Tänk tillbaka på det första jobbet du någonsin haft som vuxen. Vi slår vad om att du spenderade nästan alla dessa pengar strax efter att du fått betalt och föreställt dig allt du skulle göra med en högre inkomst. Hur är det nu? Längtar du fortfarande efter en större lön trots att du tjänar mer? Det kallas livsstilsinflation:tendensen för vår livsstil att bli dyrare när vår inkomst växer, vilket gör oss ständigt missnöjda. Så hur motstår du sirenropet från en finare livsstil? Här är våra fem bästa tips:

Bestämma dina procentsatser

Vad menar vi med det? Tja, bestäm vilken procentandel av din hemlön du ska ägna åt behov, önskemål och ekonomiska mål. Den allmänna regeln är att skjuta för högst 50 % för behov som bostäder och livsmedel, 30 % för önskemål som underhållning och måltider ute och 20 % för ekonomiska mål som att betala av skulder och spara till pensionen.

Följ rätt ordning

När du har bestämt hur stor andel av din lön som ska gå till utgifter i varje kategori, se till att du spenderar pengar i rätt ordning. Först, betala dig själv – ditt framtida jag, det vill säga. När du lägger undan pengar för dina ekonomiska prioriteringar kommer du inte att frestas att rulla in de pengarna i din "vill"-budget. Betala sedan dina räkningar, eftersom du måste ha belysningen tänd och kylen fylld. Det som blir över efter att du betalat dina räkningar och dig själv är pengar som du kan spendera utan skuld.

Undvik dina utlösare

När du väl har ett utgiftssystem på plats är tricket att hålla fast vid det. Hur undviker du överutgifterna som följer med livsstilsinflation? Enkelt:genom att undvika dina triggers. Kanske har du fått en höjning eller en bonus och du vill unna dig själv. Inget fel med det, men kom ihåg dina procentsatser och spendera inte all din nya inkomst.

Vilka är triggers som håller dig kvar på löpbandet? Är det snabba resor till mataffären för mjölk som slutar kosta 50 USD när du har köpt godsaker? Är det onlineshopping du vänder dig till när du har tråkigt? Ta reda på vad som får dig att spendera och tygla det genom att undvika dina triggers och utöva extra självdisciplin.

Var proaktiv med vänner och familj

Kanske upplever du livsstilsinflation inte för att du är tjäna mer pengar, men för att dina vänner och familj gör det. Om du märker att du spränger din budget för att hålla jämna steg med vänner och familj, tänk på en proaktiv lösning. De flesta av oss känner sig inte bekväma med att komma ut och säga att vi har en stram budget, så tänk på alternativa sätt att spendera mindre pengar på social tid.

Bjud in vänner på promenader i parken istället för att gå på dyra drinkar i barer. Arrangera festmiddagar istället för att träffas på restauranger. Föreslå att dina släktingar byter till hemgjorda julklappar, eller föreslå att familjen bara ger presenter till barnen bland er. Ditt sociala liv ska vara en källa till glädje, inte ekonomisk stress.

Tänk om tröghetsutgifterna

Många av oss spenderar pengar av vana, inte för att det verkligen ger oss nöje. Är den dyra smörgåsen som du äter vid ditt skrivbord under veckan verkligen så mycket godare än något billigare som du har med dig hemifrån? Behöver du uppgradera din elektronik, eller kan du hoppa över en generation eller två innan du handlar? Skulle du njuta av en bok från biblioteket lika mycket som en du köpte för att behålla?

Ta en kritisk titt på dina livsstilsutgifter och identifiera områden som verkligen gör dig lycklig. Behåll dessa, men avstå från utgifterna som dränerar ditt bankkonto utan att göra mycket för att förbättra din livskvalitet.

När du först får en bonus, lönehöjning eller ett bättre betalt jobb känner du dig rik. Några månader senare, dock, och du har ökat dina utgifter för att matcha din inkomstökning. Följ de 5 tipsen ovan och du kommer att undvika livsstilsinflation – och känna dig rikare längre.

Fotokredit:flickr