Under det senaste decenniet har intresset ökat snabbt när det gäller att investera i fonder. En del av detta kan tillskrivas diversifieringen den erbjuder tillsammans med möjligheten till likviditet och naturligtvis den högre potentiella avkastningen! Lägg därtill det faktum att det inte utdöms några straffavgifter förutom en liten exitbelastning om värdepappersfonder säljs och det gör insättningar på skam. Det viktigaste när du investerar i fonder är dock att se till att du köper fonder av hög kvalitet!
Innan vi går in på hur du kan investera i kvalitetsfonder, låt oss överväga alternativen. Värdepappersfonder är också i första hand uppdelade i räntefonder, penningmarknadsfonder och aktiefonder. Det kan dock vara en komplicerad och svår process att göra rätt val på grund av det stora antalet tillgängliga alternativ. Det är viktigt att vara medveten om att en fond kan vara av dålig kvalitet. Om en fond får höga utgiftskvoter, har dolda belastningskostnader eller utspädd avkastning kan det göra mer skada än nytta!
Den här bloggen syftar till att hjälpa dig att fatta rätt beslut och investera i kvalitetsfonder.
När du bestämmer dig för fonder att investera i är det viktigt att se till att de har potential att ge god avkastning förutom att de är idealiska för din risknivå och finansiella mål. Att investera i fonder med lite eller ingen forskning är kanske de största misstagen du kan göra som investerare.
Här är några saker du kan göra för att säkerställa att du väljer de bästa fonderna för dina ekonomiska behov:
En fondbetyg är ett komplext mått på fondens historia, dess avkastning och risk. Det ger investeraren en bild av hur fondens avkastning kan se ut. Det är dock en vanlig missuppfattning att en 5-stjärnig fond alltid presterar bättre än en fond med 3 stjärnor. Det är också viktigt att komma ihåg att de högst rankade fonderna för tillfället kanske inte passar dina behov för närvarande eller i framtiden. Dessa betyg är ofta dynamiska och kan ändras vid varje given tidpunkt.
Därför är det inte tillrådligt att använda fondbetygen som det enda kriteriet för din sökning och bör övervägas tillsammans med parametrar som fondkostnad, konsistens samt fondens stamtavla.
När marknadsinstabiliteten ökar och antalet program, investeringar och alternativ som erbjuds ökar, är det lätt för investerare att känna sig överväldigade. En expert finansiell rådgivare analyserar sin kunds portfölj och kan vägleda investerare genom tillgångsallokering, investera i produkter och hjälpa en investerare att välja produkter när de har en underdiversifierad eller över diversifierad portfölj.
En fondportfölj låter dig hålla koll på och hantera de investeringar du har gjort. Cube låter dig göra detta med lätthet; inga komplicerade instrumentpaneler eller diagram, visar bara vad som är relevant. Din totala avkastning beror på din totala portfölj och inte en viss fond som du har investerat i.
Att investera i fonder är vanligtvis en medellång sikt, den period du väljer bör stämma överens med dina monetära mål så att tillgångar är tillgängliga inte långt före den önskade händelsen. Till exempel, om du planerar att köpa en bil om 2-3 år, kommer du att investera i fonden under samma period att du kan vara nära självförsörjande när tiden är inne.
Se de här videorna om de största misstagen som investerare gör
Kvalitetsinvesteringsrådgivning kan hjälpa dig att undvika misstag, noggrant utvärdera rätt investeringsalternativ, nå dina finansiella mål och i slutändan skapa välstånd i framtiden.
Att anlita en förmögenhetscoach kan skapa klarhet i en investerares beslut genom att arbeta igenom uppenbara misstag innan felaktiga beslut kostar dem pengar. Du kan prata med en Cube Wealth-coach idag gratis om du behöver hjälp med att investera i fonder, aktier, guld eller till och med alternativa tillgångar som P2P-lån.
