Börshandlade fonder (ETF:er) har blivit en investeringsflotta under det senaste decenniet, och de växer fortfarande. Bank of America uppskattade i slutet av 2019 att ETF-tillgångar skulle växa med 25 % till cirka 5,3 biljoner dollar i slutet av 2020 … och explodera till 50 biljoner dollar år 2030.
När fler ETF:er lanseras har det blivit svårare för investerare att vada genom urvalspoolen för att bygga en i grunden sund, lätthanterlig portfölj. Men några få fondleverantörer har verktygen för jobbet – faktiskt, flera av de bästa iShares ETF:erna kan kombineras för att skapa en grundläggande men heltäckande portfölj.
iShares erbjuder mer än 370 ETF:er som investerare kan använda för att uppnå alfa – en avkastning som överstiger de stora jämförelseindexen.
Du måste dock lära dig att gå innan du springer.
Bland dessa 370-plus produkter finns 25 "Core"-märkta ETF:er som tillhandahåller de grundläggande byggstenarna i en investeringsportfölj. Och du kan klappa ihop bara en handfull av dessa iShares ETF:er för att skapa en billig, diversifierad uppsättning innehav med flera tillgångar.
Här är de fem bästa iShares ETF:erna för en kärnportfölj. Vi har skapat en miniportfölj av ETF:er, var och en med en vikt på 20 %, som resulterar i en blandning av 80 % aktier och 20 % räntebindning. (Du kan justera hur mycket du har av varje för att passa dina mål.) Det är också extremt billigt och kostar bara 0,06 % årligen i genomsnitt.
Investera i iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT, 75,73 USD) kommer att ge dig exponering för en samling på ungefär 3 550 aktier – ungefär sju gånger antalet aktier du skulle äga om du skulle köpa en S&P 500-spårare som iShares Core S&P 500 ETF (IVV).
Båda kostar lika mycket – en liten årlig avgift på 0,03 % – men genom att spåra resultatet för S&P Total Market Index, och inte bara S&P 500, ger du dig själv grunden för att konstruera en fokuserad portfölj som klarar testet tid.
Till exempel, medan IVV har ett genomsnittligt marknadsvärde på cirka 160 miljarder USD, är ITOT:s genomsnitt cirka 40 % mindre vid 96 miljarder USD. Dess viktning för mikro-, små- och medelstora aktier uppgår till 23,2 % jämfört med 12,2 % för IVV. Ja, det mesta av portföljen är fortfarande stora blå marker som Apple (AAPL) och Microsoft (MSFT), men du får mer storleksdiversifiering.
För det mesta kommer spårning av S&P 500 att ge mer än tillfredsställande prestanda. Men historiskt sett, när lågkonjunkturer inträffar, tenderar småbolagsaktier att återvända. Small caps har presterat bättre än återhämtningen under nio av de senaste 10 ekonomiska nedgångarna.
Det är därför ITOT är en av de bästa iShares ETF:erna du kan köpa:för att du får den diversifieringen och det försprånget i tider av ekonomisk återhämtning utan extra kostnad.
Läs mer om ITOT på iShares-leverantörens webbplats.
iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR, 72,14 USD) är, som namnet antyder, en annan av iShares Core-series ETF:er.
Inte bara är Core-produkterna billiga och kostar ungefär en niondedel av de avgifter som den genomsnittliga fonden tar ut, utan de är också skatteeffektiva. Enligt iShares har endast 6% av dess ETF:er betalat en kapitalvinst under de senaste fem åren. Lika viktigt är att dess kärn-ETF:er spårar prestanda för etablerade index av hög kvalitet som S&P SmallCap 600 Index, i fallet med IJR.
iShares Core S&P Small-Cap ETF är en av de bästa iShares ETF:erna eftersom den för bara 0,06 % ger investerare tillgång till cirka 600 småbolagsaktier, vars genomsnitt är bara 1,6 miljarder USD, eller hälften av genomsnittet för småbolag. blandningskategori. Faktum är att IJR inte bara ger exponering mot småbolagsaktier, utan den har också en vikt på 12,9 % i mikrobolag (marknadsvärden på ungefär 50 miljoner dollar till 300 miljoner dollar), vilket betyder att du köper dig in i några av USAs mest chanser. men också de flesta potentiella lager.
Just nu är de tre främsta sektorerna efter viktning industrier (18,6 %), konsumentprodukter (15,6 %) och finans (15,3 %). Och till skillnad från många storbolagsfonder, där toppinnehaven har betydande inflytande över fondens resultat, representerar IJRs topp 10 innehav bara 6,2 % av tillgångarna. Toppinnehav inkluderar för närvarande Momenta Pharmaceuticals (MNTA), som förvärvades av Johnson &Johnson (JNJ) i augusti, vilket hjälper till att öka fondens förmögenheter; det internationella livsmedelssäkerhetsföretaget Neogen (NEOG); och snabbcasual restaurangkedjan Wingstop (WING).
ETF:n har en omsättningshastighet på 16 %, vilket innebär att den byter ut hela portföljen vart sjätte år, vilket inte är mycket.
Läs mer om IJR på iShares-leverantörens webbplats.
I en lågräntemiljö som vår nuvarande finns det bara så många sätt att generera inkomster. Real Estate Investment Trusts (REITs), som är företag som äger och/eller driver fastigheter och som måste betala ut 90 % av sin vinst som utdelning, är fortfarande ett utmärkt sätt att ge en rimlig inkomst samtidigt som de levererar långsiktigt värdestegring.
