Upptagna proffs som inte har tid att välja enskilda aktier har möjlighet att investera i passiva fonder som spårar index. Detta kan ge investerare exponering för ett helt indexvärde av aktier.

Exchange Traded Funds (ETF:er) och indexfonder faller under kategorin passivt förvaltade investeringar. Men vänta... ETF:er kan köpas och säljas som aktier men indexfonder kan inte.

Både ETF:er och indexfonder har "fond" i sitt namn. Varför är de så olika egentligen? Låt oss ta reda på det genom att gå igenom både indexfonder och ETF:er mer i detalj.

Vad är indexfonder?

Indexfonder är fonder som i allmänhet spårar ett index som Nifty, Nasdaq eller FTSE. De är passivt förvaltade fonder som har en portfölj med flera värdepapper.

Fondförvaltaren för en indexfond kommer att bygga en portfölj av aktier eller obligationer som speglar ett index. Efter det kommer fondförvaltaren helt enkelt att lämna indexfonden som den är för att spåra index och spegla avkastningen.

Innebörden av att försöka spegla och spåra ett index är att indexfonder inte överträffar marknaden. De kan logiskt inte göra det eftersom de speglar ett index till en tee.

Vad är börshandlade fonder (ETF)?

Exchange Traded Funds (ETF) är en samling värdepapper som kan köpas och säljas som aktier på en börs. Detta är en skarp kontrast till indexfonder vars NAV beräknas i slutet av dagen.

ETF:er kan spåra index som S&P 500 eller ädelmetallpriser som guldtackor. En ETF:s potential att överträffa marknaden är sällsynt men det är inte helt uteslutet.

Finns det likheter mellan indexfonder och ETF:er?

Vi har nått en brytpunkt, det vill säga om du har läst definitionen av indexfonder och ETF:er noggrant. Likheterna mellan indexfonder och ETF:er är större än olikheterna. Så här gör du:

1. Portfölj

Indexfonder och ETF:er är en korg av värdepapper - aktier, obligationer, fonder, ETF:er - som spårar ett specifikt index, sektor eller enhet.

2. Diversifiering

Indexfonder och ETF:er hjälper dig att diversifiera din portfölj drastiskt eftersom de är en samling värdepapper, allt i en investering.

3. Investeringskostnad

Kostnadskvoten för passivt förvaltade indexfonder och ETF:er tenderar att vara relativt lägre än aktivt förvaltade fonder. Av förening är investeringskostnaden för indexfonder och ETF:er också jämförelsevis låg.

Det beror på att passiva fonder inte har ett team av analytiker eller en aktiv fondförvaltare som ständigt försöker analysera och överträffa marknaden.

4. Returnerar

Indexfonder och ETF:er har varit kända för att generera solid långsiktig avkastning. De tenderar att spegla indexet de spårar och som ett resultat växer de med marknaden. Avkastningen är kända för att variera från 10-15% över 5+ år.

Indexfonder kontra ETF:er

Det finns några skillnader mellan indexfonder och ETF:er som har bredare konsekvenser för den övergripande önskvärdheten av båda investeringarna.

1. Investeringssätt

Indexfonder är fonder, som diskuterats tidigare. Detta innebär att de kan köpas eller säljas till NAV-priset som beräknas i slutet av varje dag. ETF:er är olika - de handlas som aktier.

2. Minsta investeringsbelopp

I genomsnitt skulle det kosta mindre att investera i en ETF för första gången jämfört med en indexfond. Du kan köpa en enskild ETF eller till och med en del ETF precis som en aktie.

En ETF:s kostnad i Indien, till exempel, kan variera mellan 15 och 20 000 INR. Indexfonder, å andra sidan, kan kosta minst 100 ₹, 500 eller 1000 ₹ beroende på mäklare.

3. Skatt

Indexfonder är i allmänhet aktieinvesteringar. ETF:er kan vara aktier, skulder, guld eller internationella investeringar. Det är därför de beskattas olika.

Vad är bäst för investerare:Indexfonder eller ETF:er?

Vid det här laget har du kanske förstått att indexfonder och ETF:er har fler saker gemensamt än inte. Men juryn är fortfarande ute på vad som är bäst eftersom det beror på vilken typ av investerare du är.

I allmänhet är indexfonder och ETF:er kända för att vara lämpliga för passiva investerare som upptagna proffs som inte har tid att undersöka enskilda aktier.

Indexfonder och ETF:er hjälper dem att få tillgång till en diversifierad portfölj av värdepapper i en tillgång. Dessutom är avkastningen ganska lika, så det hela handlar om kostnadskvoten och provisionsavgifterna.

Du måste notera att ETF:er är benägna att använda något som kallas en bud-ask spread. Skillnaden mellan köp och sälj är relativt liten när det gäller ETF:er. Spread, i finans, betyder skillnaden mellan två priser.

Här betyder det det högsta priset en köpare är villig att betala kontra det lägsta priset en säljare är villig att acceptera. Detta kan leda till likviditetsproblem. Du kommer inte att stöta på en bud-fråga-spread med indexfonder.