Slutet av året är ett hektiskt, om inte det mest trafikerade tiden på året för småföretagare. Du förbereder dig för början av ett nytt år och försöker avsluta saker innan året går mot sitt slut. En sak som du bör tänka på under den här tiden på året – förutom semestershopping, fester och presenter – är skatteplanering vid årets slut.
Slutet av året är bästa sändningstid för att avsluta dina bokföringsböcker och förbereda dig för att driva ditt företag framåt. Men utan noggrann skatteplanering vid slutet av året kan du sluta sätta tillbaka ditt företag och göra skattetiden mer stressig än den redan är.
Är du osäker på var du ska börja med din skatteplanering vid årets slut? Inga problem. Följ skattechecklistan för småföretag vid årets slut nedan för att få bollen i rullning innan det nya året.
Alla företagare gör sig skyldiga till att skjuta upp någon gång. "Jag gör det imorgon" blir till "Jag gör det nästa vecka." Så plötsligt är du kvar och kämpar för att få det du behöver gjort vid elfte timmen.
När det gäller bokslutsskatteplanering är det sista du vill göra att skjuta upp det till sista minuten. När du förbereder dig för att rulla in i det nya året, dröj inte med skatteplaneringen. Ju tidigare du börjar, desto bättre har du ansökningstiden.
För att undvika skatteplanering i sista minuten, avsätt tid i ditt schema varje vecka i slutet av året (t.ex. varje vecka i december) för att sitta ner och slänga iväg dina skatteplaneringsuppgifter. Du kan till och med ställa in påminnelser för dig själv (t.ex. på din telefon eller kalender) för att ta ett steg tillbaka från andra uppgifter och lägga tid på att arbeta med din skatteplanering vid årets slut. Så, markera din kalender och få ett försprång! Så snart du vet det kommer skattesäsongen att vara här igen.
Årsskiftet är det perfekta tillfället att utvärdera ditt företags ekonomiska hälsa. För att ta reda på hur bra ditt företag går, ta en titt på dina finansiella rapporter:
Du kan använda ditt bokslut för att se om ditt företag haft vinster eller förluster under året. Gräv i orsakerna bakom varje vinst eller förlust och använd dina resultat för att göra justeringar inför det nya året och sätta upp ekonomiska mål. Du kan också använda dina uttalanden för att se var du kan behöva skära ner kostnadsmässigt och hjälpa till att bygga upp din budget för det nya året.
Jämför årets uttalanden med tidigare år för att se var du står och om du förbättrats ekonomiskt. Genom att jämföra dina påståenden från år till år kan du se hur långt ditt företag går och om din ekonomi är sund. Det kan också hjälpa dig att upptäcka ekonomiska problem och åtgärda dem innan de blir utom kontroll.
Vill du minska din skattskyldighet? Överväg att skjuta upp inkomsten. Den inkomst du får senast den 31 december räknas som inkomst för innevarande år. Du kan minska din skatteskuld för innevarande år genom att skjuta upp inkomsten till efter den 1 januari.
Om du skjuter fram förfallodagar efter den 1 januari försenas den från att räknas som inkomst till nästa beskattningsår, vilket ger dig mer tid att betala skatt på företagsinkomster.
Om du räknar med att vara i en lägre skatteklass nästa år kanske du också vill skjuta upp inkomsten eftersom du kommer att betala skatt till en lägre skattesats.
Hur du skjuter upp inkomst beror på din redovisningsmetod. Om du till exempel använder kassabaserad redovisning kan du skjuta upp intäkter genom att skicka dina fakturor senare än vanligt. Du kan även ange förfallodatum på dina fakturor för nästa år istället för innevarande år. Med kassabaserad redovisning bokför du inkomst när du får den. Så inkomst kommer inte att visas på innevarande års skattedeklaration om du får den följande år.
Skjut inte upp inkomsten om du har ett omedelbart behov av pengarna. Bedöm dina utgifter innan du bestämmer dig för att skjuta upp inkomster.
Du kan också välja att öka inkomsten till innevarande år. Om verksamheten blomstrar och du förväntar dig att hamna i en högre skatteklass nästa år, överväg att öka inkomsten. Genom att öka intäkterna fakturerar och samlar du in fler betalningar i år så att mer inkomst beskattas med din nuvarande skattesats.
Kontrollera med en revisor för att avgöra om det är värt det för dig att skjuta upp eller påskynda din inkomst.
Innan du stänger dina böcker vid årsskiftet, ta reda på vilka skatteavdrag du är berättigad till. Vet vilka avdrag som gäller för ditt företag och hur du drar av dem korrekt.
Några vanliga skatteavdrag för småföretag inkluderar:
Varje affärsutgift har sin egen metod för avdrag. Följ IRS-reglerna innan du gör anspråk på skatteavdrag.
Om du drar nytta av ett företagsskatteavdrag, föra noggranna bokföring för att bevisa att dina avdrag är för företagskostnader.
Vill du maximera avdragen? Vem gör inte det? Ett sätt att maximera avdragen är att spendera pengar på saker som ditt småföretag behöver innan året går mot sitt slut.
Här är några avdragsgilla saker du kanske vill köpa innan årets slut:
Fundera på vilken typ av föremål du behöver köpa innan årsskiftet. Är din skrivare på sista sträckan? Har du ont om förråd? Skapa en lista över inköp du kan göra i år för att få ut så mycket som möjligt av dina avdrag och minska årets skatter.
