flera motiv bakom att skapa ett meningsfullt arv. Några av de mest nämnda fördelarna är:

• Mer tillfredsställelse och syfte i ditt liv.
• En närmare familj som tycker om förbättrad kommunikation och gemensamma mål.
• Barn uppvisar högre nivåer av självkänsla, lojalitet mot familjen, oberoende och en solid grund av moral och principer att leva efter.
• Ingen ånger – du kommer inte att nå slutet av ditt liv och undrar varför du inte uttryckte din kärlek innan det var för sent.
• Större sinnesro att veta att dina barn och nära och kära har en "instruktionsmanual" från dig som beskriver lärdomar du har lärt dig, vad du tror på och hur du har gjort praktiska saker (som att hantera pengar eller få ditt företag att växa ).
• Att bygga ett arv att bli ihågkommen för, ge hopp, en känsla av stolthet och inspiration för framtida generationer.
• Skapa en påtaglig registrering av ditt liv som kommer att uppskattas och inte blekna med tiden, som minnen brukar göra.
• Utnyttja din inverkan på samhället för att stödja en sak du bryr dig om.

Finansiell arvsplanering täcker en mängd olika ämnen, från finansiell strukturering till planering av företagsöverträdelse till skattekonsekvenser. Det finns många bra böcker att läsa och experter att följa inom dessa områden. På mitt företag arbetar vi med dessa experter efter våra kunders behov.

Men min bok handlar inte om att ge dig de bästa sätten att skapa din familjestiftelse eller undvika bouppteckning; det handlar om "själen" i arvsplanering. Det är vad varumärke är för företag. Det är hjärtat i din arvsplan – den ofta förbisedda men viktigaste aspekten av att verkligen fånga din essens som person och främja din vision för framtiden. Den här typen av fokus är vad vi kallar Meaning Legacy™.

För att läsa mer, ladda ner det första kapitlet av Your Meaning Legacy gratis på www.yourmeaninglegacy.com.

Se även:Hur man blir rik (Tips:A 401(k) Alone Won't Get You There)

*Redigerad för stil och längd.