Livet utan ett gemensamt kontonummer
Rohit skrev nyligen till mig och bad om råd om sin fondportfölj. Han delade med mig ett excelark som han använde för att spåra sina investeringar. Den hade namnen på fonderna, folionumren, i vars namn innehavet var, mäklaren som hade underlättat transaktionen, investerat belopp och andelar.
Jag föreslog Rohit att vi skulle verifiera alla investeringsinnehav från AMC:s eller registratorns uttalanden. Jag delade med honom länken för att ladda ner ett konsoliderat kontoutdrag för alla fonder.
Förutsättningen för att detta ska fungera är dock att du har ett gemensamt e-post-ID registrerat för alla dina investeringar. Det konsoliderade kontoutdraget kommer endast att återspegla dina investeringar som har samma e-postadress.
Om du har flera e-post-ID måste du skapa flera påståenden med ett e-post-ID åt gången.
Rohit gjorde en del arbete bara för att inse att han INTE kunde få uppgifter om alla sina innehav. Först insåg han att han hade använt 2 e-post-ID. Så han genererade två uttalanden. Men det sammanfattade ändå inte alla hans investeringar.
Han insåg då att förmodligen inte ens ett e-post-ID har registrerats för vissa av hans investeringar.
Vad ska man göra nu? Han använde folionumren som han kände för att ladda ner individuella uttalanden. Han har kontaktat sina agenter/mäklare/banker för den nödvändiga uppdateringen men även det kommer att ta tid.
Det har gått över en vecka och vi har ännu inte fått alla utdrag för att verifiera transaktionerna.
Ännu en historia. Jag läste nyligen på ett forum där den här mannen ville ändra sina bankkontouppgifter för alla sina fondinvesteringar. Hans fråga var om han kunde göra det med bara ett formulär?
Vad tror du? Kan han?
Svaren han fick var att kontakta var och en av AMC:erna eller Mutual Funds separat för att kontakta registrarer som CAMS och Karvy för att få jobbet gjort.
Hmm.
Ännu ett fall. Om du är en befintlig investerare i fonder måste du ha fått e-postmeddelanden från fonder eller samtal från din distributör för att ge dina ytterligare KYC-uppgifter eller göra FATCA-efterlevnad.
Det var ett riktigt krångel för investerare som hela tiden fick flera kommunikationer från olika fonder. Det största problemet är att om du inte följer kraven kan dina fondinvesteringar sluta.
Vilka var dina alternativ för att följa och tillhandahålla de nödvändiga uppgifterna?
Om du råkar ha investeringar i system från HDFC Mutual Fund, Quantum Mutual Fund, Sundaram Mutual Fund och Franklin Templeton Mutual Fund, måste du besöka var och en av dessa AMCs webbplatser och skicka in dina uppgifter. Det andra alternativet är besök registrarernas webbplatser som CAMS, Karvy, Franklin och Sundaram BNP och ange dina uppgifter där.
Ah! Ansträngning, ansträngning och mer ansträngning.
Nu, tänk om jag sa till dig att du kunde agera på vart och ett av ovanstående problem och lösa dem med en enda åtgärd?
Endast om du hade Common Account Number eller CAN utfärdat av MF Utilities.
Jag registrerade mig nyligen för Common Account Number. Så fort det skapades uppdaterades alla mina uppgifter i mina investeringsfonder i en enda gång.
Jag är säker på att ditt sinne vid det här laget har utlöst en mängd frågor. Såsom:
Låt oss få svaren ett efter ett och se hur ett liv med ett gemensamt kontonummer skulle se ut.
Ett gemensamt kontonummer är ett enda referensnummer utfärdat av MF Utilities (MFU) för en unik kombination av
Common Account Number eller CAN är ditt universella folionummer för fondbranschen. CAN kommer att hålla centralt för branschen, informationen som:
Med en CAN kan du:
#1 Uppdatera någon eller alla dina uppgifter på en enda plats, bara en gång och det skulle återspeglas i alla dina investeringar (och inte möta krångel som du läste om tidigare i inlägget ).
