Ett andra hem kan vara en spännande möjlighet, oavsett om du funderar på att hyra ut det eller göra det till ett ställe att ta semester eller kanske till och med gå i pension.

Men skynda dig inte.

Bara för att du har gått igenom processen att köpa ett hus tidigare betyder det inte att du känner till alla fallgropar – särskilt eftersom vissa nya utgifter kan gälla alla fastigheter utanför din primära bostad.

Här är flera saker att tänka på innan du blir husägare två gånger om:

1. Du kommer att få fler "dolda" husägarekostnader

Varje utgift du drabbades av på ett första hem kommer sannolikt att komma tillbaka för en andra.

Det inkluderar förvisso fastighetsskatter och husägares försäkring, men också vissa kostnader som du eventuellt har glömt bort eftersom du har blivit van att betala dem eller betalat dem med tiden. De kan omfatta inredning, husägarföreningsavgifter eller trädgårdsunderhåll.

Beroende på hur mycket tid du planerar att spendera i den andra bostaden kan vissa "dolda" kostnader, såsom elräkningar, vara högre eller lägre än du är van vid. Men hur som helst, ett extra hem innebär ytterligare återkommande utgifter.

För att förbereda dig ytterligare, kolla in "10 förbisedda husägares utgifter - och hur du sparar på dem."

2. Det kan vara svårare att kvalificera sig för ett andra inteckningslån

Om du inte har pengar att köpa ett andra hem direkt, har du förmodligen lite extra planering att göra. Du kan behöva spara mer och höja din kreditpoäng.

Bolån för fritidshus kräver i allmänhet en större handpenning och en högre kreditvärdighet än bolån för primära bostäder, enligt Northwestern Mutual. Handpenningen för ett andrahandslån är vanligtvis minst 10 % av lånebeloppet.

Det kan vara möjligt att låna mot det egna kapitalet i ditt första hem för en andra, men det kan vara ett komplicerat beslut. Du bör överväga alla dina alternativ först.

3. Bolåneränteavdrag fungerar annorlunda nu

En annan sak att tänka på:2017 års federala skattereformlag ändrade tillfälligt ekvationen för bolåneränte.

För skatteåret 2018 till och med skatteåret 2025 kan du dra av ränta på totalt upp till 750 000 USD – snarare än 1 miljon USD – i kvalificerad skuld för ett första och andra hem, enligt IRS. För gifta par som lämnar in separata skattedeklarationer är tröskeln 375 000 USD, ned från 500 000 USD.

Dessa lägre trösklar gäller för lån som tas efter den 15 december 2017.

Den federala skattelagstiftningen gjorde det också mindre värt att specificera din skattedeklaration. Tyvärr är bolåneränteavdraget endast tillgängligt om du specificerar.

Din skattebild blir mer komplicerad om du planerar att hyra ut ditt andra hem.

4. Tidsdelning är en tids (och pengar) fälla

Ett sätt att potentiellt sänka kostnaderna för ett andra hem är att dela upp dem med andra genom att köpa in i en tidsdelningsfastighet – men detta medför många risker.

För det första kanske du inte sänker kostnaderna så mycket som du tror. Som vi förklarar i "Vad du behöver veta om att köpa eller sälja en tidsdelningsfastighet" möter du årliga avgifter som kan variera från hundratals till tusentals dollar utöver förskottskostnaderna.

För det andra kan timeshare vara svårt att sälja utan att förlora pengar om du någonsin ändrar dig.

5. Det kanske inte var allt du trodde

De ekonomiska hänsynen till ett andra hem är en sak. Men om du funderar på att köpa för en semesterort eller för pensionering, se till att du är fast besluten att undvika framtida ånger. Du vill inte köpa på ett ställe du inte är säker på att du kommer att älska år efter år.

Du kan bli uttråkad av att semestra i ett område, eller upptäcka att hemmet inte passar dina framtida behov i pension. Är det en storlek du kan behålla? Har den de säkerhetsfunktioner du behöver? Kommer du att ha ett socialt nätverk i området?

Det kan vara bättre att hyra innan du är säker på att köpa.

För fler överväganden, kolla in "12 sätt att undvika bostadsköpares ånger på dagens marknad."

Vad tänker du på för ett andra hem? Låt oss veta på vår Facebook-sida.