Vad fan har hänt med marknaden? Många finansexperter säger att det är året då volatiliteten återvände till investeringar.

Låt oss prata om volatilitet, eftersom det finns en god chans att svängningar upp och ner kommer att bli det nya normala för marknader.

Snabb sammanfattning:Vad är marknadsvolatilitet?

Volatilitet är tendensen för marknader att fluktuera upp och ner. Och det är en normal del av investeringar.

Har marknaderna varit så instabila tidigare?

Japp.

Det är viktigt att inse att de senaste tio åren, där vi har upplevt ganska stabila marknadsvinster varje år, inte har varit normala. Vi har varit på den längsta tjurmarknaden sedan den upplevdes under decenniet efter andra världskriget. Och någon gång skulle det sannolikt ändras.

Ta en titt på det här diagrammet över S&P 500 från 1928 till 2018.

Du kan se hur mycket marknaderna fluktuerar över tiden. En del av detta är relaterat till allvarliga ekonomiska händelser som den stora depressionen och finanskrisen 2008.

Men det mesta av variationen är relaterad till normala marknadsförhållanden. Marknader går upp och ner.

Så varför är marknaderna volatila nu?

Det finns ingen sak som orsakar volatilitet, utan många. Här är några av huvudorsakerna:

• Rädsla för stigande räntor och om Federal Reserve kommer att fortsätta att höja korta räntor under det kommande året.
• Eskalerande handelsspänningar, inklusive tullar med Kina, orsakar viss känslomässig ångest.
• Något som kallas avkastningskurvan.
• Långsam tillväxt av den globala ekonomin.

Vad kan du göra åt marknadsvolatiliteten?

Försök att inte ägna för mycket uppmärksamhet åt de dagliga fluktuationerna på marknaden. Om du gör det är det troligt att du kommer att sälja när priserna går ner och köpa när priserna för investeringar går upp.

Du vill inte investera efter dina känslor. Det är vad många investerare brukar göra, och du kommer sannolikt att förlora pengar på det sättet, genom att låsa in dina kortsiktiga förluster.

Tänk på att investera på aktiemarknaden som att äga ett hus. Du förväntar dig att värdet på ditt hem kommer att öka med tiden, men du kontrollerar inte dess värde varje dag, och du överväger förmodligen inte att sälja om det är ett kortsiktigt fall i bostadspriserna heller.

Inte bry sig om volatiliteten, investera på lång sikt

Investera på lång sikt. Det är vad vi rekommenderar som en del av Stash Way. Om du investerar regelbundet genom åren kommer du att köpa aktier till en rad olika priser, både höga och låga. Med tiden bör priserna vara genomsnittliga.

Ett annat sätt att tänka på detta är att om du säljer på dagar då marknaden faller kan du lätt gå miste om dagar då marknaden stiger strax efter.

Att ha exponering mot marknaden under dessa goda dagar är mycket viktigt om du vill maximera din portföljs potential för tillväxt. Långsiktig framgång med investeringar handlar om tid på marknaden, inte om marknadstiming. Att investera regelbundet på lång sikt, även med små belopp, är potentiellt det bästa sättet att maximera tillväxten av dina pengar.

Så håll dig lugn, fortsätt att gömma dig.