För bara 0,08 % per år, iShares Core U.S. REIT ETF (USRT, 45,73 USD) ger långvarig exponering mot amerikansk fastighet till låg kostnad. Du får också en mångsidig uppsättning fastigheter över nästan 150 innehav. Specialiserade REITs (en bred kategori av fastigheter) utgör 26,7 % av portföljen, följt av bostäder (17,7 %) och industri (14,7 %). Du får också exponering för hälsovård, detaljhandel, kontor och andra fastigheter.
Den största REIT som innehas av USRT är Prologis (PLD), en ägare till 963 miljoner kvadratmeter industri- och logistikfastigheter, vilket representerar 8,8 % av tillgångarna. Det äger bland annat datacentret REIT Equinix (EQIX) och lagringslösningarna REIT Public Storage (PSA).
USRT är inte den största fastighetsfokuserade REIT på marknaden, men det är en av de bästa iShares ETF:erna att använda för att bygga en grundläggande portfölj. Den har levererat attraktiva prestanda under det senaste decenniet, den ger en avkastning på nästan 4 % och den kan köpas för en låt.
Läs mer om USRT på iShares-leverantörens webbplats.
Diversifiering handlar inte bara om antalet aktier eller ETF:er du har i din investeringsportfölj. Det handlar också om vilken typ av tillgångar du har och på vilka marknader du äger dem.
Under de senaste åren har amerikanska storbolagsaktier överträffat praktiskt taget alla andra typer av investeringar. Långt nere på listan skulle internationella aktier, som har fått ett dåligt rapp från investerare på grund av den senaste tidens underprestation. Så kommer det inte att vara för alltid.
För att undvika partiskhet i hemlandet bör investerare överväga en global strategi för sin portföljkonstruktion. iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS, 59,88 USD) hjälper dig att göra det till en mycket rimlig förvaltningskostnadskvot på 0,09 %.
IXUS spårar prestanda för MSCI ACWI (All Country World Index) ex USA IMI Index. Det äger mer än 4 300 aktier i nästan 50 länder, med dess största viktning inom finans (16,3 %), konsumentskydd (13,3 %) och industri (12,7 %).
Du får inte bara exponering mot några av världens största utvecklade marknader, såsom Japan (16,9 % viktning), Storbritannien (8,9 %) och Tyskland (5,9 %), du äger också aktier från tillväxtmarknader som Kina (10,9 % ). på 11,2 %. Sammantaget ger IXUS en viktning på 79 % på utvecklade marknader och resten till tillväxtmarknader i Asien, Latinamerika, Afrika och Europa.
iShares ETF:s topp 10 innehav, som står för 11 % av fondens tillgångar, inkluderar välbekanta namn som Kinas Alibaba (BABA), Schweiz' Nestle (NSRGY) och Storbritanniens AstraZeneca (AZN). Förutom låga avgifter har denna iShares ETF också mycket litet handelsmotstånd – den omsätter bara 6 % av sina aktier varje år.
Läs mer om IXUS på iShares-leverantörens webbplats.
Du kanske har läst 2020 att den traditionella 60/40-portföljen – med 60 % investerad i aktier och 40 % investerad i räntebärande värdepapper – är död.
Debatten kring 60/40-portföljen har pågått i flera år, men obligationers extremt begränsade inkomstpotential skadar fallet för att vara mycket exponerade mot dem. Som sagt, varje persons tröskel för risk är olika – vår ETF-portföljs 80-20-blandning är sannolikt för konservativ för vissa och för riskabel för andra.
Oavsett hur mycket ränteexponering du behöver kan du få den via iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG, 118,36 USD), vilket inte bara är en av de bästa iShares ETF:erna som erbjuds – det är också den största obligations-ETF som finns.
AGG spårar utvecklingen av Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, och du kunde inte begära en bredare obligationsexponering. ETF:en har mer än 8 300 emissioner med en vägd genomsnittlig kupong på 3,3 och en effektiv löptid på 5,9 år, vilket innebär att fonden kan förväntas förlora 5,9 % av sitt värde för varje räntehöjning på 1 procentenhet.
ETF:s största viktning är amerikanska statsobligationer med cirka 38 % av tillgångarna. När det gäller kreditkvalitet är alla ETF:s obligationer betygsatta BBB eller högre, vilket gör 100 % av portföljens investeringsgrad.
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF:s resultat är starkt, särskilt med tanke på kostnaden. Det överträffade 71 % av 330 olika fonder i kategorin Intermediate Core Bond Morningstar under de senaste fem åren. Det går exceptionellt bra under nedgångar på marknaden. Under finanskrisen ökade den med 7,6 % jämfört med en förlust på 55,3 % för S&P 500. Och under marknadens 34 % nedgång från februari till mars 2020, sjönk AGG bara mer än 1 % på totalavkastningsbasis (pris plus inkomst). ).
* SEC-avkastningen återspeglar den ränta som intjänats efter avdrag för fondkostnader för den senaste 30-dagarsperioden och är ett standardmått för obligations- och preferensaktiefonder.
Läs mer om AGG på iShares-leverantörens webbplats.
De 7 bästa ETF:erna för Trumps skattesänkningar
7 Retail ETFs för semestern
5 bästa Vanguard ETF:er för pension
The 7 Best Bank ETFs for American Bulls
10 bästa ETF:er att köpa för en allvädersportfölj
11 bästa utdelnings-ETF:er att köpa för en diversifierad portfölj
De 10 bästa Vanguard ETF:erna för en smutsbillig portfölj
De 15 bästa teknik-ETF:erna att köpa för stora vinster