Fastighetsplanering för dem du älskar kan dramatiskt förändra din familjs kurs i generationer. I sitt sista testamente och testamente från 1799 lade George Washington upp en tydlig vision för sitt arv. Han testamenterade "användningen, vinsten och nyttan" av hela sin egendom till sin "kärt älskade hustru Martha Washington." Han efterskänkte också skulderna för många av sina familjemedlemmar, finansierade etableringen av en skola för föräldralösa barn, öronmärkte aktier för det som nu är Washington och Lee University och gjorde arrangemang för att ta hand om andra som han älskade.

Klarhet:Ge en djupare förståelse för din avsikt

När du tänker på fastighetsplanering tänker du förmodligen på din sista vilja och testamente. Men ett testamente kanske inte helt förmedlar andan och subtiliteten i dina avsikter.

Du kanske vill överväga rollen som en "personlig avsiktsförklaring" eller ett "önskebrev" inom din egen design. Det här dokumentet fungerar tillsammans med din vilja att förmedla en djupare nivå av personalisering – och möjligen förklaring – för dina arvingar. Detta privata dokument är icke bindande. Medan ett testamente kan bli ett offentligt registrerat dokument enligt skifteslagarna, kommer ett personligt avsiktsförklaring endast att vara tillgängligt för de personer du bestämmer – vanligtvis din exekutor, förvaltare och arvingar.

En personlig avsiktsförklaring kan vara användbar för att klargöra logiken bakom de formella bestämmelserna i ditt testamente. Det kan tjäna en mängd olika syften:

• Om du till exempel delade din kvarlåtenskap orättvist, kan ditt personliga utlåtande användas för att rätta till uppfattningen att du gynnar en arvinge framför en annan. Du kan också använda en personlig avsiktsförklaring för att avskaffa eventuell skuld över dispositionen av dina tillgångar.
• Om du till exempel testamenterar bort innehavda aktier i företaget, kanske du vill ta upp dina arvingars tveksamhet att sälja dessa aktier.
• Slutligen kan ett personligt uttalande vara värdefullt för att förmedla dina förhoppningar och ambitioner för dina nära och kära på sätt som inte passar de traditionella parametrarna för ett testamente. Till exempel kan du föreslå att din familj behåller ditt fritidshus eller din ranch under en period av år och använder den som en plats för att sammankalla flera generationer för familjeåterföreningar. Eller så kan du använda ett personligt uttalande för att beskriva den föredragna vård av ett älskat husdjur.

Katherine C. Akinc, advokat vid Brink Bennett Flaherty Golden i Austin, förklarar att en personlig avsiktsförklaring kan vara ett effektivt sätt att förmedla en välgörares motivering:”De flesta människor har genomtänkta, välmotiverade förklaringar bakom uppdelningen och distributionen av deras gods. Men om sådana förklaringar inte kommuniceras drar förmånstagarna ofta de sämsta slutsatserna för varför mamma gav en större bodelning till ett barn framför ett annat, eller varför egendom lämnades i förtroende snarare än direkt.”

Även om inte alla behöver en personlig avsiktsförklaring, kan familjer med otraditionella strukturer eller orättvisa fördelningar dra nytta av den tydlighet och komfort de kan ge. Deras medfödda flexibilitet och anpassningsförmåga ger välgörare ett snabbt och djupt personligt redskap för att förmedla andan och tankesättet bakom en välgörares slutgiltiga avsikter. Din fastighetsplaneringsadvokat kan hjälpa dig med att förbereda detta uttalande och se till att det fungerar smidigt inom din övergripande fastighetsplanering.

Anpassning:Att hedra det unika i dina avsikter

Ett sista övervägande i din fastighetsplanering bör vara den unika karaktären hos ditt arv. Både när det gäller dina tillgångar och avsikter bör den särpräglade karaktären av dina omständigheter respekteras, i döden som i livet. Din rikedom, familjedynamik och filantropiska intressen är unika för dig. Det är viktigt att arbeta med en rådgivare som uppskattar krångligheterna i din ekonomiska bild, såväl som finessen i din vision och värderingar.

När du samarbetar med en rådgivare som är en förtroendeman, arbetar du med någon som är juridiskt bunden att driva din familjs bästa på lång sikt. Under kritiska vägskäl är ibland den klokaste åtgärden att förebygga storskaliga förändringar. Till exempel kommer en efterlevande make sannolikt att ha olika kassaflödesbehov efter hans eller hennes makes död. En omtänksam finansiell rådgivare kommer att vara känslig för den förändrade förändringen, eventuellt förfina en kunds portföljallokering över tiden, men visa vederbörlig återhållsamhet när det gäller att implementera ändringar. När det gäller fastighetsplanering, liksom i andra aspekter av din förmögenhet, bör din finansiella rådgivare fungera som en kritisk förlängning av dig, dina önskemål och dina avsikter, och ta hand om din vision med omsorg och lyhördhet.

När du tänker på dina egna fastighetsplaneringsbehov, överväg de grundläggande värdena för kommunikation, tydlighet och anpassning inom din egen äldre design. Med den här grunden kan du få tillfredsställelsen att "sätta din hand och sigill" för att lugna dina arvingar, förmedla dina sista önskningar och ge tröst och tröst till de människor du älskar.