Under pandemin såg vi enorma marknadsförskjutningar och volatilitet, och även nu när vi försöker återgå till livet som vanligt fortsätter marknadsmiljön att vara instabil. Vi har sett en förändring i konsumentbeteendet på grund av att de flesta budgetar har frysts. Forskning visar att covid-19 dramatiskt har påverkat förändringen i konsumentbeteende.
Med den ökade marknadsvolatiliteten ser vi många investerare som oroar sig för hur de ska bevara sina portföljtillgångar. Faktorer som bidrar till denna instabilitet är olika men inkluderar covid-19-vaccinutrullningen, villkoren för statliga stödpaket, övergången till Biden-administrationen, handelsspänningar, regulatoriska förändringar, bland andra skäl. Med aktiemarknadens dynamiska karaktär kan den reagera på all osäkerhet, och det är tydligt att stormen ännu inte är över eftersom 2021 fortfarande utgör en hel del osäkerhet.
Att bygga en kvalitetsportfölj som är tillräckligt stabil för att motstå volatilitet är ett av de bästa sätten som investerare kan fortsätta att investera på marknaden samtidigt som de hanterar risken i samband med denna period av ökad marknadsvolatilitet. Genom att följa dessa bästa praxis kan investerare hjälpa till att stabilisera avkastning och portföljbevarande trots instabiliteten. Som alltid innebär investeringar risk, inklusive potentiell förlust av kapital, och ingen strategi kan garantera vinst eller skydda mot förlust på en vikande marknad.
Den första och viktigaste aspekten av varje investeringsstrategi är att utvärdera marknadssituationen, och sedan med hjälp av denna analys kan investerare komma med sina långsiktiga mål och säkerställa att det finns en kompatibel anpassning till deras portföljer. Genom att sätta upp finansiella mål bygger investerare en grund för sin framtida avkastning baserat på uppsatta långsiktiga mål.
Med tydliga mål kan investerare besluta om allokeringsprocessen av sina pengar till tillgängliga värdepapper och förstå graden av risk förknippad med var och en. Några möjliga mål potentiella investerare kan ha som driver dem att fatta beslutet att investera är:
Diversifiering är betydande eftersom det hjälper investerare att minska den totala risken de tar på sig. Genom att sprida sina tillgångar till olika typer av värdepapper, om ett område blir högrisk under en aldrig tidigare skådad period, är din portfölj bättre rustad att absorbera den risken och förhoppningsvis kapitalisera på positiv avkastning i andra sektorer.
Under instabila tider bör investerare prioritera mindre riskfyllda satsningar. En bra tumregel att följa för att undvika riskabla situationer är att inte investera mer än 3 % i en aktie och balansera om din allokering årligen. Investeringar som man bör undvika under instabila tider inkluderar meme-aktier och europeiska aktier.
Min åsikt är att man alltid ska äga aktier. Ett möjligt område som går framåt kan vara tillväxtmarknader*, på grund av potentialen för tillväxt. Du kan behöva lyxen av en mycket lång innehavsperiod för att få en extra skjuts till din portfölj. Vissa anser att USA kan gå i fel riktning, så avkastningen skulle normalt sett vara mer blygsam på lång sikt.
Dessa tillgångsklasser reagerar olika på volatilitet, vilket gör diversifiering till en kritisk aspekt av investeringar under en instabil marknadsperiod. Precis som vilken strategi som helst, kan diversifiering inte garantera en vinst eller skydda dig från förluster på en vikande marknad.
Som investerare är en av de mest kritiska frågorna du bör ställa dig själv, "Vad är min riskaptit?" Varje investering har en tillhörande grad av risk, och förmågan att utvärdera risken och uppskatta den nivå du kan arbeta på är avgörande när du investerar. Ha en exakt analys av var du står och fastställa vad du är bekväm med att riskera innan du ger dig in i någon investering.
Tekniken har förändrat investeringsvärldens landskap, med program som Riskalyze som gör det möjligt för proffs att snabbt bedöma vilken typ av portfölj du kan hantera och sedan utbilda om vad som är nödvändig allokering för att du ska nå dina mål. Ditt kassaflöde kan också avgöra din risktolerans. Till exempel, om du planerar att gå i pension vid 67 och förväntar dig 50 000 USD per år från socialförsäkringen, men dina totala utgifter är 90 000 USD per år, måste din portfölj generera 40 000 USD av den inkomsten fram till 90 års ålder. Om du har mer inkomst och pengar som sparas till pensionen kanske du kan hantera större risker, men det är också bäst att rådgöra med en professionell så att du kan göra de bästa valen som är möjliga för dina övergripande mål.
När du bestämmer din riskaptit, kom ihåg aspekten av diversifiering. Det är här du kan upprätta din diversifieringsplan för att hjälpa till att balansera ut risker. Diversifieringstaktik går hand i hand med att förstå din risktolerans som nycklarna till att hjälpa portföljens prestanda under instabila tider.
Investerare får ofta panik på grund av fluktuerande marknadsförhållanden, såsom en förändring i efterfrågan på marknaden, statlig politik som skapar instabilitet och inflation. Investerare måste dock komma ihåg att tänka på de långsiktiga prognoserna för sina investeringar. Ett fall av instabilitet bör inte få investerare att tappa sina långsiktiga mål ur sikte. Istället bör fokus alltid ligga på att bygga sina portföljer för att motverka fluktuationer i volatiliteten och förbli stark även när marknaderna går dåligt.
Investerare bör också begränsa sin investeringsomsättning och vara beredda att hålla fast vid sina investeringar under lång tid. Långsiktigt tänkande bör alltid vara huvudagendan för investerare som strävar efter att öka sin avkastning.
Varje beslutsprocess för investerare är avgörande för att ge riktning åt sina investeringar, oavsett tillståndet i ekonomin. Att bygga din portfölj för att arbeta för dina långsiktiga mål, samtidigt som du tar hänsyn till diversifiering, kan hjälpa investerare att ta sig igenom instabila marknadsperioder och fortsätta att växa sina tillgångar.
För mer individualiserat stöd kommer det att vara en extra fördel att arbeta med en finansiell rådgivare. De kan hjälpa dig att bygga en väl avrundad portfölj som är skräddarsydd för dina mål och potentiellt hjälpa din avkastning under många år framöver, trots marknadsförhållanden.
C.A.N. Klarar du det? Slå in din investeringsrisk
Är din pensionsinkomst i fara för denna risk?
Undvika stormarna i din pensionsportfölj
3 tips för att sänka din portföljrisk
Hur en investeringsstrategi för flera tillgångar kan minska risken
4 beprövade investeringsprinciper för en volatil marknad
Så skyddar du din pension från en nedgång på marknaden
Hur du skyddar din pensionsportfölj mot marknadsneddrag