Ibland kan det vara svårt att helt förstå värdet av en finansiell rådgivare. Hanterar de för det mesta mina pengar? Gör de ett bra jobb för mig? Hur skulle jag ens veta det? Det är viktiga frågor som ofta kan vara svåra att besvara.

Det finns många resurser tillgängliga som kan hjälpa dig att ge vägledning när du ska välja en finansiell rådgivare. Kanske kommer den mer utmanande uppgiften efter att du har valt en.

Nuförtiden, med tekniken så bra som den är, kan skillnaderna från ett företag till ett annat vara marginella. Låt oss ta fram några uppdaterade mätvärden som du kan använda för att hjälpa dig att mäta arten av ditt rådgivande förhållande. För att göra detta har vi delat in planeringens omfattning i två distinkta områden, Ekonomi och Livsstil. För att underlätta illustreringen har vi nedan kartlagt några områden som är viktiga i förhållande till var och en.

Vid första anblicken kan tanken på att kvantifiera värdet som levereras inom vart och ett av dessa områden verka skrämmande. Inga problem. Vi kommer att förenkla denna process med ett lättanvänt, objektivt sätt att kontinuerligt övervaka värdet av din rådgivare/kundrelation.

Vi föreslår att du tar områdena ovan och skapar ett enkelt styrkort på en sida. Mallen nedan kan tjäna som grund för att periodiskt poängsätta varje planeringsområde.

Att anta någon version av denna praxis blir positivt för både dig och din rådgivare. Ditt styrkort kan ge kontinuerlig insyn i värdet du får, samtidigt som det ger ovärderlig feedback till din rådgivare om områden som kräver mer tid att utforska tillsammans.

Utvärdering av "ekonomisk planering"-komponenterna i din plan

När man tittar på planeringsområdena kräver de ekonomiska komponenterna kanske inte ett dokument på 50 till 100 sidor, utan mer så en gemensamt överenskommen strategi för att nå framgång inom var och en av dem. Nästan all ekonomisk planering områden — investeringar, kassaflöde och skatter, pensions- och fastighetsplanering och riskhantering — är självförklarande.

Den "beteendemässiga" komponenten i finansiell planering är som att få rådgivarecoaching. Det representerar aktuella, rationella råd från din rådgivare under instabila tider med hög investerarkänsla.

Utvärdering av "Livsstil"-komponenterna i din plan

För att bättre förstå vart och ett av livsstilsområdena är det först värt att notera varför de ingår i en ekonomisk planen. För vissa utvecklas den finansiella tjänstesektorn till en mer holistisk planering eller finansiell förvaltning som sitt primära mål. Det verkar naturligt att ekonomisk planering och livsstilsplanering kan gå ihop, eftersom de har en positiv korrelation i många avseenden.

Låt oss gå ner lite längre i att definiera vart och ett av livsstilsområdena för att ge dig mer klarhet.

• Hälsa och välmående: Hur livsstilsvanor kan påverka ens förmåga att njuta av pension med livskvalitet. När allt kommer omkring sparar du alla dessa år för att inte hamna på sidan när du har mer frihet. Vad skulle du föredra att din plan inkluderade som mätvärden för att förbättra eller upprätthålla din livskvalitet?
• Energi och spänning: Områden du brinner mest för. Din plan kan ta hänsyn till konsekvent tid som spenderas på de områden som är mest meningsfulla för dig.
• Anslutning: Relationer är viktiga för oss som människor. Att hålla sig i balans med vårt personliga och professionella liv är ett mått som är värt att ta med i din plan.
• Bidrag: Alla avsikter du har för engagemang i ditt samhälle eller filantropi. Detta kan uttryckas ekonomiskt eller med din personliga tid.
• Utmaning: Att fastställa några mål som kommer att främja självtillväxt genom mod och engagemang. Detta kan vara allt från att lära sig ett nytt språk till att springa ett maraton som några exempel.

Har några eller alla dessa områden att göra med din nuvarande plan? Synkar de väl med de finansiella komponenterna? Med andra ord, finns det ett samarbete mellan din tänkta livsstilsdesign och ekonomiska plan?

Att utforma ett enkelt styrkort som omfattar dessa områden kommer att ge dig och din rådgivare ett ramverk för att kvantifiera värde och tillfredsställelse på en regelbunden basis.