Nettotillgångsvärde eller nettotillgångsvärde är värderingen av ett företags tillgångar minus dess skulder. Nettotillgångsvärdet för en fond representerar värdet på en fond genom att beräkna dess marknadsvärde per aktie.
Det är en indikation på en fonds popularitet och dess bokförda värde. I den här bloggen kommer vi att titta på vad som är NAV, hur det beräknas och varför det är viktigt för investerare.
Enkelt uttryckt är NAV eller nettotillgångsvärdet för ett företag eller fonder värdet av dess totala tillgångar minus dess totala skulder. Det representeras som priset per aktie för en fond. Tänk på aktiefondens NAV som motsvarande aktiekurs.
Varje AMC måste avslöja NAV för sina fonder regelbundet. Faktum är att denna regel är tillämplig för fonder i Indien och länder som USA också.
För många är NAV inte en stor sak eftersom fonder låter dig köpa andelar. Men för en kunnig investerare som vill dra nytta av fallande marknader kan det vara avgörande att hålla jämna steg med aktiefondernas NAV.
Anledningen är enkel. Om marknaden faller är det säkert att anta att fondandelar också kommer att falla. Det innebär att investerare kan få fler andelar av fonden om de väljer att investera. Låt oss titta på hur detta intressanta fondandelsvärde beräknas.
Formeln för att beräkna nettotillgångsvärdet är:
[Tillgångar – (Skulder + Utgifter)] / Antal utestående enheter
För att förstå formeln ovan, låt oss titta på vad var och en av termerna ovan inkluderar och innebär.
Tillgångar i ett företag inkluderar kontanta medel, alla värdepapper som det har investerat i, såsom aktier, obligationer, företagscertifikat, etc. och eventuell utdelning eller ränta som tjänats på dem.
Skulder avser alla typer av betalningar som ett företag är ansvarigt för, inklusive räntor som ska betalas.
Detta inkluderar alla kostnader som uppstår för att förvalta fonden, såsom löner, hyra, el, resor och måltidskostnader, reklam, marknadsföring, juridiska kostnader, etc.
Antalet fondandelar som emitterats till investerare.
Är fondjargong för förvirrande? Oroa dig inte, vi har förenklat det! Läs den här bloggen för att förstå vad populär fondjargong betyder
Värdepappersfonder använder poolen av pengar som samlas in från investerare för att investera i olika värdepapper med varierande marknadsvärde. Fondens NAV bestäms utifrån marknadsvärdet av de totala tillgångarna och de totala skulderna.
Det beräknade nettovärdet divideras sedan med det totala antalet andelar emitterade av fonden. Eftersom marknadsvärdet på värdepapperen förändras varje dag, fluktuerar också aktiefondens NAV dagligen.
Beroende på typ av system – öppet eller slutet – måste dock fondbolag uppge NAV på daglig respektive veckobasis.
Läs den här bloggen för att veta mer om de bästa fonder du kan investera i
För investerare är aktiefondens NAV en indikator på fondens värde vid en viss tidpunkt. Det ger investerare en bild av hur väl fonden förvaltar sina tillgångar kontra sina skulder.
Att titta på historiska NAV-siffror kan dessutom hjälpa investerare att förstå hur bra fonden har presterat tidigare. Men det målar inte upp hela bilden.
Ett lägre fondandelsvärde betyder inte att en viss fond är billig. I själva verket betyder det att en investerare kommer att få fler enheter genom att investera i systemet. Ett högre fondandelsvärde innebär å andra sidan att investeraren får färre andelar på att investera.
Fondandelsfondens NAV är inget annat än fondens bokförda värde och betyder inte nödvändigtvis att en fond med högre NAV är ett bättre val för en portfölj.
Läs den här bloggen för att veta vad som gör Cube Wealth till den bästa investeringsplattformen online
NAV beräknas på två sätt:
Varje dag, efter börsens stängning, måste fondbolag deklarera sina stängningskurser och beräkna NAV för dagen.
En kumulativ nettovärdering av tillgångar ger priset på dess aktieandel. Den baseras på den ackumulerade kostnaden för enskilda aktier och representerar marknadsvärdet på en tillgång.
Sådan utvärdering av tillgångar påverkas av marknadsförändringar och är föremål för fluktuationer.
Nu när vi har en rättvis uppfattning om vad NAV är och hur det beräknas, är det också viktigt att vara medveten om några missuppfattningar kring NAV.
De är inte. Faktum är att fonder med liknande portföljer men olika NAV kan ge dig samma mängd vinster.
Fondens NAV har inget med resultatet att göra. Men att undersöka en fonds NAV under de senaste åren hjälper dig att bedöma fondens trovärdighet och stabilitet.
Att använda en pålitlig investeringsapp som Cube Wealth är det rätta sättet att investera i de bästa fonderna utan att ge efter för missuppfattningar eller buller.
Fondandelsfondens NAV representerar kostnaden för att köpa och sälja andelar i en värdepappersfond. Men värdepappersfondens NAV är inte tillräckligt av en parameter för att hjälpa dig förstå om en värdepappersfond är rätt för dina investeringsmål.
Experter som Wealth First, Cubes rådgivande partner för fondandelar, bedriver komplex forskning på 12+ parametrar för att avgöra om en fond kan anses vara lämplig på kort eller lång sikt för Cube-användare.
Se den här videon för att veta varför du bör investera med en beprövad rådgivare i ditt team