Har ditt företag en pensionsplan? Om inte, kan nu vara den bästa tiden att upprätta eller bidra till en pensionsplan.
Att upprätta eller bidra till ett pensionskonto kan bidra till att minska din skattepliktiga inkomst. Företagsägare har olika typer av pensionsplaner att välja mellan, inklusive:
Låt oss se ett av planalternativen i praktiken. Säg att du upprättar en 401(k)-plan före årets slut. Eftersom du har skapat en sådan kan du dra av eventuella bidrag till planen när du lämnar in din skattedeklaration.
Tänk på att alla företags skattesituation är olika. Innan du tar steget och upprättar en pensionsplan för ditt företag, gör din forskning och diskutera dina alternativ med en skatteexpert.
Din redovisningsprocess spelar en stor roll för hur effektivt du arkiverar dina skatter. Ju mer organiserade och uppdaterade dina böcker är, desto lättare är det att fylla i din företagsdeklaration. Med en solid redovisningsprocess kan du undvika misstag, potentiellt få en högre återbetalning och njuta av problemfri skatteregistrering.
När det kommer till redovisningsprocesser är alla företag olika. Några alternativ du har för journalföring inkluderar:
Kanske upptäcker du att din nuvarande metod inte ger dig tillräckligt mycket för pengarna. Eller så kanske du letar efter ett sätt att effektivisera dina böcker så att du inte behöver göra allt själv. Oavsett vad som är fallet är årsskiftet ett bra tillfälle att utvärdera din redovisningsprocess.
Är du osäker på om du ska byta till en annan process? Jämför dina alternativ nedan:
Manuellt registrera transaktioner kan vara tidskrävande. Och det kan göra dina böcker mer benägna för fel. Men det är den billigaste redovisningslösningen. Om du vill skära ner på kostnaderna kan det verka attraktivt att registrera transaktioner för hand, men tänk på att misstag är dyra.
Räkenskapsprogram hjälper dig att slutföra bokföringsuppgifter snabbt, organisera transaktioner och beräkna kontosummor utan att behöva spendera en arm och ett ben. Genom att automatisera din bokföring kan du hålla dina register organiserade och få mer tid för andra affärsuppgifter. Och du kan enkelt komma åt rapporter som du kan skicka vidare till din revisor.
Anställa en revisor att sköta all din bokföring är den dyraste redovisningslösningen. Om du anlitar en revisor behöver du inte oroa dig för att hantera dina böcker eller göra bokföringsfel. Din revisor sammanställer bokslut och beräknar summor åt dig. Men kom ihåg att dessa förmåner kan kosta dig en ganska stor slant om du inte gör något av det dagliga arbetet (t.ex. använder bokföringsprogram för organiserade böcker).
För att säkerställa att du är rytande och redo för det nya året, bestäm en tid för att prata med din revisor eller skatteförberedare innan året går mot sitt slut.
Skatteexperter är en stor resurs för småföretag. De kan ge dig råd för att hjälpa dig att få en högre skatteåterbäring och minska dina skulder. För att inte tala om, skatteberedare kan hjälpa dig undvika misstag i din skattedeklaration, vilket gör att du kan undvika huvudvärk och ekonomiska problem på vägen.
Prata med en skatteexpert för att ta reda på vilken typ av register du behöver och för att få en uppskattning av din skatteskuld. Ge dig själv gott om tid att träffa din skatteförberedare och diskutera dina skatter. Kom ihåg att skatteproffs är upptagna i slutet av året också.
Om du är som många andra företagare har du förmodligen köpt utrustning, möbler etc. till ditt företag. Vanligtvis kräver skatteregler att du skriver av vissa poster över deras livslängd. Med bonusavskrivning kan du dock skriva av 100 % av dessa kostnader på din avkastning 2021.
Tack vare ändringar med skattesänkningar och jobblagen kan företagare nu få en första års bonusavskrivning för kvalificerad begagnad och ny fastighet som förvärvats och placerats under verksamhetsåret 2021.
Om du vill köpa en ny utrustning, köpa några möbler eller uppgradera dina datorer innan årets slut, överväg att flytta innan året är över.
Tänk på att inte alla tillgångar kvalificerar för bonusavskrivning. Innan du gör några köp och försöker göra anspråk på bonusavskrivningar, rådfråga en revisor för att säkerställa att du gör rätt drag.
Vill du att årets skatteplanering ska gå utan problem? Tänk på följande tips:
Skatteplanering vid årsskiftet behöver inte vara en stressig process. Så länge du kommer med en spelplan och inte skjuter upp dina skatteplaneringsuppgifter, kommer du att överleva den fruktade skatteplaneringssäsongen vid årets slut och vara på god väg.
Den här artikeln uppdaterades från det ursprungliga publiceringsdatumet 22 november 2016.
Sju årsslutsstrategier för att spara pengar på skatter
Investerare:Förbered dig på vad resten av 2018 kan föra med sig med dessa tre steg
3 kraftfulla skattestrategier för pensionärer
Det är aldrig för sent för dessa 5 ekonomiska beslut
Få gratis kreditupplysningar varje vecka för ytterligare ett år
Strategier för att få livförsäkring med högt kolesterol
3 sätt att börja sänka nästa års skatteräkning nu
11 skatteplaneringsstrategier vid årets slut för 2021