#2 Gör dina transaktioner i fonder genom att bara använda ett formulär och en check. Absolut inget behov av att fylla i flera formulär eller ge flera checkar. Snart kommer detta också att finnas online.
#3 Starta flera SIPs i fonder med bara ett bankmandat med ett gemensamt transaktionsformulär.
#4 Se en konsoliderad bild av dina investeringar i branschen.
#5 Centraliserat klagomålshantering och spårningssystem för klagomål inom branschen.
Enkelt uttryckt behöver du inte fylla i nya formulär varje gång du skulle välja en fond att investera i. Ett nummer, ett formulär, en check, ett ställe – det är det.
För att få ett gemensamt kontonummer måste du fylla i CAN-registreringsformuläret. Du kan ladda ner formuläret här. Fyll i den nödvändiga informationen och tillhandahåll de nödvändiga dokumenten som nämnts. Formuläret kan skickas till ett av serviceställena som nämns på denna länk.
När du har skickat in formuläret kommer du att få ett SMS och ett e-postmeddelande eller din registrerade mobiltelefon och e-postadress, som bekräftar den CAN som du har tilldelats. Detta bör ta upp till en vecka.
Om du är en befintlig investerare kommer alla dina folios i fonder att uppdateras med den senaste informationen som du anger i ditt CAN-formulär förutom din adress som fortfarande återspeglar KYC-adressen.
Nu kan du skapa din CAN online, helt papperslös. Klicka här för att veta hur.
Observera: KYC Compliance är obligatoriskt för att skapa CAN. Om du inte är KYC-kompatibel kan du ge din KYC-ansökan tillsammans med din CAN-ansökan.
Slutför din Central KYC online, helt papperslöst. Klicka här för att veta hur.
MF Utilities är ett initiativ från Mutual Fund Industry för att göra fondtransaktioner lätt och bekvämt. Genom skapandet av CAN gör det det superenkelt att investera i fonder, med bara en check, ett formulär eller en inloggning. Du kan också investera i direkta planer genom MF Utilities.
Nej, MF Utilities är inte en distributör. Det är en organisation skapad av fondbranschen för att bygga ett system till förmån för investerare, distributörer och fondbolag. Jag antar att det i sig gör den tillförlitlig.
Nej, MF Utilities ger inga råd alls. Det är ett branschsystem som är agnostiskt för alla värdepappersfonder och arbetar till förmån för alla. Organisationens primära syfte är att tillhandahålla teknik, system och stöd till investerare, distributörer och fondbolag.
Om du vill få råd bör du ta kontakt med en investeringsrådgivare eller en distributör av fonder.
Det finns absolut INGEN avgifter eller någon avgift som investeraren betalar för att få en CAN eller göra transaktionerna.
Ja, du kan hålla flera CAN för olika kombinationer av hållare. Till exempel, i fallet med Rohit, kan han ha en CAN i sitt individuella namn och en CAN i sin frus namn och en annan CAN i deras gemensamma namn.
För fler vanliga frågor om CAN, MF Utility, besök den här länken.
Som du nu vet är fondtransaktioner nu så bekväma och problemfria.
Jag rekommenderar starkt att du skaffar ditt vanliga kontonummer eller CAN idag. Det skulle vara en bra början på 2016 för dig.
Ja, du KAN göra det med fonder.
Ladda ner CAN-registreringsformulär för privatpersoner
Ladda ner CAN-registreringsformulär för icke-individer
Nu kan du använda ditt gratiskonto på Unovest för att logga in och fylla i ditt CAN-ansökningsformulär. Fyll bara i det, skriv ut det och skicka det. Så enkelt som det kan bli.
Har du inget konto, skapa ett här.
Du kan nu ansöka och få en CAN, online, papperslös. Klicka här för att veta hur.
Om du har några frågor, skriv i kommentarerna eller skicka ett e-postmeddelande till oss.
Fondar på spår för rekordår
Fonder för nybörjare – 21 fakta du måste känna till
Ska du bokföra vinster i dina fonder?
Ska du ha olika portföljer för olika mål?
Sunt förnuft och investeringar i fonder
Fonder för nybörjare – Gamla lektioner för nya investerare
Bör du investera i fonder?
Fonder för studenter