Själva processen för att stänga ett Merrill Lynch-konto är okomplicerad, även om du kan drabbas av stängningsavgifter. Vissa typer av konton, till exempel individuella pensionskonton, kan kräva ytterligare pappersarbete och bearbetning innan du kan stänga dem.

Process

För att stänga ditt Merrill Lynch-konto kommer ditt första steg att vara att kontakta en myndighet på företaget. Vanligtvis kommer detta att vara din mäklare. Men om du är missnöjd med din mäklare kan du också stänga ditt konto genom att prata med filialchefen eller en verksamhetschef. Du kan ringa någon av dessa personer på telefonnumret som anges på ditt månadsutdrag eller på företagets webbplats. Du kan också besöka filialen personligen. Fråga din mäklare, eller vem du än kontaktar, vad du behöver göra för att stänga ditt konto.

Vanliga investeringskonton

Om du har ett vanligt investeringskonto och bara vill ha en check skickad till dig behöver du vanligtvis inte fylla i några ytterligare pappersarbete. Vissa filialer kan dock be dig att skicka in ett undertecknat brev så att de har ett register över sina filer. Om du vill överföra pengar eller investeringar till ett annat företag måste du fylla i ett överföringsformulär. Överföringsformuläret är nödvändigt för att ange vart du vill att dina tillgångar ska skickas.

Pensionskonton

Om du har en pensionsplan som en IRA, måste du fylla i ett IRA-distributionsformulär för att stänga ditt konto och ta ut dina tillgångar. Pengar i en IRA har aldrig beskattats, så du måste ange om du vill ha undandragen skatt om du begär en check. För att undvika skatter och påföljder är det vanligtvis bäst att begära en direkt övergång till en annan finansiell institution. Som med ett vanligt investeringskonto måste du ange det på ditt IRA-överföringsformulär om du skickar dina tillgångar någon annanstans.

Avgifter och kostnader

För alla typer av kontostängningar, räkna med att betala en avgift till Merrill Lynch. Vissa mottagande mäklare kommer dock att ersätta dig för avgiften om du överför ditt konto till dem. Om du likviderar tillgångarna på ditt konto måste du vanligtvis också betala en provision på alla affärer du gör. Kontantutdelningar från en IRA som skickas till dig, snarare än till ett annat företag, kommer att vara fullt skattepliktiga. Du är också vanligtvis skyldig en straffavgift på 10 procent om du är under 59 1/2 år.