Att köpa aktier i Indien eller USA kan vara en utmanande uppgift även för erfarna investerare. Det finns mer eller mindre 5 000 aktier att välja på och varje aktie har sina egna för- och nackdelar.
Även om du lyckas välja rätt aktier måste du ständigt övervaka dem. När allt kommer omkring kan marknadsförhållandena ändras när som helst. Indexfonder kan ge en solid lösning på dessa problem.
Indexfonder är fonder eller ETF:er som investerar i alla aktier från ett index. De är vanligtvis uppkallade efter indexet de investerar i. Till exempel kommer en Nifty 50 Index Fund att investera i alla aktier från Nifty 50-indexet.
Indexfonder består av samma aktier i ungefär samma proportion som indexet de speglar. Det är därför att investera i indexfonder är populärt känt som "köpa marknaden".
Den här frasen är inte helt sann. Men det förmedlar ett meningsfullt budskap. Istället för att köpa en aktie eller två, köp ett helt index med olika aktier för att öka dina chanser att tjäna lukrativ avkastning.
Diversifiering är inte den enda fördelen med att investera i indexfonder, som du kommer att se i de kommande avsnitten. Men det är utan tvekan den främsta anledningen för vanliga investerare att utforska indexfonder.
Hittills har vi diskuterat grunderna för indexfonder som inkluderar:
Till detaljerna. De flesta fonder förvaltas aktivt. En fondförvaltare och deras team sköter den dagliga verksamheten i fonden för att hålla jämna steg med marknaden.
Indexfonder förvaltas inte aktivt. Ett fondhus eller förvaltare kommer att skapa en portfölj och sedan regelbundet besöka den för att göra justeringar. Indexfonder förvaltas alltså passivt.
Detta kommer med en fördel - låg kostnad. Fondhuset eller förvaltaren behöver inte köpa och sälja aktier dagligen eller veckovis. Därmed är mängden underhåll som krävs i en indexfond låg, liksom kostnaden.
Det är inte allt. Omsättningsgraden för en indexfond är lägre än andra aktiefonder. En omsättningskvot är antalet gånger en fonds portfölj har förändrats inom ett år.
Säg till exempel att en värdepappersfond har 500 aktier i sin portfölj. Om det ersätter 50 av dessa aktier under ett enda år kommer omsättningsgraden att vara 10 %. Omsättningsgraden för en indexfond varierar från 1 % till 2 %.
Vid det här laget skulle du ha insett att indexfonder har en mängd fördelar. Dessa fördelar kan vara användbara för upptagna proffs som inte har tid att gå igenom diagram och grafer.
Faktum är att fördelarna med att investera i indexfonder har erkänts av miljardärinvesterare. Vi kommer till det mot slutet av det här avsnittet.
Utan vidare, här är skälen till varför du bör investera i indexfonder.
Indexfonder tar bort bördan av forskning i stor utsträckning. Du behöver inte oroa dig för att välja enskilda aktier och de risker som följer med dem.
Istället kan du dra nytta av bekvämligheten av att veta att du har investerat i ett helt aktieindex. Dessutom finns det den extra fördelen med professionell förvaltning som kommer med indexfonder.
En indexfond är inte en korg av aktier, det är en remsa av olika aktier från olika branscher. Ta till exempel en indexfond som följer Nifty Next 50. Den ger dig tillgång till aktier från sektorer som:
Vissa index kan ha underpresterande aktier eller sektorer. Men det kan jämföras med de högpresterande i indexfondens portfölj, som är spridd över flera aktier och sektorer.
Indexfonder förvaltas passivt, vilket innebär att det inte handlar om mycket dagliga köp och försäljning av aktier. Passivt förvaltade fonder har en lägre kostnad på grund av detta.
Detsamma gäller för indexfonder. De flesta indexfonder har en kostnadskvot som vanligtvis är lägre än aktivt förvaltade aktiefonder. Kostnaden kan vara så låg som 0,5 % eller högst 1,5 %.
