Fonder fungerar annorlunda än andra tillgångar som aktier, obligationer och ETF:er. De handlas inte aktivt och har en robust portfölj med flera värdepapper.
Frågan uppstår då, hur mäter man priset på en fond? Svaret är Net Asset Value (NAV). I den här bloggen kommer vi att förenkla NAV genom att berätta vad det är och hur NAV-beräkningen sker.
Net Asset Value (NAV) är en indikator på nettomarknadsvärdet för en tillgång. NAV används främst för att beskriva köp- eller säljpriset för fonder och ETF:er.
Fonder samlar in pengar från olika investerare och använder kapitalet för att köpa aktier, obligationer och andra värdepapper. Varje investerare får en del av kakan men själva kakan är för mångsidig och stor.
Således är NAV nödvändigt för att uppskatta antalet andelar som en investerare kommer att få i proportion till sin investering i fonden. NAV är inget annat än marknadsvärdet per aktie i en fond.
Förresten, vi har förenklat jargongen kring fonder. Läs allt om det här
Fondens nettotillgångsvärde eller NAV-beräkning kan göras i 5 enkla steg:
1. Beräkna de totala tillgångarna
2. Beräkna de totala skulderna
3. Subtrahera de totala skulderna från de totala tillgångarna
4. Dividera denna siffra med det totala antalet utestående aktier
Den slutliga NAV-beräkningen skulle se ut så här:
(Totala tillgångar – totala skulder)
--------------------------------------------
Totalt antal utestående andelar
NAV för en värdepappersfond uppdateras i slutet av varje handelsdag. Det finns en anledning till detta. Fonder handlas inte i realtid som aktier eller ETF:er.
Istället har de en portfölj av aktier, obligationer, likvida medel, fordringar och mer vars värde regleras eller ändras i slutet av varje handelsdag.
Fonden Asset Management Company (AMC) kommer att undersöka sin portfölj när handelsdagen slutar för att beräkna deras totala tillgångar och totala skulder den givna dagen. AMC kommer sedan att beräkna NAV.
Nettotillgångsvärdet eller NAV-beräkningen kan hjälpa dig att förstå andelen du kommer att få i en fond baserat på pengarna du investerar. NAV-beräkning kan göras i 5 enkla steg med formeln:(Totala tillgångar - Totala skulder) / Totalt antal utestående aktier.
Ans. Nettotillgångsvärde (NAV) anger marknadsvärdet per aktie för en fond. Enkelt uttryckt är det antalet andelar i en fond du kommer att få baserat på din investering.
Ans. I själva verket spelar NAV en mindre roll i din fondinvestering. I slutet av dagen är det avkastningen som fonden genererar som så småningom kommer att hjälpa dig att växa din förmögenhet.
Tror du att du vet allt om fonder? Gör detta 1-minuters frågesport och vinn en gratis konsultation med en Cube Wealth Coach om du får 8 eller fler rätt!