Om du är en upptagen professionell, låt oss inse det, du är redan ikapp med för många ansvarsområden och har lite eller ingen tid. Att lägga tid på forskning, följa marknaderna och spåra förändringarna är inte din kopp te.

Samtidigt tjänar finansiella rådgivare sitt bröd och smör genom att hjälpa upptagna personer som du. Hur gör dom det? Och behöver du en finansiell rådgivare? Låt oss svara på dessa frågor genom att förstå vad en finansiell rådgivare gör.

Vem är en finansiell rådgivare?

Enkelt uttryckt är en finansiell rådgivare en person som kan hjälpa dig att hantera dina pengar. En bra finansiell rådgivare går utöver att bara hjälpa dig att utföra affärer eller göra en snabb försäljning. De etablerar en 1-till-1-relation med dig och lägger sin branschkunskap och erfarenhet till hjälp:

• Skapa en portfölj utifrån dina behov – investeringsmål, risk och tidsram
• Skapa effektiva strategier för att spara skatter och pengar
• Rekommendera försäkringsplaner
• Generera passiv inkomst
• Planera för din pension
• Utveckla en fastighetsplan
• Behåll din ekonomiska hälsa med rekommendationer i rätt tid
  

Så om du är en upptagen professionell kan de vara lika avgörande som en familjeläkare.

Finns det olika typer av finansiella rådgivare?

"Finansiell rådgivare" är ett samlingsbegrepp för flera discipliner. Låt oss ta en titt på de 5 breda typerna:

1. Investeringsrådgivare:Hjälper dig att bygga en portfölj utifrån dina investeringsmål.
   
2. Börsmäklare:Köper och säljer aktier för din räkning. Debiterar en provision.
   
3. Ekonomisplanerare:  Har en övergripande strategi för att hantera din ekonomi – sjukförsäkring, privatekonomi, pensionsplanering osv.
   
4. Robo-rådgivare:Appar som låter dig komma åt automatiska förslag baserade på datoralgoritmer.
   
5. Förmögenhetsrådgivare:Arbeta med HNI:er och erbjuder investeringsvägledning och förstklassiga förmögenhetsförvaltningstjänster.
   
6. Rikdomscoach:En Cube-teammedlem som guidar dig och hjälper dig att välja dina investeringar och delar information från våra finansiell rådgivningspartners med dig.
   

Cube Wealth-appen ger dig tillgång till förmögenhetsrådgivare som en gång endast var tillgängliga för HNI:er. Du kan till och med bygga den perfekta investeringsportföljen skräddarsydd efter dina behov baserat på vår Bucket Philosophy.

Behöver du ha en finansiell rådgivare?

En finansiell rådgivare öppnar dörren till en mängd kunskap och praktisk branscherfarenhet som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål. Men innan du väljer en finansiell rådgivare, ställ dig själv dessa frågor:

1. Skrämmer ekonomisk jargong dig?
2. Har du nödvändig kunskap om olika värdepapper?
3. Har du tid att fatta dina egna investeringsbeslut?
4. Har du tid att spåra och agera på marknadsrörelser?
5. Kan du lita på dina surt förvärvade pengar i någon annans händer?
   

Så småningom beror det helt på dina behov att få en finansiell rådgivare. Om du vill kontrollera hur bra dina investeringar är och förstå om du behöver en finansiell rådgivare, konsultera våra förmögenhetscoacher gratis idag.

Hur gynnar det dig att ha en rådgivare?

Förutom att känna till knepen i branschen kan en finansiell rådgivare ge dig följande fördelar:

• Investeringsrådgivning baserad på data och forskning
• Ta bort känslorna ur dina investeringar och lägg till objektivitet
• De kan berätta hur du sparar skatt 
• De tar hand om dina investeringar så att du kan koppla av 
  

En finansiell rådgivare kan vara särskilt användbar om du:

• Ung och fortfarande lära sig repen
• Planerar för pensionering
• Har gjort dåliga investeringssamtal tidigare
• Investera för dina barns utbildning utomlands 
  

Vilka egenskaper ska man titta efter hos en finansiell rådgivare?

Du arbetar hårt för pengarna och i slutet av dagen skulle du vilja lita på någon som har solida principer och en drivkraft för framgång. Så utvärdera dina alternativ utifrån följande frågor:

Är de pålitliga?

Förtroende är viktigt när det kommer till finansiella transaktioner. Bedöm varje finansiell rådgivares trovärdighet baserat på användarrecensioner eller genom att prata med deras nuvarande kundkrets.

Cubes förmögenhetsrådgivande partners som Purnartha, Wealth First, RIA Rick Holbrook, Liquiloans, Faircent, etc. har byggt upp ett arv av förtroende genom att basera sina principer på kärnvärden.

Klar de marknaden?

Grejen med finansiella rådgivare är att de trivs med att leverera framgång och kapitaltillväxt. Så om de inte slår marknaden, är de värda det?

Cubes förmögenhetsrådgivare har en konsekvent historisk erfarenhet av att slå marknaden. Till exempel har Wealth First levererat historisk avkastning ~50 % högre än marknadsgenomsnittet.

Ger de dig tid?

Det spelar ingen roll om en finansiell rådgivare har 1 eller 1000 kunder. Om de inte tar upp telefonen för att tala om för dig vad du ska köpa och vad du ska sälja, är de inte till stor nytta för dig.

Cube-användare vet att Cubes förmögenhetstränare är tillgängliga för dem 24*7. De kan kontakta dem på WhatsApp eller ännu bättre, ta telefonen och slå deras nummer när de behöver dem. Tror du oss inte? Läs våra recensioner på Google Playstore och Apple Appstore:Ladda ner Cube Wealth-appen

Hur pålitlig och snabb är deras tjänst?

Din finansiella rådgivare måste vara pålitlig och snabb när det kommer till sina råd och rekommendationer. Cube-användare har tillgång till utvalda och aktuella rekommendationer från våra förmögenhetsrådgivare.

Till exempel informerades Cube-användare i förväg om att sälja sin Frank Debt Fund-investering i januari 2020. Det var förvånande för de flesta eftersom fonden gav 9 % avkastning vid den tidpunkten. Men strax efter 4 månader kollapsade fonden. Cube-användare påverkades inte eftersom de sålde fonden.

Hur Cube Wealth kan vara den bästa finansiella rådgivaren för dig

Cube Wealth-appen byggdes för att leverera prisvärd och lättillgänglig förmögenhetsrådgivning till alla. Appen ger dig tillgång till utvalda rekommendationer från de bästa förmögenhetsrådgivarna från hela världen som:

• Prisbelönt RIA, Rick Holbrook
• Rikdom först
• Purnartha
  

Den finansiella rådgivningen som våra förmögenhetsrådgivare ger baseras på 10+ parametrar som analyserats av individer som har varit i branschen i över 20 år. Vad mer? Vi rekommenderar inte investeringsalternativ baserade på en slumpmässig datoralgoritm.

Snarare har våra förmögenhetscoacher en 1-mot-1-chat med dig för att förstå dina investeringsmål och riskaptit.

Om du vill veta mer om finansiell rådgivning, ladda ner Cube wealth-appen idag.

Se den här videon för att veta mer om vikten av investeringsrådgivare