Förmögenhetsrådgivare guidar dig genom processen att bestämma var du ska investera dina pengar baserat på grundlig forskning och analys. Vår fondrådgivare, Wealth First, har decenniers erfarenhet av att välja de bästa fonderna för investerare. Det är därför Cube Wealth-appen bara visar en liten uppsättning alternativ för fonder - vi visar bara de bästa alternativen.
En framtidsutsikt med fokus på långsiktiga investeringar kan förstärka vinsten för nästan alla investerare. Undvik "Bli rik snabbt"-bedrägerier och acceptera att skapande av välstånd tar tid. Håll dig konsekvent genom att investera regelbundet så att sammansatt ränta och medelvärde för rupier kan göra sin magi åt dig.
Det är viktigt att göra din egen research innan du investerar dina pengar i en fond. Ett enkelt ställe att börja är genom att granska företagets kvantitativa data såsom finansiella rapporter. Du kan också ta reda på företagets kvalitativa data genom att ställa frågor som:
Om du är en upptagen proffs som hellre vill ha en expert gör denna forskning åt dem. Ladda ner Cube Wealth-appen. Även vår gratisversion visar dig tillgångar som har valts ut av våra expertrådgivare.
Det är idealiskt att hämta dina pengar genom att sälja dina pengar endast när du anser att det är nödvändigt. Om det har investerat i en viss fond för den långsiktiga stanna kursen. Om du investerat i en kortsiktig fond och det är dags att skörda vad du sådde kan du sälja. Nedan följer några scenarier när det är vettigt att sälja dina pengar:
En investerare kan sälja sin fond när de har uppnått sina finansiella mål eller om deras förmögenhetscoach eller finansiella rådgivare har rekommenderat att de lämnar en investering.
Det kan vara frestande att sälja din fond och investera dina pengar någon annanstans. Du bör dock inte lämna fonden om den tills vidare inte uppfyller förväntningarna. Även bra fonder kan möta tillfälliga bakslag i årtionden. Man bör förbli investerad och överväga att vänta på återhämtning om inte annat rekommenderas av en finansiell rådgivare eller Wealth Coach.
Du kan behöva lämna din fond med en chans att den ändrar sitt ursprungliga mål. Om du till exempel lägger resurser på en fond med flera bolag som nu fungerar som en medelstor fond, överväg att lämna fonden om du inte är bekväm med den extra risken detta innebär.
Inte mycket av en läsare? Titta på detta för att veta när du ska sälja en värdepappersfond
När man bestämmer sig för att sälja en aktiefond är det viktigt att ha exitbelastningen och skatten på vinst i åtanke. Fondsystem tar ofta ut en exit belastning baserat på när du säljer; du måste ha detta i åtanke. Du skulle också bli föremål för kapitalvinstskatt när du löser in vinst.
Allt sagt och gjort, de flesta av oss förstår marknaderna väldigt lite för att göra våra egna val. Om du verkligen respekterar dina pengar, se till att du konsulterar en förmögenhetscoach eller finansiell rådgivare som gör detta för att leva. Han eller hon kommer att ha en mycket bättre position för att hjälpa dig att bestämma vad du ska sälja när du ska sälja, vad du ska hålla och vad du ska köpa härnäst.
Du skulle inte gå till en tandläkare för en öppen hjärtoperation. Du skulle gå till en specialist - en hjärtkirurg. Visa samma artighet till dina pengar, rådfråga en förmögenhetscoach istället för att fråga dina vänner, familj och kollegor om deras ofta oinformerade eller dåligt informerade åsikter.
Ladda ned Cube Wealth-appen idag för att investera i de bästa fonderna.
Är det rätt tid att investera i fonder?
Hur man investerar i fonder och dess fördelar
Bör du investera i fonder?
Varför investera i skattesparande fonder?
Kan vi investera i Quantitative Mutual Funds (Quant Mutual Funds)?
Behöver vi investera i internationella fonder?
Vad är fonder?
7 typer av fonder