Försäkringsagenter som vill bli mer framgångsrika kan skaffa den kunskap de behöver samtidigt som de tjänar Certified Professional Insurance Agent (CPIA) ) beteckning. Detta professionella certifikatprogram kräver endast en blygsam utgift av tid och pengar, men ger ändå agenter som slutför det praktiska verktyg för att attrahera och underhålla prospekt och kunder och bygga en framgångsrik försäkringsverksamhet.
CPIA vänder sig till agenter och supportpersonal på försäkringsbolag samt försäkringsbolag och andra försäkringsrelaterade verksamheter. Fokus ligger på säljteknik och marknadskommunikation, skräddarsytt specifikt för försäkringsbranschen. Materialet som täcks sträcker sig dock utöver det, och omfattar granskningar av statliga försäkringsmarknader, kriterier för försäkringsbolags försäkring och mer.
CPIA sponsras av American Insurance Marketing and Sales Society (AIMS Society.) Föreningen tillhandahåller marknadsföring och försäljningsutbildning för försäkringsbranschen. CPIA är organisationens enda certifikatprogram.
För att få en CPIA måste försäkringsproffs delta i en serie om tre seminarier. Vart och ett av försäkringsframgångsseminarierna, som de kallas, varar en dag. Det är inte nödvändigt att ta dem i ordning, men alla måste slutföras. Den första kursen är "Position for Success" och täcker affärsutveckling, statliga försäkringsmarknader, konkurrenter, emissionskriterier och kundernas attityder.
Den andra kursen, "Implement for Success", ger deltagarna verktyg för att samla in prospektinformation, analysera kundbehov, identifiera risker och skapa skräddarsydda försäkringsprogram. Seminariet "Sustain Success" diskuterar granskning av policyer, tillhandahållande av bevis på täckning, undvikande av fel och utelämnanden, bearbetning av anspråk och hantering av klagomål. Den täcker också juridiska och etiska standarder.
Kurserna ges vanligtvis personligen vid dagslånga seminarier. Men under pandemin erbjuds kurser online.
Deltagarna behöver inte göra ett test efter att ha genomfört seminarierna. De behöver inte heller betala några extra avgifter. De kan omedelbart börja använda CPIA när de är klara med utbildningsdelen. AIMS skickar utexaminerade ett diplom efter avslutad utbildning.
Att delta i seminarierna kommer att kosta studenter från $159 till $259 för varje seminarium. Kostnaden beror delvis på om studenten är medlem i samhället och tar seminarierna online eller ansikte mot ansikte.
AIMS har inga förutsättningar för att studenter ska gå seminarierna. Eleverna har tre år på sig att slutföra hela serien efter att ha tagit den första.
Vartannat år måste CPIA:er uppdatera sin certifiering. De kan göra detta genom att ta något av försäkringsframgångsseminarierna igen eller genom att behålla ett medlemskap i AIMS.
CPIA-innehavare är ofta försäkringsagenter som arbetar på försäkringsmäklare. De kan dock också vara medlemmar av säljstödspersonal eller andra anställda i försäkringsrelaterade verksamheter.
CPIA ger inga särskilda privilegier till innehavare. Det är en valfri certifiering som betyder att någon har gått specialiserad utbildning om försäkringsförsäljning och marknadsföring. Det mesta av fördelen ligger i den praktiska, praktiska affärskunskap som erhållits snarare än i prestigen att kunna sätta CPIA-initialerna på ett visitkort.
Det finns ett antal andra certifikatprogram som lär ut grunderna i försäkringsverksamheten. De flesta är betydligt mer kostsamma och tidskrävande än CPIA.
Financial Services Certified Professional (FSCP) från American College of Financial kräver att du klarar sju kurser om finansiella tjänster och etiska ämnen till en sammanlagd kostnad av $3 230.
Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) som leds av National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) involverar tre nioveckorskurser för en total kostnad av 2 850 USD.
Registered Financial Associate (RFA) från International Association of Registered Financial Consultants har inga utbildningskrav utöver en livförsäkrings- eller värdepapperslicens, en kandidatexamen eller annan professionell beteckning för finansiella tjänster. RFA:er behöver bara betala en avgift på $250 och klara en etikundersökning.
Även om det inte anses vara en förstklassig finansiell professionell tjänsteutnämning, kan alla tre försäkringsframgångsseminarier fylla 21 timmars fortsättning utbildningskraven för de mer avancerade certifieringarna, samtidigt som man lägger till ett certifikat till en agents CV. Genom att ta de tre dagar långa seminariekurserna som krävs för CPIA, får en försäkringsagent eller säljstödsanställd en välgrundad grund i försäljning och marknadsföring av försäkringar. Läroplanen täcker statliga försäkringsmarknader, prospektering, utarbetande av täckningsplaner, hantering av klagomål och mer.
Fotokredit:©iStock.com/kate_sept2004, ©iStock.com/ChooChin, ©iStock.com/utah778