Om du ursprungligen hade ett konto hos Scottrade®, blev du 2017 kund hos TD Ameritrade. Som med alla övergångar innebär detta att man vänjer sig vid nya policyer och procedurer. För de flesta mäklarfirmor är att stänga ett konto en liknande process i flera steg, men det är viktigt att känna till dessa steg innan du börjar.
Om du planerar att överföra dina pengar till ditt bankkonto behöver du förmodligen inte göra något i det här steget. Men det är viktigt att komma ihåg att Federal Deposit Insurance Corporation endast täcker $250 000 med en bank, så om beloppet du överför kommer att sätta dig över det, överväg att skapa ett konto hos en annan bank. Tänk på att dessa $250 000 inte är per konto. Om du har 250 000 USD i besparingar och 50 000 USD i check, kommer endast 250 000 USD att täckas. Du kommer sannolikt inte heller att kunna få en anständig ränta på pengarna du sätter in om du sätter in dem på ett standardkonto.
Om du, å andra sidan, helt enkelt vill gå med ett annat mäklarföretag, måste du lägga lite arbete på att få den inställningen i fronten. Kontakta din favoritmäklare och låt honom veta att du är intresserad av att överföra dina pengar. Var medveten om att även om TD Ameritrade inte tar ut någon avgift för att stänga ditt konto, tillkommer det en avgift på $75 för överföringar. Vissa mäklare erbjuder antingen att betala avgiften eller ge en signeringsbonus på $100 eller mer, vilket är bra att veta om du fortfarande shoppar runt. Du kommer att arbeta med den nya mäklaren för att få ut pengarna från ditt TD Ameritrade-konto och till dess nya hem.
Din nya mäklare kommer att lämna över ett överföringsinitieringsformulär, som du fyller i för att påbörja processen. Du behöver inte göra något från denna punkt, men de två mäklarna kommer att ha mycket att göra. Din nya mäklare kommer att lägga in all din information i ett system som kallas Automated Customer Account Transfer Service, som hanterar att flytta pengar mellan handelskonton. ACATS meddelar TD Ameritrade att en överföring har begärts och, så länge all information tillhandahålls och korrekt, kommer överföringen att påbörjas. Totalt tar processen ungefär en vecka att slutföra.
När överföringen är klar, kontakta TD Ameritrade på 800-669-3900 och be att få ditt konto stängt. Du kan också skicka en skriftlig förfrågan till ditt hem TD Ameritrade-kontor. Inkludera ditt namn, ditt kontonummer, din begäran om att stänga ditt konto, din nuvarande adress och din signatur.