De flesta toppindex är kända för att växa linjärt under en period av fem år eller decennier. Det är därför som en investering i en indexfond som följer S&P 500 eller Nifty kan ge dig chansen att göra lukrativ avkastning.
Indexfonder har varit kända för att generera solid avkastning i nivå med marknaden. Avkastningen kan variera från 10-12 % under en 5-årsperiod. Se hur den indiska och amerikanska aktiemarknaden har vuxit under de senaste 22 åren.
Förespråkarna för indexfonder inkluderar sådana som Warren Buffett (nettovärde:129,7 miljarder dollar). Oracle of Omaha själv har varit känt för att öppet intyga fördelarna med att investera i indexfonder.
Faktum är att Buffett har instruerat sin förvaltare att investera 90 % av sina pengar i en mycket låg kostnad S&P 500-indexfond. Buffett nämnde också att indexfonder kan vara ett bra sätt att tjäna pengar för vardagliga investerare.
Indexfonder kan vara en lösning på problemet med tid och ansträngning som krävs för att välja enskilda aktier. Som sagt, du måste fortfarande välja rätt indexfond för att tjäna pengar.
De flesta AMC:er i Indien erbjuder en indexfond i någon eller annan form, så valet blir relativt svårt. Cube överbryggar detta gap genom att ge dig tillgång till de bästa indexfonderna med hjälp av Wealth First.
Här är de bästa indexfonderna som för närvarande rekommenderas på Cube.
| Indexfondens namn | 1-års returer | 3-års returer | Utgiftskvot |
| Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund | 12,31 % | 27,28 % | 0,50 % |
| Motilal Oswal S&P 500 Index Fund | 14.18 | - | 1,09 % |
| DSP Nifty Next 50 Index Fund | 9,70 % | 11,80 % | 0,58 % |
En indexfond som kan hjälpa dig att uppnå din ekonomiska mål är bäst, åtminstone baserat på allmänna regler för investeringar. Tillsammans med dina finansiella mål bör indexfonden också vara i linje med din riskprofil .
Baserat på dessa två faktorer kan du antingen investera i indexfonder från Indien eller de relativt riskfyllda indexfonderna från USA. Här är de bästa indexfonderna i Indien enligt Cubes rådgivare Wealth First:
Indexfonder är kända för att generera solid avkastning (10-12%) samtidigt som de är billiga och effektiva investeringsalternativ. Dessutom säkerställer indexfonder att upptagna proffs inte behöver granska flera aktier. Istället kan de köpa ett helt indexvärde av aktier för diversifiering.
Betyder detta att indexfonder är värda det? Ja och nej. Ja eftersom indexfonder kan generera avkastning i paritet med marknaden. Nej eftersom svaret inte är så lätt – du måste utvärdera din riskprofil och finansiella mål innan du investerar i någon indexfond.
Aktier kommer alltid att ha potential att slå marknaden och vara multibaggers. Indexfonder är inte kända för att ha en liknande potential. Men användningsfallet för indexfonder är helt annorlunda än aktier. Indexfonder är lämpliga för upptagna proffs och de som är överväldigade av aktieanalys.
Det finns nästan 5000 aktier att välja mellan i Indien och USA. Indexfonder ser till att du inte behöver utvärdera varannan aktie och istället kan du köpa ett helt index för större diversifiering.
Obs! Fakta och siffror är sanna från och med 2022-03-29. Ingen av informationen som delas här ska tolkas som investeringsrådgivning. Var försiktig när du investerar i tillgångar som aktier, fonder, alternativa investeringar och andra.
4 fonder för att minska din risk i en börskorrigering
18 smutsbilliga indexfonder att köpa
14 bästa indexfonderna för en lågprisportfölj
Varför indexfonder?
Kan jag investera 50 % i indexfonder och 50 % i aktiva fonder?
Kan jag använda indexfonder för att få utdelningsintäkter istället för aktier?
Hur man investerar i indexfonder
Granskning av H&R Block:Är H&R Block din bästa insats för skatter?