Placeringsfonder är marknadsrelaterade investeringsinstrument. De är utsatta för olika marknadsrisker baserat på deras portfölj. Fonder är populära bland investerare för att generera lukrativa kapitalvinster.
Det finns olika typer av fonder. Du kan välja mellan skuldfonder, aktiefonder, likvida medel, internationella fonder med mera. Var och en av dessa hänvisar till vad fonden köper och påverkar därmed vad du investerar i.
I den här bloggen delar vi fondråd för nybörjare. Tipsen som delas här belyser grunderna du behöver veta innan du investerar i fonder.
Men kom ihåg att alltid rådfråga en Cube Wealth Coach innan du investerar i någon marknadsföringsrelaterad tillgång. Låt oss börja!
En värdepappersfond är en stor pool av pengar som förvaltas av en professionell fondförvaltare. Fondförvaltaren investerar dessa pengar i aktier, obligationer och andra värdepapper. Fondens mål är att generera en god avkastning samtidigt som den tar kalkylerade risker.
Fonder investerar korpusen i olika typer av instrument. Typen av fond bestäms utifrån hur den delar upp sin portfölj mellan olika värdepapper. Det är också en indikation på risknivån och förväntad avkastning.
Läs den här bloggen för att veta mer om olika typer av fonder.
Strategiska investeringar hjälper till att diversifiera portföljrisken. De hjälper också till att generera bättre avkastning.
Vissa investerare kanske letar efter passiva inkomster, andra kan vara mer benägna till kortsiktiga kapitalvinster. Några konservativa investerare kanske vill fokusera på kapitalbevarande.
När du investerar i fonder är det viktigt att ha tydliga mål. Det hjälper din finansiella rådgivare att utforma en lämplig investeringsstrategi och föreslå fonder som matchar dina mål.
Till exempel kan investerare som syftar till att bevara kapital inte vara öppna för höga risker. Konservativa fonder är mest lämpade för dem.
Å andra sidan kan investerare som vill hålla riskerna och avkastningen i balans välja hybridfonder. Läs den här bloggen för att veta mer om hur du definierar dina investeringsmål.
Avkastning från fondinvesteringar beror på många faktorer som en investerares risktolerans, önskad likviditet och tillgänglig korpus.
Alla dessa termer måste identifieras innan du börjar investera i fonder. Några av de viktiga saker som investerare måste vara medvetna om och specificera för sin rådgivare/planerare är:
Som nämnts tidigare är mål viktiga för att avgöra vilken typ av fonder du ska investera i. Om du till exempel vill generera passiv inkomst kan räntefonder vara ett alternativ.
Eller, om du är öppen för högriskfonder med hög avkastning, kan aktiefonder bli ett alternativ.
Den risknivå en investerare är villig att ta påverkar också valet av fonder. Däremot kan riskanalysquizet som en kraftfull app som Cube ger dig tillgång till hjälpa dig att identifiera din riskprofil.
Ladda ner Cube Wealth-appen för att göra riskanalysquizet
Detta knyter an till både mål och oväntade nödsituationer. Du måste ha en tydlig förståelse för hur länge du vill vara låst när det gäller fonder.
Samtidigt måste du också skapa det vi på Cube kallar 'nödspannan', en samling kortfristiga fonder med hög likviditet som kan hjälpa dig under kristider.
På Cube Wealth-appen får du fondrekommendationer baserade på Cubes hinkfilosofi som kan hjälpa dig att bygga den perfekta portföljen. I hinkfilosofin ingår investeringar för:
Titta på den här videon för att veta mer om hur du bygger den perfekta portföljen
Investerare som vill göra små men regelbundna investeringar kan välja att investera genom en Systematisk investeringsplan eller SIP. Det andra alternativet är att investera ett engångsbelopp i din föredragna fond.
Kolla in Cubes snygga SIP-kalkylator för att ta reda på vilken avkastning du kan generera genom att investera via en SIP
När du investerar i fonder är det viktigt att förstå hur olika fonder beskattas. Beroende på typen av värdepappersfond kan skattekonsekvenserna vara olika.
De två typerna av vinster som uppstår från fondinvesteringar är:
Intäktsvinster avser ränta och utdelning på investeringar. Dessa vinster läggs till den skattepliktiga inkomsten och beskattas enligt tillämplig platta.
Kapitalvinster avser vinster som görs genom att sälja innehavet till ett pris som är högre än köpeskillingen. Baserat på innehavets löptid kan kapitalvinster kategoriseras som:
Läs den här bloggen för att veta mer om hur du undviker skattebesparingsmisstag 2021
Precis som skattekonsekvenserna är det också viktigt att förstå kostnaderna för investeringar i fondfonder. Vanligtvis har fonder ett:
Ibland kan investerare behöva betala ett straffbelopp om de väljer en förtida inlösen. När du investerar i en fond är det viktigt att känna till alla dessa kostnader.
De flesta fondguider innehåller många förkortningar och jargonger som är nya för nybörjare. Om du vill investera i fonder rekommenderas det att fräscha upp på viktiga investeringsjargonger.
Läs vår blogg om att förenkla fondinvesteringsavkastning för att veta vad termer som kostnadskvot, AUM, NAV, indexering och riskjusterad avkastning betyder.
För nybörjare är det viktigt att veta att fondinvesteringar är ett relativt högriskinstrument i jämförelse med fasta insättningar och digitala guldinvesteringar.
Därför rekommenderas det att konsultera en Cube Wealth Coach innan du börjar investera. Cube Wealth är en digital förmögenhetsförvaltningsplattform som ger användare tillgång till expertrådgivning från branschledande experter som:
Om du är ny på fonder kan Cube Wealth hjälpa dig att välja rätt investeringar som matchar dina investeringsmål och riskaptit.
Du kan kontakta Cube Wealth Coaches på ett samtal eller ringa till [email protected] för alla typer av investeringsrelaterade frågor.
Ladda ner Cube Wealth-appen idag för att investera i de bästa fonderna
Titta på den här videon för att veta varför du bör investera med Cube Wealth
Fonder för nybörjare – 21 fakta du måste känna till
Fondar 2018 – 5 stora förändringar för investerare
Fonder för nybörjare – Gamla lektioner för nya investerare
Vad menas med Fonder?
En nybörjarguide till placeringar i fonder
Fonder för pensionärer
Fonder för studenter
Bästa småbolagsfonder:småbolagsinvesteringar för 2022