De 100 största företagen i Indien är kända för sin ikoniska status och konsekvens. Den här kategorin inkluderar Reliance, TCS, Infosys och fler som har decenniers solida meritlista.

Men sanningen är att det kan vara en utmaning att välja de bästa aktierna bland de 100 bästa företagen i Indien. Det finns för många alternativ och för mycket forskning inblandade. Lösningen? Stora aktiefonder.

Vad är en aktiefond med stora bolag?

En aktiefond med stora bolag är en aktiefond som investerar i de 100 bästa aktierna i Indien efter börsvärde. Dessa aktier är av företag som har producerat konsekvent avkastning under decennier.

Aktierna med stora aktiefonder investerar i är relativt stabila till medelstora och småbolag. Anledningen? Large-cap aktier är aktier i väletablerade företag. Se dem som ikoniska branschledare.

På grund av detta kan storbolagsfonder generera avkastning i intervallet 12% till 16% på lång sikt. Således kan storbolagsfonder vara lämpliga för den som vill ha en smak av aktiefonder utan betydande risk.

Som sagt, du måste fortfarande välja stora fonder för din portfölj. Vi kommer att göra din forskning enkel med följande lista över de bästa fonderna med stora bolag 2022.   

Roligt faktum:Reliance Industries har ett större börsvärde än amerikanska företag som Walt Disney, Intel, McDonald's, Wells Fargo med flera.

Bästa stora aktiefonder 2022

Cube gör detta enklare för användare att investera i storbolagsfonder genom att samarbeta med en ledande fondexpert, Wealth First. WF har varit med i spelet i över 20 år.

Wealth First går längre än 5-stjärniga betyg för stora fonder och andra fonder. De sammanställer fonder de rätta fonder för dig baserat på flera kvalitativa och kvantitativa faktorer.

Nu när du är medveten om fondplockningsfilosofin på Cube, här är en tjuvtitt på listan över stora fonder som du kan investera i för 2022. 

1. Mirae Asset Large Cap Fund

Mirae Asset Large Cap Fund har funnits på marknaden sedan 2008. Storbolagsfonden har 63 aktier i sin portfölj som inkluderar sådana som HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys och mer.

Denna toppfond med stora bolag har en 10-årig erfarenhet av att slå jämförelseindexet S&P BSE 100 TRI (16,97 % mot 14,56 %). Dessutom är 3-årsavkastningen 12,86 % och 5-årsavkastningen 10,93 %.

• Fondens namn:Mirae Asset Large Cap Fund
• Start:2008-04-04
• AUM:31 722 crores ₹
• 3-årsavkastning:12,86 %
• Femårsavkastning:10,93 %
• Utgiftskvot:1,57 %

2. Axis Focused 25 Fund

Axis Focused 25 Fund är en aktiefond som är inriktad på stora aktier. Denna stora fond lanserades 2012 och har 33 aktier, inklusive TCS, Bajaj Finance, Kotak Mahindra Bank och mer.

Axis Focused 25 Fund har överträffat jämförelseindexet Nifty 50 TRI sedan starten (14,65 % mot 11,66 %). Det har genererat 12,29 % under de senaste 3 åren och 10,35 % under de senaste 5 åren.

• Fondens namn:Axis Focused 25 Fund
• Start:29-06-12
• AUM:19 146 crores ₹
• 3-årsavkastning:12,29 %
• Femårsavkastning:10,35 %
• Utgiftskvot:1,64 %

3. Motilal Oswal Focused 25 Fund

Motilal Oswal Focused 25 Fund är en aktiefond som främst investerar i stora aktier. Den lanserades 2013 och dess portfölj med 24 aktier inkluderar ICICI Bank Ltd, ICICI Bank, Infosys och mer.

• Fondens namn:Motilal Oswal Focused 25 Fund
• Start:13-05-13
• AUM:1 652 crores ₹
• 3-årsavkastning:11,46 %
• 5-årsavkastning:7,44 %
• Utgiftskvot:2,19 %

Skäl att investera i stora fonder?

1. Solid avkastning

Även om en fond med stora bolag kanske inte genererar samma avkastning som en fond med medelstora eller små bolag, kan den hjälpa dig att slå inflationen och traditionella investeringar som fasta insättningar.

Företag i storbolagsbranschen har redan gjort sina avtryck i den bransch de är i och skapat en position för sig själva. Detta påverkar utrymmet för tillväxt, även om deras avkastning fortfarande är lukrativ.

Kolla in den här tabellen för att veta vad som skulle ha hänt om du investerat 1 00 000 INR i en Cube-rekommenderad storbolagsfond.

**Obs! Värdena är ungefärliga och baserade på tidigare avkastning.

2. Relativt låg volatilitet

Large-cap fonder är mindre benägna att fluktuera än sina medelstora och små företag motsvarigheter. Orsaken till den relativt låga volatiliteten är densamma som för stabil avkastning.

