Säljare och marknadsförare som arbetar inom yrket finansiella tjänster, såväl som högskolestudenter, kan få en Accredited Retirement Plan Consultant (ARPC) certifikat för att visa att de har kompetens och professionalism som är tillräckliga för att hjälpa arbetsgivare att skapa effektiva pensionsplaner för arbetare. Det inkluderar planfunktioner och design samt hur man utbildar, ger råd och kommunicerar med berättigade anställda om planen, för att inte tala om marknadsföring av planerna. De kan också ta itu med obligatoriska rapporterings- och efterlevnadskrav. Samtidigt kan en finansiell rådgivare erbjuda individer, oavsett om de är anställda eller inte, värdefulla råd om att skapa, anpassa och övervaka sin egen personliga ekonomiska plan.
Society of Professional Asset Managers and Recordkeepers (SPARK) är sponsor för ARPC-certifikatet. Den ideella organisationen bildades 1998 och fungerar som en förespråkargrupp för federal pensionspolitik. Medlemskapet i SPARK inkluderar många av finansbranschens främsta företag, inklusive BlackRock, Fidelity, Charles Schwab och Merrill Lynch. Utöver APRC-certifikatprogrammet tillhandahåller SPARK forskning, utbildning och andra resurser om cybersäkerhet, bedrägeri, efterlevnad och branschpraxis.
ARPC har erbjudits sedan 2004. Cirka 150 finansexperter innehar för närvarande certifikatet. Så det är inte en särskilt vanlig certifiering.
ARPC-beteckningen är i första hand avsedd för personer som redan arbetar med försäljning och marknadsföring inom pensionsplansområdet. Med undantag för studenter måste sökande ha ett års heltidserfarenhet.
SPARK definierar vidare ett års erfarenhet som minst 2 000 timmars arbete inom finansiella tjänster. Det måste inkludera minst 400 timmar till att sälja, marknadsföra eller tillhandahålla tjänster till pensionsplaner och plandeltagare.
Sökande måste tillhandahålla ett rekommendationsbrev från en aktuell arbetsledare. Rekommendationsbrevet måste verifiera typen och mängden av ansökans arbetserfarenhet.
Studenter som för närvarande är inskrivna på en högskola eller ett universitet kan ansöka utan krav på arbetserfarenhet. Istället behöver de en rekommendation från en fakultetsmedlem eller institutionschef för att kvalificera sig.
Studentsökande kommer dock inte att få sin ARPC förrän de har slutfört ett års yrkeserfarenhet. Den relevanta arbetserfarenheten kan innefatta en praktikplats.
ARPC-sökande måste också klara ett certifieringsprov. Detta är ett flervalstest med 100 frågor som måste genomföras inom två timmar med ett godkänt resultat på 73 % korrekt. Tentamensfrågorna är utformade för att testa den sökandes kunskap om hur man bestämmer en organisations pensionsplansbehov, utvärderar effektiviteten av organisationens nuvarande pensionsplan, formulerar en lämplig pensionsplanlösning, presenterar den för arbetsgivaren och hjälper till med implementering och uppföljning.
Inga kursuppgifter krävs för att göra tentamen. Däremot kan sökande gå en ARPC-kurs online som presenterar material baserat på examensschemat.
ARPC-sökande måste betala en ansökningsavgift på $350 och att ta provet kostar ytterligare $150. Den valfria online ARPC-utbildningen i egen takt kostar $850. Sökande som betalar för SPARK ARPC-kursen kan avstå från ansökningsavgiften på $350.
ARPC-certifikatinnehavare betalar $150 årligen för att förnya beteckningen. Varje år måste de också genomföra 10 timmars fortbildningskurser. SPARK erbjuder fem timmar långa fortbildningskurser som uppfyller kraven för $150 vardera.
ARPC-innehavare arbetar med marknadsföring och försäljning inom pensionsområdet. Genom att tjäna APRC-beteckningen kan innehavaren av certifikatet använda ARPC-certifieringslogotypen på visitkort och brevpapper. Utöver det finns det inga särskilda befogenheter eller privilegier förknippade med att inneha denna beteckning.
Det finns flera andra yrkesbeteckningar som kan tjänas in av finansiella tjänster inom pensionsområdet.
Accredited Retirement Plan Specialist (ARPS) är en SPARK-beteckning för administrativa och registerförare som arbetar med pensionsplaner. I likhet med ARPC-certifikatet har ARPS-innehavare visat ett års erfarenhet och förmåga att klara ett prov.
Certified Retirement Counselor (CRC) erbjuds av International Foundation for Retirement Education. Sökande kan få certifikatet genom att registrera sig och klara ett fyra timmar långt 200-frågors prov som kostar $520.
Försäljnings- och marknadsföringspersonal som arbetar inom pensionsplansbranschen kan visa sin skicklighet i att utforma arbetsgivarsponsrade pensionsplaner genom att tjäna pengar ARPC-beteckningen. För att få certifikatet krävs att du har ett års relevant erfarenhet, får ett rekommendationsbrev och klarar ett prov. Beteckningen, som inte är särskilt vanlig bland finansexperter, kan också tjänas av högskolestudenter.
Fotokredit:©iStock.com/South_agency, ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/kupicoo