På NewRetirement föreställer vi oss en värld där holistisk finansiell rådgivning är tillgänglig för alla.
Traditionellt kostar finansiell rådgivning mycket och det har inte alltid varit tydligt om rekommendationerna var rätt för dig. Vårt uppdrag är att utnyttja teknologi för att göra högkvalitativ och opartisk vägledning tillgänglig, prisvärd och begriplig för alla.
Traditionell finansiell rådgivning – råd från finansiella rådgivare – kan ibland vara problematisk. Det kan vara:
Dyrt: De flesta rådgivare använder en Assets Under Management-modell (AUM) som kan kosta mycket och som inte nödvändigtvis anpassar rådgivaren till kundens finansiella mål.
Partiskt: Mycket ofta är rådgivare associerade med en mäklare mer intresserade av att sälja specifika finansiella produkter till dig snarare än dina specifika mål.
Exklusivt: Många rådgivare tar inte emot kunder som inte har mycket i vägen för besparingar.
Inkonsekvent: Varje rådgivare driver sin egen spelbok och det är svårt att hitta en match i filosofier, temperament och expertis. Dessutom
Ej tillgänglig: Det finns faktiskt inte tillräckligt många bra rådgivare tillgängliga för att betjäna även de som har tillräckligt med rikedom för att motivera en rådgivare.
Otillförlitlig: Folk vet inte var de ska börja och vem de ska lita på.
Silot: Det är inte ovanligt att människor får hjälp med sina investeringar från sin arbetsplats eller bank. Och du kan få vägledning om försäkring från en agent. Skatterådgivning kommer från en revisor. Och du är ensam för budget, mål, uttag, skulder, alternativa investeringar och andra viktiga finansiella ämnen. Men alla dessa finansiella silos påverkar varandra. Medan integrerad eller holistisk planering förbättrar resultaten.
NewRetirement är mest känt för NewRetirement Planner, en digital plattform som gör att du kan ta ekonomisk välbefinnande i egna händer. Detta 360-planeringssystem gör att du kan gå längre än besparingar och investeringar för att bygga och upprätthålla en holistisk finansiell plan. Vi vill hjälpa dig bättre med din tid, skatter, inkomster, försäkringar, skulder, fastigheter, förmåner, hälsa, sparande, investeringar och mer.
Även om vi är väldigt stolta över våra verktyg, vet vi att ibland behöver folk bara prata med någon, särskilt om så viktiga frågor som dina pengar.
Visste du att vi kompletterar våra digitala planeringsverktyg med mänskliga relationer?
Vi har en vision för samarbetsplanering där de bästa delarna av digitala upplevelser förs samman med både kamrat- och professionell mänsklig expertis.
Samarbetet ger bättre ekonomiska resultat.
NewRetirement Planner ger dig din integrerade ekonomiska plan till hands. Och för vissa räcker det. Andra söker mer stöd.
Här är några av sätten som NewRetirement kan hjälpa dig med råd, vägledning och stöd från riktiga människor:
NewRetirement Advisors kan samarbeta med dig och tillhandahålla strategier som hjälper dig att uppnå dina mål. Våra certifierade finansplanerare (CFP®) är professionella förtroendemän som erbjuder engagemang till fasta avgifter baserat på dina behov.
Vi håller kostnaderna nere genom samarbete kring NewRetirement Planner och ger råd via telefon och zoom. Stärk ditt självförtroende med professionella försäkran och påminnelser. Skapa ditt engagemang med så mycket stöd du behöver – från årsmöten till frågor på begäran och telefonsamtal som täcker alla aspekter av dina pengar.
Vad händer i upptäcktssessionen? Vi kommer att prata om dina mål och vad du försöker åstadkomma i den ekonomiska planeringen. Vi pratar om huruvida NewRetirement Advisors passar dig och dina behov.
Behöver du lite hjälp med att förstå hur man ställer in och får ut det mesta av NewRetirement Planner?
Ställ in en 1:1 coachningssession. Vi går igenom din plan och hjälper dig att se till att indata är korrekta och svarar på frågor om hur du bäst använder verktyget för att nå dina ekonomiska mål.
The NewRetirement Classroom får strålande recensioner. Lär dig tillsammans med kamrater över zoom.
Vi har två sessioner för dig att välja mellan:
Introduktion till att bygga din plan: Denna 8-veckorskurs är utformad för att guida och stödja dig genom processen att bygga en personlig ekonomisk plan med hjälp av plattformen. I lättsmälta veckolektioner kommer våra planexperter att guida dig genom planinställningen, demonstrera hur du bäst använder Plannern, utbilda dig om den ekonomiska planeringsprocessen och ta itu med dina frågor och funderingar.
Fördjupa din förståelse av finansiell planering: Gå på djupet om väsentliga koncept i denna årslånga kurs.
Ta din plan till nästa nivå när du lär dig om viktiga begrepp som skatteplanering, portfölj- och och tillgångsallokeringsstrategier, bygga din inkomstplan och uppfylla dina mål för utgifter, förvaltarskap, arv och tillgångsöverföring. Se till att din plan bygger på sunda ekonomiska principer och att dina nära och kära är skyddade, informerade och kan fortsätta planen.
När du har en fråga om hur du använder Planeraren, skicka ett meddelande till oss (leta efter cirkeln längst ner till höger på skärmen). Vi svarar måndag till fredag från 8.00 till 17.00 Stillahavstid (och ibland även på kvällar och helger).
Vi modererar för närvarande två aktiva diskussionsgrupper. Det här är platser där du kan diskutera allt om planering för pension. Människor får också användbara svar från kamrater och moderatorer.
Vi har regelbundet onlinekontorstider med snabba produktdemonstrationer och webbseminarier.
Vi vill göra det enkelt för dig att ha en levande, integrerad ekonomisk plan till hands. Du bör känna dig säker på att göra smarta val över dina 401k, investeringar, besparingar, lån, kreditkort, bolån och försäkringar.
Var lika kräsen med ditt finansproffs som du skulle vara med en dejt
Har du vuxit ur din finansproffs?
5 baser du behöver täcka med din pensionsplan
Njut av din Latte och pensionering, också
Med så många alternativ kan pensionssparplaner vara förvirrande. Det här är vad du behöver veta om 401(k)- och 403(b)-planer.
Hur livförsäkring kan hjälpa dig i din pension
3 sätt du behöver planera för pensionering
Behöver du och din partner ekonomisk terapi?