Stora företag är giganter i sin bransch och har förmågan att hantera stressen på marknaderna bättre än andra. Du kan läsa mer om dessa faktorer här.

3. Diversifiering

Att investera i en storbolagsfond innebär att äga en korg med aktier och andra värdepapper. Detta innebär att du får mycket för priset av en. Kolla in de bästa stora fonderna som nämns ovan.

De har allt från 25 till 65 aktier i sin portfölj där varje aktie ger sina egna fördelar. Varje storbolagsfond förvaltas av en erfaren fondförvaltare och ett team av analytiker.

Det betyder att du kan spara tid, ansträngning och pengar genom att investera i rätt stora aktiefonder. Betyder det att du ska välja stora fonder på egen hand? Titta på den här videon för att veta mer.

Risk involverad i fondinvesteringar med stora bolag

1. Över/Under diversifiering

Som en investerare som köper fonder på egen hand kan du stöta på två scenarier. Den första är när det slutar med att du köper för många stora fonder med överlappande portföljer.

Här diversifierar du din portfölj på papper men äger totalt sett samma aktier som kan vara suboptimala för dina mål för att skapa välstånd. Den andra är att köpa för många stora fonder med olika portföljer.

I ett sådant fall kommer du att få en hög investeringskostnad. Istället är det bäst att konsultera en utbildad finansiell expert som kan hjälpa dig att investera i stora fonder baserat på dina finansiella mål och riskprofil.

2. Marknadsbunden tillgång

I slutändan är fonder med stora bolag marknadsanknutna tillgångar som är utsatta för marknadens påfrestningar, om än i mindre utsträckning än andra som små och medelstora fonder.

Det är därför investerare måste utvärdera sin riskprofil noggrant innan de investerar i stora fonder. Du kan göra detta genom att göra ett riskquiz i en app som Cube Wealth.

3. Hög investeringskostnad

Aktiefonder är allmänt kända för att bära en högre investeringskostnad. Det beror på förvaltningsavgifterna som tas ut av AMC för att hantera fondens dagliga verksamhet.

Investerare måste alltså vara uppmärksamma på antalet storbolagsfonder och på en bredare nivå antalet aktiefonder de äger. Du kan läsa mer om detta här.

Skatteplikt för stora aktiefonder

Du måste betala en kortsiktig kapitalvinstskatt (STCG) om du håller din stora fond i mindre än ett år. STCG beskattas för närvarande med 15 %. Den andra skatten är på Long Term Capital Gains (LTCG).

Om du bestämmer dig för att sälja dina stora fonder efter 3 år måste du betala en LTCG-skatt på 10 %. Vinster på upp till 1 00 000 INR på stora fonder är skattefria.

Saker att tänka på innan du investerar i fonder med stora bolag

1. Din riskaptit

En storbolagsfonds stabila avkastning och låga volatilitet kan vara gynnsamma faktorer för att skapa välstånd. Men du måste också ta hänsyn till din riskaptit innan du investerar. Anledningen? Stora fonder är marknadsanknutna.

Det bästa sättet att få en uppfattning om din riskprofil är att:

1. Gör ett riskquiz och låt Cubes Perfect Portfolio-funktion föreslå investeringar
2. Prata med en Wealth Coach som förstår dina livsmål, riskprofil och mer för att föreslå investeringar  

2. Dina ekonomiska mål

Ditt liv kommer att vara fullt av ekonomiska mål som sträcker sig från kort sikt till lång sikt. Investering är ett sätt att uppnå alla dessa mål på ett mätt sätt.

Därför måste du analysera finansiella mål för att se om stora fonder kan hjälpa dig att uppnå dem. Till exempel är aktiefonder som storbolagsfonder lämpliga på lång sikt (5+ år).

En bra fråga att ställa här skulle vara har jag långsiktiga mål? Om ja, är storkapitalfonder rätt tillgång för att uppnå dem, med tanke på min riskaptit? För mer information om att definiera investeringsmål, läs detta.

3. Kvalitet och meritlista

Världen för värdepappersfonder är en mångfaldig plats. Du kommer att upptäcka att det finns bra fonder med stora bolag, dåliga fonder med stora bolag och de rätta fonder med stora bolag för dig.

Att utvärdera varje fond utifrån flera kriterier är nödvändigt för att säkerställa att du väljer rätt. Detta innebär att man går bortom en storbolagsfonds stjärnbetyg och in i detaljer som meritlista, omsättning och mer.

Att göra detta kan vara svårt för arbetande proffs. Det är därför du kan dra nytta av en tjänst som Cube som ger dig tillgång till stora fonder som kan fungera för dig. Ladda ner Cube To Know More.

Obs! Fakta och siffror är sanna från och med 2022-05-19. Ingen av informationen som delas här ska tolkas som investeringsrådgivning. Var försiktig när du investerar i tillgångar som aktier, fonder, alternativa investeringar och andra.