PSU-aktiefonder tillåter investerare att investera i statligt ägda offentliga företag och bankaktier. Det är ett attraktivt alternativ för riskvilliga investerare eftersom dessa är nästan riskfria. Men innan du väljer PSU-fonder måste du bestämma om de passar dina övergripande finansiella mål.
SEBI introducerade dessa fonder för några år sedan.
PSU-fonder är obegränsade skuldfonder, som huvudsakligen investerar i offentliga företag, banker och offentliga finansinstitut klassificerade av SEBI. Tidigare kallades fondtypen kortfristiga eller inkomstfonder.
Här är de framträdande egenskaperna hos PSU-fonder.
På grund av deras lågriskfunktion tilltalar PSU-fonder ett brett spektrum av investerare.
Som deras namn antyder investerar PSU aktiefonder i offentliga företagsaktier som är noterade på börserna. Dessa är öppna aktiefonder och investerar i statligt ägda företag.
Sedan införandet av ekonomisk liberalisering har regeringen avyttrat flera PSU-bolag och noterat dem på börserna. Investerare kan köpa dessa företagsaktier från börserna.
Vi föreslår att du gör någon investering efter att ha undersökt marknaden. PSU-sektorerna kunde inte prestera på sistone, främst eftersom dessa inte är lika effektiva som företagen i den privata sektorn. Flera företag inom den privata sektorn har ätit sig in på PSU:s och bankföretags marknadsandelar eller fått hård konkurrens. På grund av deras svaga resultat kommer många investerare att undvika att investera i PSU-aktiefonder. Men få organisationer, främst från kategorierna "Maharatna" och "Miniratna", har presterat bättre och fått bra avkastning på investeringar.
Om du vill investera i PSU-aktiefonder föreslår vi att du väljer fonder med flera bolag som erbjuder dig exponering över olika branschkategorier.
Hög likviditet
Bank- och PSU-medel är mycket likvida. Dessa fonder investerar i högst rankade skuldinstrument från PSU-företag, NABARD och SIDBI med kort löptid på 1 till 2 år, vilket ger kortsiktiga investeringsalternativ med hög likviditet.
Dessa genererar stabil men högre avkastning när räntorna faller.
Låg risk
Bank- och PSU-fonder har en låg risk för marknadsvolatilitet och är därför mycket eftertraktade av investerare för kort- och medellångsiktiga investeringar. Det är dock inte helt riskfritt som andra skuldfonder som Dynamic Bond Funds eller Credit Risk Funds.
Bättre avkastning
Dessa fonder genererar något mer avkastning än bankinlåning. Investerare som vill ha stabil avkastning och är redo att ta måttlig risk än FD:er investerar i PSU-fonder. Dessutom är dessa medel tillgängliga för kortare löptid än fasta insättningar. Dessa anses vara säkra tillflyktsorter mitt i skuldkrisen för bättre prisupptäckt.
Även om dessa fonder har låg risk, är de inte helt riskfria, särskilt känsliga för ränterörelser och kan få negativ avkastning när avkastningen går upp.
För det andra handlas alla obligationer och förlagsbevis på börserna, vilket gör dessa benägna att gå med marknadsförluster. Men under en tidsram på tre månader har dessa fonder alltid genererat positiv avkastning. Men investerare måste erkänna att dessa fonder är relativt nya. Därför finns det inte tillräckligt med meritlista för att bedöma långsiktiga prestationer.
Eftersom fondinvesteringar är ett avgörande ekonomiskt beslut, bör du investera tillräckligt med tid på att undersöka för att välja det bästa alternativet. Det inkluderar förståelse för de risker som är involverade, fondens resultat och innehavets affärskompetens.
Här är några av de faktorer som investerare bör överväga innan de investerar.
Bank- och PSU-fonder beskattas enligt normer för skuldfondskatt. Om vinst innehas i mer än tre år anses det vara en långsiktig realisationsvinst och 20 % skattesats gäller med indexförmåner. För en investeringsperiod på mindre än tre år skulle kortsiktig kapitalvinstskatt gälla. Vinsten läggs till investerarens inkomst och beskattas per inkomstskatt.
Indexeringsförmåner i långsiktig kapitalvinstskatt hjälper till att minska den totala effekten av den långsiktiga vinsten. Här är ett exempel på hur indexering fungerar.
Indexerad anskaffningskostnad:Investeringsbelopp * (CII för uttagsåren/CII för investeringsåret)
CII är regeringens kostnadsinflationsindex.
Låt oss säga att du investerade 65 000 Rs under år 2016 och tog ut 100 000 Rs 2018. Värdet på kapitalvinsten före indexering är 35 000 Rs.
Nu, indexerad anskaffningskostnad:65 000 Rs* (280/254)=71 653
Slutlig realisationsvinst =Rs (100 000-71 653) =Rs 28 346
Långsiktig realisationsvinst på 20 % =28 346*20 % =5 669 Rs
Nyckel takeaways
Avslutande tankar
PSU-fonder är relativt nya typer av fonder som introducerats av SEBI. Dessa fonder är vanligtvis skuldfonder som erbjuder högre avkastning än traditionella investeringar på kortare löptid, vilket gör att investerare snabbt kan parkera sin investerbara korpus.
Nu när du har lärt dig om PSU-fonder, ta reda på om det passar ditt övergripande finansiella mål att välja en pålitlig investeringsfond.
Vad är PSU-medel?
PSU-fonder investerar i PSU-företag, banker och finansinstitutioner erkända av SEBI. Dessa är i första hand skuldfonder och anses vara riskfria på grund av låntagarnas kvasi-statliga status.
Hur länge ska jag investera i PSU-fonder?
PSU-fonder är skuldfonder som är bra för kortsiktiga investeringar.
Om du investerar i tematiska PSU-aktiefonder bör du investera i minst fem år eftersom dessa är aktiefonder och behöver tid för att prestera. Tänk på att tematiska PSU-fonder är en av de mest riskfyllda fonderna eftersom deras resultat beror på temat som fungerar som förväntat.
Hur kan jag investera i PSU-fonder från Angel One?
Angel One låter dig investera i ett brett utbud av investeringsprodukter från en integrerad plattform. Öppna Angel One-kontot och välj PSU-fonder för investeringar.
Vad är Fund of Funds
Vad är slutna fonder?
En nybörjarguide till placeringar i fonder
Vad är Growth Mutual Funds
Vad är högriskfonder?
Vad är Load Funds?
Vad är Target-Date Funds
Vad är Tracker Funds